Phòng chống rửa tiền: Nhận diện các giao dịch tài sản mã hóa đáng ngờ vẫn còn định tính

Việc nhận diện các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa còn mang tính định tính, như: giao dịch có giá trị lớn, diễn ra trong thời gian ngắn...

Buổi tọa đàm “Lấy ý kiến đối với dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Các tổ chức tín dụng, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa (sửa đổi)”, diễn ra vào sáng 02/7/2026, tại TP.HCM, trong đó các nội dung liên quan đến Luật Phòng, chống rửa tiền nhận được nhiều sự quan tâm.

Cụ thể, đối với dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền, Ban soạn thảo cho rằng việc sửa đổi nhằm xử lý những khó khăn, vướng mắc phát sinh trong quá trình triển khai Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, đồng thời khắc phục các thiếu hụt theo khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính về chống rửa tiền (FATF), Nhóm châu Á - Thái Bình Dương về phòng, chống rửa tiền (APG) và Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD), đặc biệt là các quy định về nhận biết khách hàng, lưu trữ hồ sơ, báo cáo giao dịch đáng ngờ, quản lý công nghệ mới, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và minh bạch chủ sở hữu hưởng lợi.

Liên quan đến lĩnh vực chứng khoán, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đề nghị tiếp tục cụ thể hóa các dấu hiệu nhận diện giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa. Nhiều tiêu chí hiện vẫn mang tính định tính, như: giao dịch có giá trị lớn, diễn ra trong thời gian ngắn, có mức giá bất thường hoặc liên quan đến các tổ chức, cá nhân tại những khu vực có hệ thống phòng, chống rửa tiền yếu. Việc lượng hóa rõ các tiêu chí sẽ tạo thuận lợi hơn cho các tổ chức thực hiện nghĩa vụ báo cáo cũng như cơ quan quản lý trong quá trình giám sát và thực thi.

Cơ quan này cũng kiến nghị nghiên cứu mở rộng phạm vi hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm đối với nhiều loại tài sản thay vì chỉ giới hạn ở trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ.

Ngoài ra, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đề xuất tiếp tục hoàn thiện các quy định về giới hạn sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng và xem xét cho phép các ngân hàng đáp ứng đủ điều kiện được tham gia phân phối chứng chỉ quỹ, qua đó tăng cường sự kết nối giữa thị trường vốn và hệ thống ngân hàng, góp phần phát triển thị trường tài chính theo hướng minh bạch, an toàn và hiệu quả.

Ông Đoàn Thái Sơn, Phó Thống đốc Thường trực NHNN, cho biết đối với Luật Phòng, chống rửa tiền, các nội dung sửa đổi tập trung khắc phục những thiếu hụt theo khuyến nghị của FATF... Ảnh: CB.

Ghi nhận các góp ý của các đại biểu tham dự, ông Đoàn Thái Sơn, Phó Thống đốc Thường trực NHNN, cho biết đối với Luật Phòng, chống rửa tiền, các nội dung sửa đổi tập trung khắc phục những thiếu hụt theo khuyến nghị của FATF, APG và OECD, đồng thời hoàn thiện các quy định về tài sản mã hóa, nhận biết khách hàng, minh bạch chủ sở hữu hưởng lợi và báo cáo giao dịch đáng ngờ theo chuẩn mực quốc tế.

Đối với Luật Các tổ chức tín dụng, việc bổ sung quy định về hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm sẽ hoàn thiện cơ sở pháp lý cho các tổ chức tín dụng, đồng thời hỗ trợ sự phát triển an toàn, minh bạch của thị trường vốn.