Thứ ba 17/12/2024 01:46
Hotline: 024.355.63.010
Email: banbientap.dnhn@gmail.com
English
Tài chính

NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024

19/08/2024 15:27
Ngân hàng
NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.
aa

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành văn bản số 6768, yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương thực hiện các nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức, nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật trong quá trình này.

Theo Thông tư số 17/2024, NHNN đã đưa ra các quy định mới về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, bao gồm các điều chỉnh để phù hợp với Nghị định số 52/2024/NĐ-CP và các văn bản pháp lý hiện hành. Thông tư này cũng bổ sung quy định về quản lý kiểm soát rủi ro, đảm bảo an toàn thông tin và ngăn chặn gian lận liên quan đến tài khoản thanh toán.

NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024
NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024.

NHNN nhận thấy có tình trạng lợi dụng việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của các tổ chức để thực hiện các hành vi gian lận và lừa đảo. Do đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Việc kiểm tra này bao gồm đối chiếu giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp, áp dụng cho cả trường hợp mở tài khoản tại quầy và qua phương tiện điện tử.

Các tổ chức tín dụng cũng được yêu cầu triển khai các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, chỉnh sửa, hoặc làm sai lệch thông tin trong quá trình xác minh khách hàng. Đồng thời, quy định việc rút tiền và thực hiện giao dịch thanh toán qua phương tiện điện tử chỉ được thực hiện theo đúng quy định của Thông tư số 17/2024/TT-NHNN.

P.V (t/h)

TAGS:

tài khoản ngân hàng tài khoản Tài khoản thanh toán
Bài liên quan
Công an vào cuộc điều tra hành vi mua bán tài khoản ngân hàng

Công an vào cuộc điều tra hành vi mua bán tài khoản ngân hàng

Tăng cường an toàn bảo mật cho hoạt động thanh toán trực tuyến

Tăng cường an toàn bảo mật cho hoạt động thanh toán trực tuyến

Phú Thọ: Đẩy mạnh chi trả lương hưu, trợ cấp bảo hiểm xã hội qua tài khoản ngân hàng

Phú Thọ: Đẩy mạnh chi trả lương hưu, trợ cấp bảo hiểm xã hội qua tài khoản ngân hàng

Tin bài khác
Ngân hàng SHB chuẩn bị phát Hành 5.000 tỷ đồng trái phiếu

Ngân hàng SHB chuẩn bị phát Hành 5.000 tỷ đồng trái phiếu

16/12/2024 16:35
SHB sẽ phát hành 5.000 tỷ đồng trái phiếu, chia thành 2 đợt, nhằm nâng cao năng lực tài chính và cung cấp cơ hội đầu tư an toàn, sinh lời hiệu quả cho khách hàng
Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?

Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?

16/12/2024 14:58
Bắt đầu từ ngày 1/1/2025, các giao dịch thanh toán và rút tiền trên thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng nếu khách hàng không xác minh sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn.
VietinBank sẽ bán tài sản thế chấp của đại gia xăng dầu nợ gần 1.000 tỷ

VietinBank sẽ bán tài sản thế chấp của đại gia xăng dầu nợ gần 1.000 tỷ

16/12/2024 12:44
VietinBank đang tiến hành bán đấu giá tài sản thế chấp của Công ty Trung Linh Phát, doanh nghiệp xăng dầu nợ gần 1.000 tỷ đồng.
Lãi suất ngân hàng ngày 16/12/2024: Những ngân hàng nào có lãi suất trên 7%?

Lãi suất ngân hàng ngày 16/12/2024: Những ngân hàng nào có lãi suất trên 7%?

16/12/2024 08:00
Lãi suất ngân hàng ngày 16/12/2024, nhiều ngân hàng đã nâng lãi suất tiết kiệm lên trên 7%.
Đối tượng khách hàng bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025

Đối tượng khách hàng bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025

15/12/2024 19:48
Cuối năm, các ngân hàng phải giám sát nghiêm ngặt hoạt động mở và sử dụng tài khoản thanh toán, yêu cầu tạm dừng giao dịch với một số trường hợp khách hàng.
Sự biến động nhân sự cao cấp trong ngành ngân hàng

Sự biến động nhân sự cao cấp trong ngành ngân hàng

14/12/2024 21:09
Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM (HDBank) vừa công bố thông tin miễn nhiệm chức danh Phó Chủ tịch HĐQT đối với ông Nguyễn Hữu Đặng. Không riêng HDBank, sự biến động nhân sự cấp cao trong ngành ngân hàng đang diễn ra mạnh mẽ.
Dự báo lãi suất liên ngân hàng tăng, tác động đến thị trường tài chính

Dự báo lãi suất liên ngân hàng tăng, tác động đến thị trường tài chính

14/12/2024 08:40
Lãi suất liên ngân hàng tăng mạnh vào tháng 12, dự báo ảnh hưởng đến thanh khoản và thị trường trái phiếu, trong khi khối ngoại mua ròng trở lại. Điều này sẽ tác động ra sao?
Lãi suất ngân hàng ngày 14/12: PVcomBank dẫn dắt thị trường, HDBank cạnh tranh mạnh

Lãi suất ngân hàng ngày 14/12: PVcomBank dẫn dắt thị trường, HDBank cạnh tranh mạnh

14/12/2024 08:00
Lãi suất ngân hàng hôm nay 14/12: PVcomBank vươn lên dẫn đầu với mức 10,5%/năm, HDBank đứng thứ hai. Cùng khám phá các ngân hàng có lãi suất cao nhất hiện nay.
VCBS: Tăng trưởng lợi nhuận ngân hàng sẽ phân hóa mạnh trong năm 2025

VCBS: Tăng trưởng lợi nhuận ngân hàng sẽ phân hóa mạnh trong năm 2025

14/12/2024 06:00
Chứng khoán Vietcombank (VCBS) dự báo lợi nhuận trước thuế của ngành ngân hàng trong hai năm 2024 và 2025 sẽ tích cực nhưng có sự phân hóa rõ rệt giữa các nhóm ngân hàng.
Moody

Moody's Ratings đưa dự báo triển vọng ngân hàng toàn cầu từ tiêu cực sang ổn định

13/12/2024 20:46
Moody's Ratings đang kỳ vọng về tăng trưởng kinh tế ổn định và chính sách nới lỏng tiền tệ, những yếu tố sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động ngân hàng toàn cầu.
Điều hành chính sách tiền tệ năm 2024: Chuyển dịch ưu tiên chính sách theo từng giai đoạn

Điều hành chính sách tiền tệ năm 2024: Chuyển dịch ưu tiên chính sách theo từng giai đoạn

13/12/2024 18:02
Trong những tháng đầu năm, NHNN điều hành chính sách tiền tệ tập trung vào mục tiêu ổn định kinh tế vĩ mô và kiểm soát lạm phát. Tuy nhiên, bước sang nửa cuối năm, ưu tiên chuyển sang thúc đẩy tăng trưởng kinh tế gắn với ổn định kinh tế vĩ mô.
Tín dụng cuối năm đổ mạnh vào sản xuất, kinh doanh

Tín dụng cuối năm đổ mạnh vào sản xuất, kinh doanh

13/12/2024 14:55
Tín dụng cuối năm tăng trưởng mạnh mẽ, các ngân hàng đẩy mạnh vốn vào sản xuất và xuất khẩu. Nhiều gói tín dụng hấp dẫn giúp doanh nghiệp giảm chi phí, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
Lãi suất ngân hàng ngày 13/12: Xu hướng tăng mạnh, cơ hội gửi tiền sinh lời tốt

Lãi suất ngân hàng ngày 13/12: Xu hướng tăng mạnh, cơ hội gửi tiền sinh lời tốt

13/12/2024 08:00
Lãi suất ngân hàng tiếp tục tăng mạnh vào ngày 13/12/2024, với nhiều ngân hàng điều chỉnh mức huy động.
Khách hàng SHB cần bổ sung thông tin sinh trắc học trước ngày 31/12/2024

Khách hàng SHB cần bổ sung thông tin sinh trắc học trước ngày 31/12/2024

12/12/2024 17:13
Chỉ còn khoảng 3 tuần, Thông tư 17 & 18 của Ngân hàng Nhà nước sẽ chính thức có hiệu lực, để các hoạt động giao dịch tài chính không bị gián đoạn, SHB một lần nữa khuyến nghị khách hàng nhanh chóng bổ sung thông tin sinh trắc học sớm nhất có thể và trước ngày 31/12/2024.
Yêu cầu chuyển giao 2 ngân hàng kiểm soát đặc biệt trước 20/12

Yêu cầu chuyển giao 2 ngân hàng kiểm soát đặc biệt trước 20/12

12/12/2024 15:54
Chính phủ yêu cầu Ngân hàng Nhà nước trình phương án chuyển giao 2 ngân hàng kiểm soát đặc biệt trước 20/12/2024, nhấn mạnh vai trò quan trọng trong ổn định thị trường tài chính.
Xem thêm
Đọc nhiều

Lãi suất ngân hàng ngày 16/12/2024: Những ngân hàng nào có lãi suất trên 7%?

Lãi suất ngân hàng ngày 14/12: PVcomBank dẫn dắt thị trường, HDBank cạnh tranh mạnh

Lãi suất ngân hàng ngày 10/12: Xu hướng tăng giảm đặc biệt

Lãi suất ngân hàng ngày 13/12: Xu hướng tăng mạnh, cơ hội gửi tiền sinh lời tốt

Lãi suất ngân hàng ngày 11/12/ 2024: Cơ hội gửi tiết kiệm lãi cao

Trường hợp nào sẽ bị ngừng giao dịch tài khoản ngân hàng từ 1/1/2025?