NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024

19/08/2024 15:27

Ngân hàng

NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành văn bản số 6768, yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương thực hiện các nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức, nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật trong quá trình này.

Theo Thông tư số 17/2024, NHNN đã đưa ra các quy định mới về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, bao gồm các điều chỉnh để phù hợp với Nghị định số 52/2024/NĐ-CP và các văn bản pháp lý hiện hành. Thông tư này cũng bổ sung quy định về quản lý kiểm soát rủi ro, đảm bảo an toàn thông tin và ngăn chặn gian lận liên quan đến tài khoản thanh toán.

NHNN r&agrave; so&aacute;t hồ sơ t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n của doanh nghiệp mở từ th&aacute;ng 6/2024 — NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024.

NHNN nhận thấy có tình trạng lợi dụng việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của các tổ chức để thực hiện các hành vi gian lận và lừa đảo. Do đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Việc kiểm tra này bao gồm đối chiếu giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp, áp dụng cho cả trường hợp mở tài khoản tại quầy và qua phương tiện điện tử.

Các tổ chức tín dụng cũng được yêu cầu triển khai các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, chỉnh sửa, hoặc làm sai lệch thông tin trong quá trình xác minh khách hàng. Đồng thời, quy định việc rút tiền và thực hiện giao dịch thanh toán qua phương tiện điện tử chỉ được thực hiện theo đúng quy định của Thông tư số 17/2024/TT-NHNN.

P.V (t/h)

TAGS:

Bài liên quan

Thủ tướng yêu cầu siết quản lý tài khoản ngân hàng, ví điện tử để ngăn chặn lừa đảo

Ngành ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số, đặt mục tiêu thanh toán gấp 27 lần GDP

Tây Ninh: Thúc đẩy thanh toán không tiền mặt năm 2026, mục tiêu 90% người dân có tài khoản số

Tin bài khác

LPBank lọt Top 6 ngân hàng tư nhân nộp ngân sách lớn nhất Việt Nam

20/08/2026 15:04

Năm 2025, LPBank đóng góp 3.298 tỷ đồng vào ngân sách nhà nước, tăng hơn 3 lần so với năm 2021, đưa ngân hàng vào Top 6 ngân hàng tư nhân nộp ngân sách lớn nhất Việt Nam. Kết quả này ghi dấu hành trình mở rộng quy mô, nâng cao hiệu quả hoạt động và từng bước gia tăng năng lực tạo giá trị cho nền kinh tế.

LPBank triển khai gói giải pháp tài chính toàn diện dành cho khách hàng hưu trí

20/08/2026 09:09

Với tài khoản nhận lương hưu được miễn nhiều loại phí, chính sách tiết kiệm ưu đãi, khoản vay lên tới 500 triệu đồng và quyền lợi bảo hiểm có thể đạt 1 tỷ đồng, gói “An tâm hưu trí – Lộc Phát đồng hành” của LPBank hướng tới đáp ứng toàn diện nhu cầu quản lý dòng tiền, tích lũy, vay vốn và bảo vệ tài chính của khách hàng sau nghỉ hưu.

Lãi suất ngân hàng ngày 20/8/2026: Tiền gửi dài hạn tiếp tục được săn đón

20/08/2026 08:19

Lãi suất ngân hàng ngày 20/8/2026 tiếp tục phân hóa giữa các nhà băng, với nhiều mức trên 6%/năm tại kỳ hạn dài, trong khi nhóm quốc doanh duy trì mặt bằng ổn định.

Lãi suất ngân hàng ngày 19/8/2026: Nhiều ngân hàng niêm yết trên 5%/năm

19/08/2026 07:51

Lãi suất ngân hàng ngày 19/8 tiếp tục phân hóa giữa các ngân hàng, trong đó nhiều mức trên 5%/năm xuất hiện ở kỳ hạn dài, còn gửi online vẫn có lợi thế.

Ngân hàng BIDV cam kết 1.000 tỷ đồng giúp đại gia Lê Thanh Thản khắc phục hậu quả CT6 Kiến Hưng

18/08/2026 21:26

Ngân hàng BIDV tiếp tục cam kết tín dụng 1.000 tỷ đồng cho Công ty Bemes, trong bối cảnh khách hàng CT6 Kiến Hưng chờ phương án bồi thường hoặc được cấp sổ đỏ sau nhiều năm.

LPBank Plus và Lộc Phát Shop – dấu ấn chuyển đổi số của LPBank tại sự kiện ngành Ngân hàng 2026

18/08/2026 20:55

Tham gia sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2026, Ngân hàng TMCP Lộc Phát Việt Nam (LPBank) giới thiệu hệ sinh thái sản phẩm, dịch vụ số với hai điểm nhấn là ứng dụng LPBank Plus và giải pháp Lộc Phát Shop, qua đó khẳng định những bước tiến trong ứng dụng dữ liệu và trí tuệ nhân tạo nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng.

Giám đốc HSBC: Tỷ giá và lãi suất sẽ chịu sức ép lớn hơn trong nửa cuối 2026

18/08/2026 14:47

Nhu cầu vốn, nhập khẩu và ngoại tệ tăng nhanh khiến tỷ giá, lãi suất chịu thêm sức ép, đòi hỏi chính sách tiền tệ linh hoạt để giữ cân bằng tăng trưởng và ổn định vĩ mô.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: Biến dữ liệu thành nguồn lực, chuyển đổi số thành động lực tăng trưởng

18/08/2026 11:52

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn yêu cầu toàn ngành tiếp tục chuyển mạnh từ quản lý tiến độ sang quản trị kết quả, lấy hiệu quả thực chất và giá trị mang lại cho người dân, doanh nghiệp làm thước đo; đồng thời biến công nghệ thành năng suất, dữ liệu thành nguồn lực và chuyển đổi số thành động lực tăng trưởng mới của nền kinh tế.

Ngân hàng bước vào kỷ nguyên dữ liệu và AI

18/08/2026 11:27

Từ nền tảng số được xây dựng trong 5 năm qua, ngành Ngân hàng đang chuyển sang giai đoạn khai thác sâu dữ liệu, ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và phát triển hệ sinh thái số, với mục tiêu xuyên suốt là phục vụ người dân, doanh nghiệp thuận tiện, an toàn và hiệu quả hơn.