Thứ hai 15/06/2026 18:44
Hotline: 024.355.63.010
Email: [email protected]
English
Tài chính

NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024

19/08/2024 15:27
Ngân hàng
NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.
aa

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành văn bản số 6768, yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương thực hiện các nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức, nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật trong quá trình này.

Theo Thông tư số 17/2024, NHNN đã đưa ra các quy định mới về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, bao gồm các điều chỉnh để phù hợp với Nghị định số 52/2024/NĐ-CP và các văn bản pháp lý hiện hành. Thông tư này cũng bổ sung quy định về quản lý kiểm soát rủi ro, đảm bảo an toàn thông tin và ngăn chặn gian lận liên quan đến tài khoản thanh toán.

NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024
NHNN rà soát hồ sơ tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024.

NHNN nhận thấy có tình trạng lợi dụng việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của các tổ chức để thực hiện các hành vi gian lận và lừa đảo. Do đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát, kiểm tra và cập nhật thông tin hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đặc biệt đối với các tài khoản mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Việc kiểm tra này bao gồm đối chiếu giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp, áp dụng cho cả trường hợp mở tài khoản tại quầy và qua phương tiện điện tử.

Các tổ chức tín dụng cũng được yêu cầu triển khai các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, chỉnh sửa, hoặc làm sai lệch thông tin trong quá trình xác minh khách hàng. Đồng thời, quy định việc rút tiền và thực hiện giao dịch thanh toán qua phương tiện điện tử chỉ được thực hiện theo đúng quy định của Thông tư số 17/2024/TT-NHNN.

P.V (t/h)

TAGS:

tài khoản ngân hàng tài khoản Tài khoản thanh toán
Bài liên quan
Ngành ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số, đặt mục tiêu thanh toán gấp 27 lần GDP

Ngành ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số, đặt mục tiêu thanh toán gấp 27 lần GDP

Tây Ninh: Thúc đẩy thanh toán không tiền mặt năm 2026, mục tiêu 90% người dân có tài khoản số

Tây Ninh: Thúc đẩy thanh toán không tiền mặt năm 2026, mục tiêu 90% người dân có tài khoản số

Bán tài khoản ngân hàng lấy vài trăm nghìn, chủ tài khoản có thể mất cả tự do

Bán tài khoản ngân hàng lấy vài trăm nghìn, chủ tài khoản có thể mất cả tự do

Tin bài khác
Vì sao Ngân hàng Nhà nước siết chặt lãi suất thỏa thuận và các chiêu trò "lách luật"

Vì sao Ngân hàng Nhà nước siết chặt lãi suất thỏa thuận và các chiêu trò "lách luật"

15/06/2026 16:22
Đằng sau bảng điện tử niêm yết lãi suất công khai là một cuộc đua ngầm khốc liệt giữa các ngân hàng để chèo kéo dòng tiền. Việc lạm dụng "lãi suất thỏa thuận", "cộng thêm phần trăm cho khách VIP" hay dùng ngoại tệ làm mồi nhử đang khiến mặt bằng lãi suất thực tế bị đẩy lên cao, bóp nghẹt cơ hội tiếp cận vốn giá rẻ của doanh nghiệp sản xuất.
ABBank hoàn tất tăng vốn, đưa hơn 362 triệu cổ phiếu mới lên sàn giao dịch

ABBank hoàn tất tăng vốn, đưa hơn 362 triệu cổ phiếu mới lên sàn giao dịch

15/06/2026 14:32
ABBank chính thức đưa lượng lớn cổ phiếu phát hành thêm vào giao dịch, nâng vốn điều lệ lên gần 14.000 tỷ đồng, đồng thời đặt mục tiêu niêm yết HOSE và tiếp tục tăng vốn mạnh trong năm 2026.
Ngân SCB đồng loạt thanh lý tài sản tại nhiều chi nhánh, tái cơ cấu hệ thống

Ngân SCB đồng loạt thanh lý tài sản tại nhiều chi nhánh, tái cơ cấu hệ thống

15/06/2026 10:56
Ngân hàng SCB phát đi loạt thông báo thanh lý tài sản tại nhiều chi nhánh trên cả nước, động thái cho thấy tiến trình tái cơ cấu đang được đẩy mạnh sau thời gian dài chịu kiểm soát đặc biệt.
Lãi suất ngân hàng ngày 15/6/2026: Tiếp tục phân hóa mạnh giữa các kỳ hạn

Lãi suất ngân hàng ngày 15/6/2026: Tiếp tục phân hóa mạnh giữa các kỳ hạn

15/06/2026 07:50
Lãi suất ngân hàng ngày 15/6/2026 ghi nhận xu hướng ổn định ở nhiều nhà băng, tuy nhiên vẫn có sự phân hóa rõ rệt giữa các kỳ hạn và nhóm ngân hàng, tạo cơ hội lựa chọn linh hoạt cho người gửi tiền.
Lãi suất ngân hàng ngày 13/6/2026: Tăng nhẹ ở nhiều kỳ hạn dài

Lãi suất ngân hàng ngày 13/6/2026: Tăng nhẹ ở nhiều kỳ hạn dài

13/06/2026 08:31
Lãi suất ngân hàng ngày 13/6/2026 tiếp tục ghi nhận những biến động đáng chú ý tại nhiều ngân hàng, đặc biệt ở các kỳ hạn dài, khi cuộc đua thu hút dòng tiền nhàn rỗi có dấu hiệu nóng lên trở lại trong tháng 6.
Lãi suất ngân hàng ngày 12/6/2026: Duy trì ổn định, cạnh tranh tập trung kỳ hạn dài

Lãi suất ngân hàng ngày 12/6/2026: Duy trì ổn định, cạnh tranh tập trung kỳ hạn dài

12/06/2026 08:31
Lãi suất ngân hàng ngày 12/6/2026 tiếp tục duy trì ổn định, một số ngân hàng thương mại giữ mức cạnh tranh cao ở kỳ hạn dài nhằm hút dòng tiền, trong khi nhóm Big 4 vẫn duy trì chính sách thận trọng, ưu tiên ổn định hệ thống.
Ngân hàng Nhà nước hút ròng mạnh, lãi suất liên ngân hàng qua đêm giảm sâu

Ngân hàng Nhà nước hút ròng mạnh, lãi suất liên ngân hàng qua đêm giảm sâu

11/06/2026 10:47
Lãi suất liên ngân hàng hạ nhiệt nhanh sau khi tăng vọt đầu tuần, trong bối cảnh Ngân hàng Nhà nước tiếp tục hút ròng hàng nghìn tỷ đồng, cho thấy thanh khoản hệ thống đang có dấu hiệu thu hẹp.
Tài chính xanh tăng trưởng, ngân hàng dẫn dắt nền kinh tế bền vững

Tài chính xanh tăng trưởng, ngân hàng dẫn dắt nền kinh tế bền vững

11/06/2026 10:23
Tín dụng xanh tăng mạnh, đạt gần 780 nghìn tỷ đồng cuối 2025, cho thấy ngành ngân hàng đang chuyển mình, giữ vai trò trung tâm dẫn dắt tăng trưởng bền vững và thúc đẩy kinh tế xanh.
Ngân hàng nửa cuối năm 2026: Áp lực thanh khoản, NIM thu hẹp, nợ xấu gia tăng

Ngân hàng nửa cuối năm 2026: Áp lực thanh khoản, NIM thu hẹp, nợ xấu gia tăng

11/06/2026 09:10
Ngành ngân hàng bước vào nửa cuối năm 2026 vẫn còn nhiều thách thức, với áp lực thanh khoản, biên lãi ròng (NIM) thu hẹp và chất lượng tài sản suy yếu đã bắt đầu bộc lộ từ những quý đầu năm và nhiều khả năng sẽ còn kéo dài.
Lãi suất ngân hàng ngày 11/6/2026: Nhóm Big4 giữ ổn định, ngân hàng tư nhân phân hóa

Lãi suất ngân hàng ngày 11/6/2026: Nhóm Big4 giữ ổn định, ngân hàng tư nhân phân hóa

11/06/2026 08:40
Lãi suất ngân hàng ngày 11/6/2026 tiếp tục duy trì ổn định ở nhóm quốc doanh, trong khi một số ngân hàng thương mại tư nhân điều chỉnh nhẹ nhằm tăng sức hút dòng tiền.
Giữ ổn định lãi suất trước áp lực vốn, tín dụng và thanh khoản gia tăng

Giữ ổn định lãi suất trước áp lực vốn, tín dụng và thanh khoản gia tăng

10/06/2026 15:51
Trong bối cảnh chi phí vốn tăng, tín dụng mở rộng nhanh và thanh khoản chịu áp lực, các ngân hàng nỗ lực duy trì mặt bằng lãi suất hợp lý nhằm hỗ trợ doanh nghiệp và người dân tiếp cận vốn.
Lãi suất ngân hàng ngày 10/6/2026: Biến động nhẹ, gửi dài hạn vẫn hấp dẫn

Lãi suất ngân hàng ngày 10/6/2026: Biến động nhẹ, gửi dài hạn vẫn hấp dẫn

10/06/2026 07:49
Lãi suất ngân hàng ngày 10/6/2026 ghi nhận xu hướng ổn định, một số nhà băng điều chỉnh nhẹ ở kỳ hạn dài, tiếp tục duy trì mức cạnh tranh nhằm thu hút dòng tiền nhàn rỗi từ người dân.
Thẻ tín dụng chưa rời ví vẫn có thể bị rút tiền chỉ trong vài giây

Thẻ tín dụng chưa rời ví vẫn có thể bị rút tiền chỉ trong vài giây

09/06/2026 15:29
Không cần đánh cắp thẻ tín dụng vật lý, kẻ gian vẫn có thể chiếm đoạt tiền trong tài khoản tín dụng thông qua các chiêu thức tinh vi liên quan đến thanh toán không tiếp xúc và đánh cắp thông tin bảo mật.
Lãi suất ngân hàng ngày 9/6/2026: Xu hướng ổn định, nhiều kỳ hạn giữ mức hấp dẫn

Lãi suất ngân hàng ngày 9/6/2026: Xu hướng ổn định, nhiều kỳ hạn giữ mức hấp dẫn

09/06/2026 14:05
Lãi suất ngân hàng ngày 9/6/2026 duy trì ổn định, một số nhà băng giữ mức cao ở kỳ hạn dài, tạo cơ hội cho người gửi tiền lựa chọn kênh tích lũy an toàn trong bối cảnh thị trường còn nhiều biến động.
Thanh tra NHNN chỉ rõ loạt sai phạm tại Eximbank chi nhánh Bà Rịa - Vũng Tàu

Thanh tra NHNN chỉ rõ loạt sai phạm tại Eximbank chi nhánh Bà Rịa - Vũng Tàu

09/06/2026 08:49
Kết luận thanh tra cho thấy, Eximbank Bà Rịa - Vũng Tàu ghi nhận một số tồn tại, vi phạm bao gồm công tác thấm định, xét duyệt cho vay; công tác kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay chưa chặt chẽ; thực hiện kiểm tra, giám sát sau cấp bảo lãnh thực hiện hợp đồng và bảo lãnh tạm ứng chưa chặt chẽ.
Xem thêm
Đọc nhiều

Lãi suất ngân hàng ngày 13/6/2026: Tăng nhẹ ở nhiều kỳ hạn dài

Lãi suất ngân hàng ngày 10/6/2026: Biến động nhẹ, gửi dài hạn vẫn hấp dẫn

Lãi suất ngân hàng ngày 6/6/2026: Biến động nhẹ, nhiều kỳ hạn tiếp tục ổn định

Lãi suất ngân hàng ngày 15/6/2026: Tiếp tục phân hóa mạnh giữa các kỳ hạn

Lãi suất ngân hàng ngày 8/6/2026: Xu hướng ổn định, cạnh tranh nhẹ ở kỳ hạn dài

Lãi suất ngân hàng ngày 9/6/2026: Xu hướng ổn định, nhiều kỳ hạn giữ mức hấp dẫn

Mua Antigravity Ultra cách vay tiền nhanh Home Credit đặt đồng phục áo thun Fast Uni thiết kế hồ sơ năng lực chuyên nghiệp chữ kí đẹp The Fullton Bất Động Sản: https://batdongsan.kiengiang.vn Vinhomes Royal Island vé xe đi gia lai Bất Động Sản: https://batdongsan.kiengiang.vn