Bùng nổ chiếu bạc online: Khi forex, tiền ảo bắt tay cùng đa cấp

Tin vào những lời đường mật của môi giới, nhiều nhà đầu tư đã sập bẫy khi đầu tư vào forex, tiền ảo, đa cấp.

Tin vào những quảng cáo đường mật như sử dụng robot giao dịch, trí tuệ nhân tạo, thuật toán ma trận, đảm bảo không thua lỗ, lợi nhuận 30%/tháng…, nhiều nhà đầu tư đã rút sạch vốn liếng để ném vào chiếu bạc online này.

Emas Fintech - “con lai” giữa forex, tiền ảo và đa cấp?

Không chỉ “dụ” nhà đầu tư đổ tiền vào các sàn giao dịch ngoại hối (forex), thời gian gần đây, rất nhiều mô hình mới xuất hiện, pha trộn giữa forex, tiền ảo và hình thức đầu tư đa cấp với quảng cáo “chưa từng xuất hiện trên thế giới”, hứa hẹn mang đến lợi nhuận khủng.

T.H, một nhà đầu tư cho biết, anh vừa được một người bạn mời chào mở tài khoản đầu tư tại Công ty Emas Fintech với những lời quảng cáo rất hấp dẫn: lợi nhuận 2 - 4%/ngày, 30%/tháng. Ngoài lợi nhuận từ giao dịch, nhà đầu tư còn được hưởng 2 - 3 loại lợi nhuận, hoa hồng chia sẻ khác từ hệ thống. Con số hoa hồng này có khi còn cao hơn cả lợi nhuận giao dịch.

Theo lời của môi giới thì Emas Fintech là mô hình giao dịch duy nhất trên thế giới, là dự án tiền ảo kết hợp với tiền tệ, kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch giữa các cặp tiền ảo - hình thức giống như giao dịch các cặp ngoại tệ trên sàn forex. Do công ty sử dụng thuật toán ma trận dựa trên ghép nối thông minh, nên khả năng thua lỗ gần như không có. Nhà đầu tư mở tài khoản tại Emas Fintech, rót tiền mua USD để đầu tư, càng bỏ vốn đầu tư nhiều thì tỷ suất sinh lời càng cao.

Có rất nhiều gói cho nhà đầu tư lựa chọn: đầu tư vào gói cơ bản (500 - 4.500 USD), nhà đầu tư được hưởng 50% lợi nhuận giao dịch; gói nâng cao (5.000 - 9.500 USD), nhà đầu tư được hưởng 60% lợi nhuận; gói cao cấp (trên 10.000 USD), nhà đầu tư được hưởng 70% lợi nhuận giao dịch. Số còn lại, người tư vấn hưởng 15% và tập đoàn hưởng 15-35%. Số tiền đầu tư càng lớn, hoa hồng nhận được càng nhiều.

Ví dụ, nếu đầu tư 3.000 USD, nhà đầu tư có cơ hội nhận ít nhất 450 USD tiền lời/tháng (15%), cộng với 240 USD lợi nhuận chia sẻ và 200 USD hoa hồng giao dịch. Tổng cộng, đầu tư 3.000 USD, nhà đầu tư có thể thu lãi gần 900 USD. Còn nếu đầu tư 10.000 USD (230 triệu đồng), nhà đầu tư sẽ thu 15.000 USD/tháng và 183.000 USD/năm nhờ khoản lợi khổng lồ từ hoa hồng hệ thống.

Tuy nhiên, số tiền lãi từ giao dịch cũng như hoa hồng từ hệ thống chỉ là bánh vẽ. Không môi giới nào dám cam kết hoàn vốn cho nhà đầu tư và mọi giao dịch chỉ thực hiện qua máy tính, nộp tiền trên cơ sở tự nguyện.

Cũng như thị trường ngoại hối, thị trường tiền ảo biến động rất khó lường. Mặc dù Emas Fintech quảng cáo có “thuật toán ma trận”, ghép nối thông minh để loại bỏ rủi ro, song thực tế, không hề có công cụ nào có thể dự đoán chính xác thị trường. Hơn nữa, tài khoản của nhà đầu tư mở ngay tại chính công ty, nên khả năng bị thao túng, đánh sập… là không thể loại bỏ.

TS. Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia ngân hàng cho rằng, đầu tư cho lợi nhuận 2 - 4%/ngày mà dám chắc chắn là hầu như không thể. Thực tế, nếu lợi nhuận cao như vậy, thì các công ty dễ dàng kêu gọi nhà đầu tư lớn hoặc tự mình đầu tư lớn để tự kiếm tiền, không bao giờ phải đi mời gọi các nhà đầu tư nhỏ lẻ qua mạng. Nếu đầu tư vào các hình thức như thế này chỉ vì tin lợi nhuận cao, thì nhà đầu tư quá liều lĩnh.

Robot forex, trí tuệ nhân tạo, thuật toán ma trận… không cứu được con bạc

Không chỉ Emas Fintech, mà thời gian gần đây, các công ty mời gọi đầu tư qua mạng, đặc biệt là hình thức đầu tư forex kết hợp đa cấp mọc lên như nấm sau mưa.

Thực tế, forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với quy mô giao dịch lên tới hàng ngàn tỷ USD, được nhiều định chế tài chính lớn tham gia. Tuy nhiên, sự biến động quá lớn cũng như đòn bẩy lên tới 1:100 của thị trường này đã kích thích tâm lý đánh bạc, tạo cơ hội cho kẻ xấu lợi dụng, lừa đảo nhà đầu tư.

Các khóa học forex mọc lên như nấm, kinh phí lên tới hàng chục triệu đồng. Đội ngũ môi giới lập ra các nhóm hoạt động rầm rộ trên các mạng xã hội, thi nhau khoe tài khoản lãi lớn, dụ nhà đầu tư tham gia các nhóm do họ tư vấn, dụ nhà đầu tư mở tài khoản ở sàn mà họ làm môi giới, sau đó dụ dỗ nhà đầu tư nộp tiền vào giao dịch.

Với tâm lý của con bạc, nhà đầu tư sau ngất ngây vì thắng quá nhanh là tâm lý cay cú vì thua lỗ, cháy tài khoản và liên tục nộp tiền để gỡ vốn, cho đến lúc cạn tiền thì thôi.

Ông N.N.V, một “con bạc” trên sàn forex cho hay: “Cuối năm ngoái, tôi tập tành chơi forex khi được bạn giới thiệu. Lập tài khoản Demo và thắng liên tục, tôi tự tin nộp 100 USD vào tài khoản và chính thức chơi. Tuần đầu tiên chỉ chơi nhỏ, mỗi ngày chỉ đánh 10 USD, tôi lãi 60 USD. Tuần thứ hai, tôi nộp thêm 1.000 USD và thắng 1.200 USD. Thấy kiếm tiền dễ, tôi canh biểu đồ đẹp và đặt lệnh to, hậu quả là cháy luôn tài khoản, mất sạch vốn và lãi. Cay cú, tôi nộp thêm 2.000 USD với mong muốn lấy lãi số tiền đã mất, cứ thế vòng xoáy lãi - lỗ - cháy tài khoản - bơm máu… cứ tiếp diễn. Cày ròng rã đến tháng 4/2020 thì cạn sạch tiền. Quá tham, cộng với sử dụng margin cao, lại quá tự tin vào biểu đồ kỹ thuật khiến tôi mất sạch 300 triệu đồng tích cóp, thẫn thờ như xác chết cả tháng tôi mới tỉnh ra”.

Theo ông V, mặc dù môi giới các sàn forex khẳng định là sàn có phần mềm robot giao dịch, sử dụng trí tuệ nhân tạo, thuật toán… để phân tích, ra tín hiệu cho nhà đầu tư. Thực tế, các công cụ này có hiệu quả ở một số tình huống nhất định, song giao dịch forex không chỉ cần một công cụ. Vì vậy, nhà đầu tư dù được phím tín hiệu từ môi giới vẫn cháy tài khoản như thường. Mỗi khi nhà đầu tư trắng tay, môi giới lại đưa ra những lập luận rất thuyết phục và lại bị dụ dỗ rót thêm tiền, cứ như vậy cho đến khi hết sạch tiền trong tài khoản.

Thực tế, theo các chuyên gia, 99% nhà đầu tư trên thị trường forex thua lỗ, ngay cả với nhà đầu tư giàu kinh nghiệm trên thị trường đầu cơ tài chính. Chuyện ông Phan Hoàng Nam, Giám đốc Công ty TNHH Nobel Global mang hàng chục tỷ đồng của nhà đầu tư đi đầu tư forex và “nướng sạch” số tiền này, đang bị nhà đầu tư khiếu kiện là minh chứng.

Tuy nhiên, khác với những trường hợp ủy thác đầu tư cho ông Nam mà không biết ông Nam đầu tư forex, đa phần các nhà đầu tư forex trên thị trường giao dịch trực tiếp với môi giới. Do đó, kể cả khi mất tiền không phải do đặt lệnh sai, mà do sàn lừa đảo, môi giới chiêu trò thì nhà đầu tư cũng không thể kiện cáo, bởi pháp luật nước ta không cho phép cá nhân đầu tư forex, các giao dịch giữa nhà đầu tư và môi gới chủ yếu thực hiện qua mạng, không có lý lịch rõ ràng…

Khoảng trống pháp lý ngày càng lộ rõ

Trong bối cảnh nguồn lực trong nước hạn chế, thu nhập người dân có nguy cơ sút giảm vì Covid-19, ước tính nhà đầu tư đã mất cả ngàn tỷ đồng trên chiếu bạc forex, các sàn tiền ảo hoặc các công ty đa cấp. Các mô hình này càng biến tướng tinh vi với muôn vàn chiêu moi tiền, lừa đảo nhà đầu tư.

Đầu tư forex, đa cấp không hề mới, nhưng việc nhà đầu tư vẫn liên tục sập bẫy cho thấy sức hút của mô hình này là rất lớn, bất chấp cảnh báo. Thực tế, 15 năm qua, rất nhiều công ty đầu tư forex gắn mác “ủy thác đầu tư” bị đánh sập sau khi huy động hàng ngàn tỷ đồng của nhà đầu tư rồi bỏ trốn, như Golden Rock, VGX, HGI, BBG, IMMS, Khải Thái…

Sau các đợt truy quét ráo riết, hình thức ủy thác đầu tư thực chất là đầu tư vào forex tại Việt Nam đã giảm, song vẫn có nhiều công ty, cá nhân âm thầm hoạt động chui. Trường hợp ông ông Phan Hoàng Nam, Giám đốc Công ty TNHH Nobel Global là ví dụ điển hình.

Theo quy định hiện hành, chỉ tổ chức tín dụng và tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận mới được kinh doanh ngoại hối, cá nhân đầu tư forex là trái pháp luật và có nguy cơ bị phạt 50 - 100 triệu đồng.

Phong trào đầu tư forex đang có dấu hiệu nóng trở lại, một phần do hành lang pháp lý còn quá nhiều lỗ hổng. Do các giao dịch forex chủ yếu diễn ra qua mạng, nên việc xử lý là rất khó, song các chuyên gia cho rằng, cần phải sửa đổi hành lang pháp lý, ban hành các quy định, chế tài đủ mạnh.

Các chuyên gia cho rằng, một trong những giải pháp để kiểm soát dòng tiền đổ vào forex của các nhà đầu tư là chặn qua “cửa” các ngân hàng. Theo giới đầu tư, hiện nay, đa phần nhà đầu tư trên các sàn forex thường sử dụng tài khoản ngân hàng của các nhà băng như Vietcombank, VietinBank…

Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, chuyên gia phân tích đầu tư Phan Dũng Khánh cho rằng, với những hình thức đầu tư siêu lợi nhuận, cam kết lãi gấp 3 - 4 lãi suất ngân hàng trở lên là có nhiều khả năng lừa đảo. Việc nhà đầu tư cá nhân chiến thắng thị trường, giành lợi nhuận cao là rất khó. Thực tế, nếu có khả năng làm ra lợi nhuận cao như vậy, các công ty sẽ tự làm, chứ không cần mời gọi nhà đầu tư.

Với các công ty quảng cáo lợi nhuận 3 - 4%/ngày, sử dụng thuận toán ma trận không bị thua lỗ, nhà đầu tư dễ có nguy cơ bị công ty ôm tiền rồi biến mất. Hoặc nếu khả năng này không xảy ra, thì cũng không có gì đảm bảo nhà đầu tư không mất tiền. Thuật toán là có, song chưa ai dám chắc chắn thuật toán mang lại hiệu quả cho nhà đầu tư.

Hà Tâm