Thứ tư 02/07/2025 09:10
Hotline: 024.355.63.010
Doanh nghiệp - Doanh nhân

Bùng nổ chiếu bạc online: Khi forex, tiền ảo bắt tay cùng đa cấp

12/10/2020 00:00
Đầu tư forex, đa cấp, tiền ảo đang có dấu hiệu nóng trở lại trong thời gian gần đây và ngày càng lai tạp, biến tướng với “mác” công nghệ 4.0.

Tin vào những lời đường mật của môi giới, nhiều nhà đầu tư đã sập bẫy khi đầu tư vào forex, tiền ảo, đa cấp.

Tin vào những quảng cáo đường mật như sử dụng robot giao dịch, trí tuệ nhân tạo, thuật toán ma trận, đảm bảo không thua lỗ, lợi nhuận 30%/tháng…, nhiều nhà đầu tư đã rút sạch vốn liếng để ném vào chiếu bạc online này.

Emas Fintech - “con lai” giữa forex, tiền ảo và đa cấp?

Không chỉ “dụ” nhà đầu tư đổ tiền vào các sàn giao dịch ngoại hối (forex), thời gian gần đây, rất nhiều mô hình mới xuất hiện, pha trộn giữa forex, tiền ảo và hình thức đầu tư đa cấp với quảng cáo “chưa từng xuất hiện trên thế giới”, hứa hẹn mang đến lợi nhuận khủng.

T.H, một nhà đầu tư cho biết, anh vừa được một người bạn mời chào mở tài khoản đầu tư tại Công ty Emas Fintech với những lời quảng cáo rất hấp dẫn: lợi nhuận 2 - 4%/ngày, 30%/tháng. Ngoài lợi nhuận từ giao dịch, nhà đầu tư còn được hưởng 2 - 3 loại lợi nhuận, hoa hồng chia sẻ khác từ hệ thống. Con số hoa hồng này có khi còn cao hơn cả lợi nhuận giao dịch.

Theo lời của môi giới thì Emas Fintech là mô hình giao dịch duy nhất trên thế giới, là dự án tiền ảo kết hợp với tiền tệ, kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch giữa các cặp tiền ảo - hình thức giống như giao dịch các cặp ngoại tệ trên sàn forex. Do công ty sử dụng thuật toán ma trận dựa trên ghép nối thông minh, nên khả năng thua lỗ gần như không có. Nhà đầu tư mở tài khoản tại Emas Fintech, rót tiền mua USD để đầu tư, càng bỏ vốn đầu tư nhiều thì tỷ suất sinh lời càng cao.

Có rất nhiều gói cho nhà đầu tư lựa chọn: đầu tư vào gói cơ bản (500 - 4.500 USD), nhà đầu tư được hưởng 50% lợi nhuận giao dịch; gói nâng cao (5.000 - 9.500 USD), nhà đầu tư được hưởng 60% lợi nhuận; gói cao cấp (trên 10.000 USD), nhà đầu tư được hưởng 70% lợi nhuận giao dịch. Số còn lại, người tư vấn hưởng 15% và tập đoàn hưởng 15-35%. Số tiền đầu tư càng lớn, hoa hồng nhận được càng nhiều.

Ví dụ, nếu đầu tư 3.000 USD, nhà đầu tư có cơ hội nhận ít nhất 450 USD tiền lời/tháng (15%), cộng với 240 USD lợi nhuận chia sẻ và 200 USD hoa hồng giao dịch. Tổng cộng, đầu tư 3.000 USD, nhà đầu tư có thể thu lãi gần 900 USD. Còn nếu đầu tư 10.000 USD (230 triệu đồng), nhà đầu tư sẽ thu 15.000 USD/tháng và 183.000 USD/năm nhờ khoản lợi khổng lồ từ hoa hồng hệ thống.

Tuy nhiên, số tiền lãi từ giao dịch cũng như hoa hồng từ hệ thống chỉ là bánh vẽ. Không môi giới nào dám cam kết hoàn vốn cho nhà đầu tư và mọi giao dịch chỉ thực hiện qua máy tính, nộp tiền trên cơ sở tự nguyện.

Cũng như thị trường ngoại hối, thị trường tiền ảo biến động rất khó lường. Mặc dù Emas Fintech quảng cáo có “thuật toán ma trận”, ghép nối thông minh để loại bỏ rủi ro, song thực tế, không hề có công cụ nào có thể dự đoán chính xác thị trường. Hơn nữa, tài khoản của nhà đầu tư mở ngay tại chính công ty, nên khả năng bị thao túng, đánh sập… là không thể loại bỏ.

TS. Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia ngân hàng cho rằng, đầu tư cho lợi nhuận 2 - 4%/ngày mà dám chắc chắn là hầu như không thể. Thực tế, nếu lợi nhuận cao như vậy, thì các công ty dễ dàng kêu gọi nhà đầu tư lớn hoặc tự mình đầu tư lớn để tự kiếm tiền, không bao giờ phải đi mời gọi các nhà đầu tư nhỏ lẻ qua mạng. Nếu đầu tư vào các hình thức như thế này chỉ vì tin lợi nhuận cao, thì nhà đầu tư quá liều lĩnh.

Robot forex, trí tuệ nhân tạo, thuật toán ma trận… không cứu được con bạc

Không chỉ Emas Fintech, mà thời gian gần đây, các công ty mời gọi đầu tư qua mạng, đặc biệt là hình thức đầu tư forex kết hợp đa cấp mọc lên như nấm sau mưa.

Thực tế, forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với quy mô giao dịch lên tới hàng ngàn tỷ USD, được nhiều định chế tài chính lớn tham gia. Tuy nhiên, sự biến động quá lớn cũng như đòn bẩy lên tới 1:100 của thị trường này đã kích thích tâm lý đánh bạc, tạo cơ hội cho kẻ xấu lợi dụng, lừa đảo nhà đầu tư.

Các khóa học forex mọc lên như nấm, kinh phí lên tới hàng chục triệu đồng. Đội ngũ môi giới lập ra các nhóm hoạt động rầm rộ trên các mạng xã hội, thi nhau khoe tài khoản lãi lớn, dụ nhà đầu tư tham gia các nhóm do họ tư vấn, dụ nhà đầu tư mở tài khoản ở sàn mà họ làm môi giới, sau đó dụ dỗ nhà đầu tư nộp tiền vào giao dịch.

Với tâm lý của con bạc, nhà đầu tư sau ngất ngây vì thắng quá nhanh là tâm lý cay cú vì thua lỗ, cháy tài khoản và liên tục nộp tiền để gỡ vốn, cho đến lúc cạn tiền thì thôi.

Ông N.N.V, một “con bạc” trên sàn forex cho hay: “Cuối năm ngoái, tôi tập tành chơi forex khi được bạn giới thiệu. Lập tài khoản Demo và thắng liên tục, tôi tự tin nộp 100 USD vào tài khoản và chính thức chơi. Tuần đầu tiên chỉ chơi nhỏ, mỗi ngày chỉ đánh 10 USD, tôi lãi 60 USD. Tuần thứ hai, tôi nộp thêm 1.000 USD và thắng 1.200 USD. Thấy kiếm tiền dễ, tôi canh biểu đồ đẹp và đặt lệnh to, hậu quả là cháy luôn tài khoản, mất sạch vốn và lãi. Cay cú, tôi nộp thêm 2.000 USD với mong muốn lấy lãi số tiền đã mất, cứ thế vòng xoáy lãi - lỗ - cháy tài khoản - bơm máu… cứ tiếp diễn. Cày ròng rã đến tháng 4/2020 thì cạn sạch tiền. Quá tham, cộng với sử dụng margin cao, lại quá tự tin vào biểu đồ kỹ thuật khiến tôi mất sạch 300 triệu đồng tích cóp, thẫn thờ như xác chết cả tháng tôi mới tỉnh ra”.

Theo ông V, mặc dù môi giới các sàn forex khẳng định là sàn có phần mềm robot giao dịch, sử dụng trí tuệ nhân tạo, thuật toán… để phân tích, ra tín hiệu cho nhà đầu tư. Thực tế, các công cụ này có hiệu quả ở một số tình huống nhất định, song giao dịch forex không chỉ cần một công cụ. Vì vậy, nhà đầu tư dù được phím tín hiệu từ môi giới vẫn cháy tài khoản như thường. Mỗi khi nhà đầu tư trắng tay, môi giới lại đưa ra những lập luận rất thuyết phục và lại bị dụ dỗ rót thêm tiền, cứ như vậy cho đến khi hết sạch tiền trong tài khoản.

Thực tế, theo các chuyên gia, 99% nhà đầu tư trên thị trường forex thua lỗ, ngay cả với nhà đầu tư giàu kinh nghiệm trên thị trường đầu cơ tài chính. Chuyện ông Phan Hoàng Nam, Giám đốc Công ty TNHH Nobel Global mang hàng chục tỷ đồng của nhà đầu tư đi đầu tư forex và “nướng sạch” số tiền này, đang bị nhà đầu tư khiếu kiện là minh chứng.

Tuy nhiên, khác với những trường hợp ủy thác đầu tư cho ông Nam mà không biết ông Nam đầu tư forex, đa phần các nhà đầu tư forex trên thị trường giao dịch trực tiếp với môi giới. Do đó, kể cả khi mất tiền không phải do đặt lệnh sai, mà do sàn lừa đảo, môi giới chiêu trò thì nhà đầu tư cũng không thể kiện cáo, bởi pháp luật nước ta không cho phép cá nhân đầu tư forex, các giao dịch giữa nhà đầu tư và môi gới chủ yếu thực hiện qua mạng, không có lý lịch rõ ràng…

Khoảng trống pháp lý ngày càng lộ rõ

Trong bối cảnh nguồn lực trong nước hạn chế, thu nhập người dân có nguy cơ sút giảm vì Covid-19, ước tính nhà đầu tư đã mất cả ngàn tỷ đồng trên chiếu bạc forex, các sàn tiền ảo hoặc các công ty đa cấp. Các mô hình này càng biến tướng tinh vi với muôn vàn chiêu moi tiền, lừa đảo nhà đầu tư.

Đầu tư forex, đa cấp không hề mới, nhưng việc nhà đầu tư vẫn liên tục sập bẫy cho thấy sức hút của mô hình này là rất lớn, bất chấp cảnh báo. Thực tế, 15 năm qua, rất nhiều công ty đầu tư forex gắn mác “ủy thác đầu tư” bị đánh sập sau khi huy động hàng ngàn tỷ đồng của nhà đầu tư rồi bỏ trốn, như Golden Rock, VGX, HGI, BBG, IMMS, Khải Thái…

Sau các đợt truy quét ráo riết, hình thức ủy thác đầu tư thực chất là đầu tư vào forex tại Việt Nam đã giảm, song vẫn có nhiều công ty, cá nhân âm thầm hoạt động chui. Trường hợp ông ông Phan Hoàng Nam, Giám đốc Công ty TNHH Nobel Global là ví dụ điển hình.

Theo quy định hiện hành, chỉ tổ chức tín dụng và tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận mới được kinh doanh ngoại hối, cá nhân đầu tư forex là trái pháp luật và có nguy cơ bị phạt 50 - 100 triệu đồng.

Phong trào đầu tư forex đang có dấu hiệu nóng trở lại, một phần do hành lang pháp lý còn quá nhiều lỗ hổng. Do các giao dịch forex chủ yếu diễn ra qua mạng, nên việc xử lý là rất khó, song các chuyên gia cho rằng, cần phải sửa đổi hành lang pháp lý, ban hành các quy định, chế tài đủ mạnh.

Các chuyên gia cho rằng, một trong những giải pháp để kiểm soát dòng tiền đổ vào forex của các nhà đầu tư là chặn qua “cửa” các ngân hàng. Theo giới đầu tư, hiện nay, đa phần nhà đầu tư trên các sàn forex thường sử dụng tài khoản ngân hàng của các nhà băng như Vietcombank, VietinBank…

Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, chuyên gia phân tích đầu tư Phan Dũng Khánh cho rằng, với những hình thức đầu tư siêu lợi nhuận, cam kết lãi gấp 3 - 4 lãi suất ngân hàng trở lên là có nhiều khả năng lừa đảo. Việc nhà đầu tư cá nhân chiến thắng thị trường, giành lợi nhuận cao là rất khó. Thực tế, nếu có khả năng làm ra lợi nhuận cao như vậy, các công ty sẽ tự làm, chứ không cần mời gọi nhà đầu tư.

Với các công ty quảng cáo lợi nhuận 3 - 4%/ngày, sử dụng thuận toán ma trận không bị thua lỗ, nhà đầu tư dễ có nguy cơ bị công ty ôm tiền rồi biến mất. Hoặc nếu khả năng này không xảy ra, thì cũng không có gì đảm bảo nhà đầu tư không mất tiền. Thuật toán là có, song chưa ai dám chắc chắn thuật toán mang lại hiệu quả cho nhà đầu tư.

Hà Tâm

Tin bài khác
Công ty TNHH Kế toán và Tư vấn thuế Trọng Tín: Giữ vững vị trí tiên phong

Công ty TNHH Kế toán và Tư vấn thuế Trọng Tín: Giữ vững vị trí tiên phong

Trên hành trình 15 năm phát triển (22/6/2010 - 22/6/2025), Công ty TNHH Kế toán và Tư vấn thuế Trọng Tín luôn giữ vị thế tiên phong trong lĩnh vực kế toán - thuế khi hai lần được Tổ chức Kỷ lục Việt Nam (VietKings) xác lập là đơn vị đạt kỷ lục quốc gia trong lĩnh vực thuế.
Khẳng định vị thế nhà thầu tiên phong: CC1 lọt top 10 Doanh nghiệp Đổi mới sáng tạo và kinh doanh hiệu quả 2025

Khẳng định vị thế nhà thầu tiên phong: CC1 lọt top 10 Doanh nghiệp Đổi mới sáng tạo và kinh doanh hiệu quả 2025

Trong khuôn khổ Chương trình Nghiên cứu về đổi mới sáng tạo và cách tân trong các ngành kinh tế chủ lực năm 2025, Tổng Công ty Xây dựng Số 1 (CC1) được công bố nằm trong Top 10 Doanh nghiệp Đổi mới sáng tạo và Kinh doanh hiệu quả 2025 – Ngành Bất động sản – Xây dựng (VIE10), do Báo Tài chính - Đầu tư (Bộ Tài chính) phối hợp cùng Công ty Cổ phần Nghiên cứu Kinh doanh Việt Nam (Viet Research) bình chọn.
60% doanh nghiệp Việt Nam lạc quan về triển vọng kinh doanh, bất chấp thách thức thuế quan

60% doanh nghiệp Việt Nam lạc quan về triển vọng kinh doanh, bất chấp thách thức thuế quan

Sau khi Hoa Kỳ công bố đề xuất áp mức thuế đối ứng 46% vào đầu tháng 4/2025, nhiều doanh nghiệp Việt Nam vẫn thể hiện tinh thần chủ động ứng phó và hướng đến các giải pháp phát triển dài hạn. Tỷ lệ doanh nghiệp giữ được thái độ lạc quan đạt 60%, phản ánh niềm tin vào khả năng thích ứng và cơ hội mới từ thị trường nội địa lẫn quốc tế.
Cần gỡ khó để doanh nghiệp triển khai ESG bài bản

Cần gỡ khó để doanh nghiệp triển khai ESG bài bản

ESG trở thành tiêu chuẩn bắt buộc trong chuỗi cung ứng toàn cầu, nhưng nhiều doanh nghiệp tư nhân vẫn gặp khó trong việc triển khai ESG bài bản.
Tỷ Phú Johnathan Hạnh Nguyễn sẽ "dồn lực” phát triển Sasco

Tỷ Phú Johnathan Hạnh Nguyễn sẽ "dồn lực” phát triển Sasco

Tỷ phú Johnathan Hạnh Nguyễn cam kết dồn toàn lực cho Sasco, hứa hẹn cổ tức kỷ lục và niêm yết HoSE. Mới nhất, Sasco đã trả cổ tức với tỷ lệ 28% bằng tiền
BIDV và FinFan hợp tác thúc đẩy các giải pháp thanh toán xuyên biên giới

BIDV và FinFan hợp tác thúc đẩy các giải pháp thanh toán xuyên biên giới

Ngày 25/6/2025 tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Thăng Long (BIDV Thăng Long) và Công ty Cổ phần Nhất Phương (FinFan) đã ký kết Biên bản ghi nhớ hợp tác thúc đẩy đổi mới các giải pháp kết nối hệ thống thanh toán chuyển tiền Việt Nam và thế giới.
Vietsovpetro: Hành trình 44 năm - một biểu tượng của hợp tác quốc tế, lòng kiên định và đổi mới không ngừng

Vietsovpetro: Hành trình 44 năm - một biểu tượng của hợp tác quốc tế, lòng kiên định và đổi mới không ngừng

Vừa qua, tại tòa nhà Vietsovpetro (TP. Vũng Tàu), Đoàn Thanh niên Liên doanh Vietsovpetro đã tổ chức chương trình đối thoại giữa Tổng Giám đốc Vietsovpetro Vũ Mai Khanh với đoàn viên, thanh niên toàn liên doanh. Sự kiện thu hút sự tham gia của 150 đại biểu là lãnh đạo, cán bộ chủ chốt và đoàn viên tiêu biểu.
Shalumi tổ chức Đại hội cổ đông 2025, định hướng tăng trưởng công nghệ và xuất khẩu

Shalumi tổ chức Đại hội cổ đông 2025, định hướng tăng trưởng công nghệ và xuất khẩu

Tại Đại hội cổ đông thường niên năm 2025, Tập đoàn Nhôm Sông Hồng Shalumi nhấn mạnh chiến lược phát triển công nghệ, mở rộng xuất khẩu và củng cố hệ sinh thái sản phẩm, sẵn sàng bứt phá sau một năm 2024 nhiều thách thức.
BIC lọt TOP 4 Công ty bảo hiểm phi nhân thọ uy tín

BIC lọt TOP 4 Công ty bảo hiểm phi nhân thọ uy tín

Theo Bảng xếp hạng “Top 10 Công ty bảo hiểm uy tín năm 2025” vừa được Vietnam Report phối hợp với Báo VietnamNet công bố, Tổng Công ty Bảo hiểm BIDV (BIC) xuất sắc vươn lên vị trí thứ 4 trong “Top 10 Công ty bảo hiểm phi nhân thọ uy tín”, tăng một bậc so với năm 2024.
BIDV tiên phong triển khai các giải pháp tài chính, công nghệ cho Khu thương mại tự do Đà Nẵng

BIDV tiên phong triển khai các giải pháp tài chính, công nghệ cho Khu thương mại tự do Đà Nẵng

Với tinh thần đồng hành cùng UBND TP. Đà Nẵng triển khai thành công mô hình Khu thương mại tự do, trong khuôn khổ chương trình, ông Lê Ngọc Lâm - Tổng Giám đốc BIDV đã chia sẻ các kế hoạch hành động cụ thể của BIDV.
Tập đoàn Xuân Thiện khởi công siêu dự án thép xanh gần 100.000 tỷ đồng tại Nam Định

Tập đoàn Xuân Thiện khởi công siêu dự án thép xanh gần 100.000 tỷ đồng tại Nam Định

Tổ hợp Nhà máy thép xanh Xuân Thiện Nam Định công suất 9,5 triệu tấn thép/năm, sử dụng công nghệ hiện đại, hứa hẹn tạo đột phá cho phát triển kinh tế xanh.
Kết nối cộng đồng doanh nghiệp cùng hành động vì tương lai xanh

Kết nối cộng đồng doanh nghiệp cùng hành động vì tương lai xanh

Vừa qua, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) tiếp tục ghi dấu ấn với Hội thảo chuyên sâu về chuyển đổi xanh tại TP. Hồ Chí Minh. Hội thảo là diễn đàn chuyên sâu, là cầu nối lan tỏa thông điệp tích cực, giới thiệu các giải pháp thiết thực nhằm thúc đẩy cộng đồng doanh nghiệp phía Nam cùng hành động vì một tương lai xanh.
Bầu Hiển thắng thầu cao tốc Bảo Lộc - Liên Khương gần 12.000 tỷ

Bầu Hiển thắng thầu cao tốc Bảo Lộc - Liên Khương gần 12.000 tỷ

UBND tỉnh Lâm Đồng vừa chính thức công bố quyết định phê duyệt kết quả lựa chọn nhà đầu tư Dự án xây dựng đường bộ cao tốc Bảo Lộc - Liên Khương theo hình thức đối tác công tư (PPP) giai đoạn 1. Đây là một tin tức đáng chú ý, mang ý nghĩa lớn đối với sự phát triển hạ tầng giao thông khu vực Tây Nguyên, đặc biệt là tỉnh Lâm Đồng.
Cà phê pháp lý số 25 : Dấu ấn 9 năm và hành trình tiên phong của Luật Nam Hà

Cà phê pháp lý số 25 : Dấu ấn 9 năm và hành trình tiên phong của Luật Nam Hà

Sáng ngày 20/6/2025, tại không gian ấm cúng và gần gũi của Café U-Tea, Công ty Luật TNHH Nam Hà và Cộng sự đã trang trọng tổ chức chương trình Cà phê Tọa đàm số 25, với chủ đề đặc biệt: “Kỷ niệm 09 năm thành lập Công ty Luật TNHH Nam Hà và Cộng sự (21/6/2016-21/6/2025)”.
90 câu hỏi Coaching” – Sách đầu tay của Coach Luka Đỗ Lê Dũng truyền cảm hứng lãnh đạo tỉnh thức

90 câu hỏi Coaching” – Sách đầu tay của Coach Luka Đỗ Lê Dũng truyền cảm hứng lãnh đạo tỉnh thức

Sáng ngày 22/6, Coach Luka Đỗ Lê Dũng – một cái tên quen thuộc trong giới quản trị, đào tạo và truyền cảm hứng – chính thức ra mắt cuốn sách đầu tay mang tên “ 90 câu hỏi Coaching- Đánh thức người lãnh đạo vĩ đại trong bạn”