NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024

19/08/2024 15:27

Ngân hàng

NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành văn bản số 6768, yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương thực hiện các nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức, nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật trong quá trình này.

Theo Thông tư số 17/2024, NHNN đã đưa ra các quy định mới về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, bao gồm các điều chỉnh để phù hợp với Nghị định số 52/2024/NĐ-CP và các văn bản pháp lý hiện hành. Thông tư này cũng bổ sung quy định về quản lý kiểm soát rủi ro, đảm bảo an toàn thông tin và ngăn chặn gian lận liên quan đến tài khoản thanh toán.

NHNN r&agrave; so&aacute;t hồ sơ t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n của doanh nghiệp mở từ th&aacute;ng 6/2024 — NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024.

NHNN nhận thấy có tình trạng lợi dụng việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của các tổ chức để thực hiện các hành vi gian lận và lừa đảo. Do đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Việc kiểm tra này bao gồm đối chiếu giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp, áp dụng cho cả trường hợp mở tài khoản tại quầy và qua phương tiện điện tử.

Các tổ chức tín dụng cũng được yêu cầu triển khai các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, chỉnh sửa, hoặc làm sai lệch thông tin trong quá trình xác minh khách hàng. Đồng thời, quy định việc rút tiền và thực hiện giao dịch thanh toán qua phương tiện điện tử chỉ được thực hiện theo đúng quy định của Thông tư số 17/2024/TT-NHNN.

P.V (t/h)

TAGS:

Bài liên quan

Ngân hàng cảnh báo sự cố an ninh mạng, khách hàng cần lưu ý gì?

Hơn 120 triệu tài khoản được đối chiếu sinh trắc học, số vụ lừa đảo giảm mạnh

Đề xuất hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng riêng

Tin bài khác

Lãi suất ngân hàng ngày 16/1/2025: Kỳ hạn 6 tháng vượt mốc 8%

16/01/2026 14:02

Lãi suất ngân hàng ngày 16/1/2025 tiếp tục tăng mạnh tại nhiều ngân hàng, đặc biệt kỳ hạn 6 tháng vượt 8%, trong khi các gói lãi suất đặc biệt lên tới gần 10%, phản ánh áp lực cạnh tranh huy động vốn đầu năm.

Ngành Ngân hàng giai đoạn 2021–2025: Trụ cột ổn định vĩ mô giữa những “cơn gió ngược”

15/01/2026 10:59

Giai đoạn 2021–2025 khép lại với nhiều biến động chưa từng có của kinh tế toàn cầu, song cũng là nhiệm kỳ thể hiện rõ bản lĩnh điều hành, sự chủ động và vai trò trung tâm của ngành Ngân hàng trong ổn định kinh tế vĩ mô, kiểm soát lạm phát và khơi thông nguồn lực cho tăng trưởng bền vững.

VCBS dự báo lãi suất 2026 phân hóa mạnh giữa các nhóm ngân hàng

15/01/2026 10:37

Theo dự báo của Chứng khoán Vietcombank (VCBS), mặt bằng lãi suất huy động trong năm 2026 sẽ chịu áp lực tăng dần, trong khi lãi suất cho vay chỉ nhích nhẹ và tiếp tục duy trì ở mức thấp nhằm hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.

Lãi suất ngân hàng ngày 15/1/2025: Cuộc đua lãi suất tăng mạnh

15/01/2026 08:16

Lãi suất ngân hàng ngày 15/1/2026 ghi nhận làn sóng điều chỉnh lãi suất mạnh, nhiều ngân hàng chạm trần kỳ hạn ngắn, kỳ hạn dài vượt 6,5%, kích hoạt cạnh tranh huy động vốn mới.

Lãi suất ngân hàng ngày 14/1/2026: Nhiều ngân hàng duy trì đà tăng mạnh

14/01/2026 09:00

Lãi suất ngân hàng ngày 14/1/2026 ghi nhận làn sóng tăng lãi suất huy động lan rộng tại nhiều ngân hàng thương mại, trong đó Techcombank duy trì mức ưu đãi hấp dẫn.

Ngân hàng MB huy động được hơn 1,05 triệu tỷ đồng năm 2025, được dự báo là cái tên đáng chú ý nhất năm nay

13/01/2026 16:04

Ngân hàng MB được dự báo là một trong hai cái tên đáng chú ý nhất trong năm 2026, khi cùng hội tụ bộ ba “tỷ lệ vàng” về tốc độ tăng trưởng lợi nhuận, ROE và ROA.

Lãi suất ngân hàng ngày 13/1/2026: Tăng mạnh chạm ngưỡng kỷ lục

13/01/2026 08:31

Lãi suất ngân hàng ngày 13/1/2026 chứng kiến làn sóng tăng lãi suất huy động mạnh mẽ tại nhiều ngân hàng, đưa mức lãi suất cao nhất lên tới 9,65%/năm nhằm thu hút dòng vốn nhàn rỗi đầu năm.

BVBank bổ nhiệm Phó tổng giám đốc và kế toán trưởng

12/01/2026 15:13

Ban lãnh đạo BVBank kỳ vọng cùng với sự tham gia của 02 nhân sự mới được bổ nhiệm: ông Nguyễn Hoàng Sơn – Phó Tổng giám đốc và bà Trần Thị Kim Thu – Phó giám đốc Khối Tài chính kiêm Kế toán trưởng, sẽ góp phần đưa BVBank hoàn thành mục tiêu cũng như phát triển hơn nữa trong tương lai.

HDBank hoàn tất phát hành 100 triệu USD trái phiếu xanh quốc tế

12/01/2026 11:31

HDBank vừa hoàn tất phát hành đợt 2 trái phiếu xanh quốc tế trị giá 50 triệu USD cho các định chế tài chính phát triển hàng đầu thế giới, qua đó chính thức khép lại Chương trình trái phiếu xanh 100 triệu USD năm 2025, củng cố vị thế ngân hàng tiên phong trong tài chính bền vững tại Việt Nam.