Chủ nhật 06/07/2025 07:51
Hotline: 024.355.63.010
Thời cuộc

"Chảy máu" ngoại tệ

12/10/2020 00:00
Việc các trung gian thanh toán "tiếp tay" cho các sàn giao dịch forex chuyển tiền ra nước ngoài là hành động vi phạm pháp luật, gây "chảy máu" ngoại tệ.

Hiện nay, các hoạt động giao dịch forex đang nở rộ tại thị trường Việt Nam, thu hút đông đảo sự quan tâm của các nhà đầu tư trên nhiều diễn đàn. Việc tiền mất tật mang không còn quá xa lạ với các nhà đầu tư khi bị chính các sàn nước ngoài này "đốt cháy" tài khoản, khiến một lượng lớn ngoại tệ của Việt Nam bị thất thoát ra nước ngoài.

Chảy máu ngoại tệ - Ảnh 1.

Chuyên gia tài chính ngân hàng, TS. Nguyễn Trí Hiếu.

Phóng viên Tạp chí đã có cuộc trao đổi với TS.Nguyễn Trí Hiếu - Chuyên gia Tài chính Ngân hàng xung quanh vấn đề này.

- Ông đánh giá như thế nào về tình trạng đầu tư forex ở Việt Nam?

Cả hai đối tượng là người tham gia đầu tư forex và sàn forex đều đang hoạt động bất hợp pháp ở Việt Nam. Theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối, chỉ những cơ sở kinh doanh được cấp phép mới có quyền mua bán, giao dịch ngoại hối. Ngay cả người dân khi nhận ngoại hối từ nước ngoài cũng không được phép mua, bán ngoại hối.

Do đó, không một sàn forex nào được công nhận và được pháp luật Việt Nam bảo hộ. Mọi hành động mời chào đầu tư từ các sàn forex là trái quy định của pháp luật, và tất cả người dân hoặc các thành phần kinh tế tham gia vào các sàn forex vi phạm quy định của pháp luật.

Mặc dù vậy, hiện có nhiều sàn forex vẫn đang hoạt động và thu hút được rất nhiều nhà đầu tư tham gia, điển hình như ICmarkets, Exness, BrokerJet, HotForex,...

- Theo điều tra của phóng viên DĐDN, nhiều nhà đầu tư forex đều rơi vào tình trạng thua lỗ. Phải chăng việc tham gia đầu tư forex đã và đang gây tình trạng "chảy máu" ngoại tệ của Việt Nam ra nước ngoài, thưa ông?

Thực chất, nếu người dân tham gia các sàn forex bằng tiền VND, các sàn sẽ mua ngoại tệ cho họ, sau đó bán ra để hưởng chênh lệch tỷ giá. Do đó, điều này chưa dẫn tới tình trạng "chảy máu" ngoại tệ. Nhưng nếu các sàn giao dịch forex nhận VND của người tham gia và qua một phương tiện nào đó để đổi ra ngoại tệ và dùng số ngoại tệ đó để chuyển ra nước ngoài, thì những giao dịch xuyên biên giới này có thể gây ra việc chảy máu ngoại tệ nếu giao dịch rời vào tình trạng thua lỗ.

Tuy nhiên, không ít người thông qua các kênh trung gian thanh toán để chuyển ngoại tệ ký quỹ giao dịch forex ra nước ngoài, điều này có nguy cơ dẫn đến "chảy máu" ngoại tệ cao.

Nhất là tại thời điểm này, nếu giao dịch forex tiếp tục "nở rộ", người dân có thể dùng nhiều ngoại tệ hơn để đầu tư, hoặc chính các sàn forex sử dụng VND để thu mua ngoại tệ thì sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng tới khối lượng ngoại tệ của Việt Nam, tác động tiêu cực đến chính sách tiền tệ của NHNN.

- Theo ông, việc các tổ chức trung gian thanh toán "tiếp tay" cho các sàn giao dịch forex chuyển tiền ra nước ngoài có vi phạm quy định pháp luật Việt Nam? Cần có giải pháp nào để ngăn chặn tình trạng này?

Dĩ nhiên điều đó là trái với quy định pháp luật hiện hành của Việt Nam. Như đã nói ở trên, bất cứ cá nhân, tổ chức hay thành phần kinh tế nào tham gia đầu tư forex đều vi phạm pháp luật. Sự vi phạm này mang tính hệ thống, từ người dân bỏ tiền đầu tư forex, đến các trung gian thanh toán hỗ trợ giao dịch, chuyển tiền và cuối cùng là các sàn forex.

Đặc biệt, với tốc độ phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin và các mạng xã hội, nhiều đội nhóm trên Facebook, Zalo, Telegram mở ra, thu hút cộng đồng, định hướng đầu tư, trao đổi kinh nghiệm về forex thu hút hàng chục nghìn thành viên tham gia rất sôi động.

Để giải quyết vấn đề này, các cơ quan chức năng cần vào cuộc xử lý sớm và triệt để các trường hợp như thế này, tránh tình trạng "trăm hoa đua nở", sẽ khó mà dập tắt. Việc yêu cầu đóng cửa, cho đến khởi tố đưa ra tòa các sàn giao dịch forex trái phép cũng cần đưa thông tin rộng rãi trên các phương tiện truyền thông đại chúng, nhằm tuyên truyền hiểu biết pháp luật cho người dân cũng là yếu tố quan trọng và cần thiết. Hiện thông tin về các sàn forex hoạt động rất nhiều, nhưng thông tin về việc các sàn bị cơ quan chức năng xử lý, xử phạt, đóng cửa ra sao hiện chưa phổ biến.

Đối với người dân có thể bị phạt hành chính, nhưng cũng có thể bị xử lý hình sự khi gây hậu quả nghiêm trọng đến chính sách tiền tệ của quốc gia.

Bên cạnh đó, các trung gian thanh toán, như Visa Card, MasterCard, Neteller, Skrill, WebMoney... nếu giúp các sàn forex thực hiện nạp, rút tiền, thì cũng đã gián tiếp phạm luật và cần được xử lý nghiêm.

Hiện nay, hoạt động về ngoại hối qua các kênh chính thức với tỷ lệ còn rất nhỏ, khoảng 10%, còn hầu hết thông qua các kênh bất hợp pháp lên tới 90%. Các cơ quan chứng năng, NHNN cần cảnh cáo các ngân hàng không mở tài khoản cho các sàn giao dịch forex, đồng thời yêu cầu tất cả các tổ chức tín dụng, các đơn vị kinh doanh được phép của NHNN bài trừ các hoạt động giao dịch ngoại hối đối với các sàn forex.

Xin cảm ơn ông!

Nguyễn Long - Diễm Ngọc

TAGS:

Tin bài khác
6 tháng đầu năm 2025: Chỉ số sản xuất ngành công nghiệp tăng tới 9,2%

6 tháng đầu năm 2025: Chỉ số sản xuất ngành công nghiệp tăng tới 9,2%

Tính chung 6 tháng đầu năm 2025, chỉ số sản xuất ngành công nghiệp ước tăng 9,2% so với cùng kỳ năm trước, là mức tăng cao nhất kể từ năm 2020 đến nay.
Sản phẩm OCOP – từ địa phương hướng tới thương hiệu Việt Nam toàn cầu

Sản phẩm OCOP – từ địa phương hướng tới thương hiệu Việt Nam toàn cầu

Chương trình OCOP (mỗi xã một sản phẩm) đang bước vào giai đoạn phát triển mới với kỳ vọng vượt ra khỏi phạm vi địa phương để định hình như một thương hiệu quốc gia, hội nhập vững chắc vào thị trường quốc tế.
Thành phố Đà Nẵng mới với nhiều tiềm năng, dư địa để phát triển

Thành phố Đà Nẵng mới với nhiều tiềm năng, dư địa để phát triển

Thành phố Đà Nẵng mới sở hữu 2 sân bay quốc tế, 2 cảng biển loại và hệ thống giao thông khá đồng bộ, kết nối liên hoàn theo trục Bắc - Nam và Đông - Tây. Tất cả sẽ tạo nền tảng vững chắc để Đà Nẵng phát triển trong giai đoạn tới.
Hà Nội đưa kinh tế tư nhân trở thành động lực then chốt vào năm 2030

Hà Nội đưa kinh tế tư nhân trở thành động lực then chốt vào năm 2030

Thực hiện Nghị quyết số 68-NQ/TW của Bộ Chính trị về phát triển kinh tế tư nhân trở thành một động lực quan trọng của nền kinh tế, Hà Nội đang triển khai lộ trình cụ thể với nhiều mục tiêu tham vọng nhằm phát huy tối đa vai trò của khu vực tư nhân trong phát triển kinh tế - xã hội.
Du lịch hồi sinh hàng không Việt bứt tốc vươn tầm quốc tế

Du lịch hồi sinh hàng không Việt bứt tốc vươn tầm quốc tế

Đà phục hồi du lịch bùng nổ đang là bệ phóng cho hàng không Việt. Các hãng bay tăng cường đội tàu, mở rộng mạng lưới, khẳng định vị thế trên bản đồ khu vực.
TP. Hồ Chí Minh: Giải ngân đầu tư công đạt gần 40%, GRDP tăng hơn 6,5%

TP. Hồ Chí Minh: Giải ngân đầu tư công đạt gần 40%, GRDP tăng hơn 6,5%

Trong 6 tháng đầu năm, GRDP của TP. Hồ Chí Minh cũ tăng 7,82%; nếu tính chung sau sáp nhập với Bình Dương và Bà Rịa - Vũng Tàu, mức tăng trưởng đạt 6,56%.
Sau hợp nhất, tỉnh Quảng Ngãi (mới) sẽ có nhiều lợi thế để phát triển

Sau hợp nhất, tỉnh Quảng Ngãi (mới) sẽ có nhiều lợi thế để phát triển

Sau khi hợp nhất với tỉnh Kon Tum thành tỉnh Quảng Ngãi (mới) sở hữu vị trí địa chiến lược quan trọng, kết nối Đông - Tây, Bắc – Nam, sự kết hợp độc đáo giữa kinh tế biển với kinh tế rừng và nông nghiệp, tạo điều kiện thuận lợi để kết nối thông suốt từ vùng núi đến vùng biển sẽ mở ra không gian rộng lớn và nhiều lợi thế để phát triển.
Vốn FDI “gấp đôi” đổ vào Hà Nội trong 6 tháng đầu năm 2025

Vốn FDI “gấp đôi” đổ vào Hà Nội trong 6 tháng đầu năm 2025

Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu đầy bất ốn, vốn FDI đổ vào Hà Nội trong 6 tháng đầu năm 2025 đạt 3,677 tỷ USD, tăng gấp 2,2 lần so với cùng kỳ năm ngoái.
Kinh tế Việt Nam 6 tháng đầu năm 2025: Tăng trưởng ngược chiều thế giới

Kinh tế Việt Nam 6 tháng đầu năm 2025: Tăng trưởng ngược chiều thế giới

Chiều 3/7, tại phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 6, Bộ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Văn Thắng báo cáo tình hình kinh tế - xã hội 6 tháng đầu năm 2025 với nhiều điểm sáng đáng chú ý, trong bối cảnh thế giới tiếp tục đối mặt với suy giảm tăng trưởng và bất định địa chính trị.
Chuyên gia Hồ Quốc Tuấn nói gì về

Chuyên gia Hồ Quốc Tuấn nói gì về 'deal' thuế quan đối ứng Mỹ - Việt?

Chuyên gia Hồ Quốc Tuấn cho rằng, việc thỏa thuận được mức thuế đối ứng hàng hóa Việt Nam xuất khẩu sang Mỹ là 20% là một thành công và kể cả mức 40% cho hàng transshipping cũng rất tích cực.
Bộ Tài chính hướng dẫn quản lý tài chính, tài sản công sau sáp nhập

Bộ Tài chính hướng dẫn quản lý tài chính, tài sản công sau sáp nhập

Bộ Tài chính vừa công bố hướng dẫn xử lý tài chính và tài sản công sau khi sắp xếp theo mô hình hai cấp, đảm bảo đồng bộ, hiệu quả, tránh lãng phí.
Kỳ vọng kết quả cuộc điện đàm của Tổng Bí thư Tô Lâm và Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump

Kỳ vọng kết quả cuộc điện đàm của Tổng Bí thư Tô Lâm và Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump

Tối 2/7 (giờ Việt Nam), Tổng Bí thư Tô Lâm đã có cuộc điện đàm với Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump để trao đổi về quan hệ song phương và đàm phán thương mại, trong đó có nội dung trọng tâm liên quan đến thuế đối ứng giữa hai nước.
Cải cách chính sách PPP trong khoa học – công nghệ: Nhà nước hỗ trợ 70% vốn, chỉ định nhà đầu tư công nghệ

Cải cách chính sách PPP trong khoa học – công nghệ: Nhà nước hỗ trợ 70% vốn, chỉ định nhà đầu tư công nghệ

Điểm nổi bật của Luật PPP sửa đổi và Nghị định ban hành ngày 1/7/2025 mở đường cho đầu tư vào khoa học – công nghệ và chuyển đổi số là phân cấp mạnh, ưu đãi lớn, chỉ định nhà đầu tư có công nghệ chiến lược.
Phân loại 4 nhóm hộ kinh doanh, bỏ thuế khoán từ 2026

Phân loại 4 nhóm hộ kinh doanh, bỏ thuế khoán từ 2026

Từ năm 2026, hộ kinh doanh sẽ bị phân loại theo 4 mức doanh thu, thay thế thuế khoán nhằm tạo sự minh bạch và bình đẳng giữa hộ kinh doanh, doanh nghiệp và người lao động.
Bộ Công Thương kiến nghị hoàn thiện cơ chế hỗ trợ pháp lý liên ngành cho doanh nghiệp nhỏ và vừa giai đoạn 2025–2030

Bộ Công Thương kiến nghị hoàn thiện cơ chế hỗ trợ pháp lý liên ngành cho doanh nghiệp nhỏ và vừa giai đoạn 2025–2030

Ngày 30/6/2025, Bộ Công Thương đã ban hành văn bản số 4756/BCT-PC nhằm phối hợp cung cấp thông tin tổng kết Chương trình hỗ trợ pháp lý liên ngành cho doanh nghiệp nhỏ và vừa giai đoạn 2021–2025. Văn bản là phản hồi Công văn số 2965/BTP-PB&TG ngày 28/5/2025 của Bộ Tư pháp về hướng dẫn công tác phổ biến, giáo dục pháp luật và hỗ trợ pháp lý cho doanh nghiệp.