NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành văn bản số 6768, yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương thực hiện các nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức, nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật trong quá trình này.

Theo Thông tư số 17/2024, NHNN đã đưa ra các quy định mới về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, bao gồm các điều chỉnh để phù hợp với Nghị định số 52/2024/NĐ-CP và các văn bản pháp lý hiện hành. Thông tư này cũng bổ sung quy định về quản lý kiểm soát rủi ro, đảm bảo an toàn thông tin và ngăn chặn gian lận liên quan đến tài khoản thanh toán.

NHNN nhận thấy có tình trạng lợi dụng việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của các tổ chức để thực hiện các hành vi gian lận và lừa đảo. Do đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Việc kiểm tra này bao gồm đối chiếu giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp, áp dụng cho cả trường hợp mở tài khoản tại quầy và qua phương tiện điện tử.

Các tổ chức tín dụng cũng được yêu cầu triển khai các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, chỉnh sửa, hoặc làm sai lệch thông tin trong quá trình xác minh khách hàng. Đồng thời, quy định việc rút tiền và thực hiện giao dịch thanh toán qua phương tiện điện tử chỉ được thực hiện theo đúng quy định của Thông tư số 17/2024/TT-NHNN.

P.V (t/h)