Thứ hai 13/10/2025 13:13
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

"Ma lực" của tiền ảo: Biết "ảo" sao vẫn lao vào?

12/10/2020 00:00
Trước nhiều cảnh báo về mô hình đầu tư tiền ảo cùng những vụ lừa đảo tiền ảo bị phát hiện trước đây, tưởng rằng nhiều người đã tỉnh táo hơn khi quyết định đầu tư tiền ảo nhưng thực tế hoàn toàn trái ngược.

Mờ mắt vì lãi suất khủng

Lại thêm một vụ lừa đảo đầu tư tiền ảo nữa bị phát giác khi ngày 23.7, nhiều nhà đầu tư đổ tiền vào Công ty Sky Mining (còn gọi là Hợp tác xã Bầu Trời Công Nghệ) đã lên tiếng tố cáo khi không thể liên lạc được với Tổng giám đốc Lê Minh Tâm. Dù ông Tâm đã lên tiếng cho rằng mình không ôm tiền bỏ trốn mà chỉ đang chữa bệnh nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn không thể tin, khi toàn bộ hệ thống máy cày tiền ảo đã biến mất sau một đêm.

Trước đó, cả nước đã chấn động vì những vụ lừa đảo tiền ảo như tiền ảo AOC tại những huyện nghèo thuộc tỉnh Bắc Giang hay vụ Công ty cổ phần Modern Tech bị tố cáo chiếm đoạt hơn 15.000 tỷ đồng bằng hình thức kêu gọi rót vốn mua đồng tiền ảo Ifan.

Các vụ lừa đảo này đều có điểm chung là người chơi các loại tiền ảo này đều được hứa hẹn với mức lãi suất cực khủng.

Tổng giám đốc Lê Minh Tâm của Công ty Sky Mining bị tố cáo ôm tiền bỏ trốn.

Đồng tiền ảo AOC khiến người dân nghèo bán nhà, bán cửa để đầu tư vào. Những người đứng đầu hệ thống hứa hẹn sẽ là giúp người dân thoát nghèo nhanh chóng, đem lại giàu sang phú quý với lãi suất siêu khủng, lên tới 180% mỗi năm, gấp 20 lần gửi ngân hàng.

Còn đối với Ifan, công ty Modern Tech cam kết với nhà đầu tư khoản lợi nhuận thấp nhất 48% một tháng, thời gian hoàn vốn tối đa 4 tháng tại các sự kiện tổ chức hoành tráng năm 2017. Nếu mời được thành viên mới vào hệ thống còn được hưởng thêm 8% số tiền người mới tham gia.

Và có lẽ khó tin nhất nhưng lại khiến nhiều người mê mẩn là mức lợi nhuận mà Sky Mining hứa sẽ mang lại 300%. Công ty yêu cầu nhà đầu tư chọn đóng các gói từ 100 USD đến 5.000 USD để mua máy đào, không giới hạn số lượng gói có thể mua. Sau 12 tháng, hợp tác xã sẽ trả lại vốn và lãi đến 300% mức đầu tư.

Biết ảo vẫn lao vào

Sau một loạt các vụ lừa đảo tiền ảo vừa qua, dư luận đặt ra câu hỏi, tại sao đã có quá nhiều cảnh báo về mô hình này mà nhiều người vẫn tham gia đầu tư tiền ảo. Theo chuyên gia kinh tế, TS Nguyễn Minh Phong, Nguyên trưởng phòng nghiên cứu kinh tế, Viện Nghiên cứu phát triển KT-XH Hà Nội, có 2 nguyên nhân dẫn đến việc người chơi “đâm đầu vào tiền ảo”.

Chuyên gia kinh tế, TS Nguyễn Minh Phong

Nguyên nhân thứ nhất, xuất phát từ mức lợi nhuận khủng mà những người đứng đầu hệ thống hứa hẹn. Các ông trùm tiền ảo có mánh đầu tư theo cách đa cấp, khuyến khích người dân bằng lãi suất cao, khiến người dân tự nguyện tham gia với mong muốn biến cơ hội này thành đầu tư lướt sóng. Lãi suất lên tới 300%, chuyện này là không thể nhưng nhiều người vẫn mờ mắt vì tiền, bất chấp tham gia.

“Ai cũng nghĩ rằng mình an toàn và khôn ngoan nên họ trở thành nạn nhân của chính mình. Tôi tin rằng, nhiều người đầu tư biết

chắc sẽ có rủi ro nhưng ai cũng nghĩ rằng, mình sẽ rút nhanh. Và họ đã trúng vào kế hoạch của những ông trùm tiền ảo”, chuyên gia Minh Phong phân tích.

Nguyên nhân thứ hai và cũng là nguyên nhân chính là do quản lý nhà nước còn chưa đầy đủ. Hiện nay, các cơ quan chức năng mới chỉ dừng lại ở cảnh báo người dân để người dân tự chủ động và cảnh giác. Việc phát hiện và xử lý những ông trùm tiền ảo lừa đảo vẫn chưa quyết liệt.

TS Phong cho rằng nhà nước phải đẩy mạnh công tác quản trị quản lý, đưa ra các cơ chế ngăn chặn và trừng phạt nghiêm, “diệt từ trong trứng” mới mong các vụ lừa đảo tiền ảo không còn tiếp diễn.

Phạm Dung

Tin bài khác
Khởi tố, bắt tạm giam Ngân 98 về tội sản xuất, buôn bán hàng giả là thực phẩm

Khởi tố, bắt tạm giam Ngân 98 về tội sản xuất, buôn bán hàng giả là thực phẩm

Võ Thị Ngọc Ngân (biệt danh Ngân 98) bị Công an TP. Hồ Chí Minh khởi tố, bắt tạm giam vì điều hành hệ thống ZuBu và ZuBu Shop, sản xuất và bán “viên rau củ Collagen” không phép.
Đề xuất tinh gọn thủ tục trong Chương trình Thương hiệu quốc gia Việt Nam

Đề xuất tinh gọn thủ tục trong Chương trình Thương hiệu quốc gia Việt Nam

Bộ Công Thương đang lấy ý kiến dự thảo Quyết định của Thủ tướng Chính phủ về việc sửa đổi, bổ sung một số điều trong Quy chế xây dựng, quản lý và thực hiện Chương trình Thương hiệu quốc gia Việt Nam, ban hành kèm theo Quyết định số 30/2019/QĐ-TTg ngày 8/10/2019.
TP. Hồ Chí Minh cấm doanh nghiệp bất động sản ủy quyền đặt cọc, mua bán dự án

TP. Hồ Chí Minh cấm doanh nghiệp bất động sản ủy quyền đặt cọc, mua bán dự án

Các doanh nghiệp bất động sản phải công khai thông tin dự án trước khi đưa vào kinh doanh, bao gồm thông tin pháp lý, tiến độ thực hiện, tình hình giao dịch.
Loạt sai phạm trong công bố thông tin, Sonadezi Châu Đức bị xử phạt hơn 507 triệu đồng

Loạt sai phạm trong công bố thông tin, Sonadezi Châu Đức bị xử phạt hơn 507 triệu đồng

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) vừa ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán đối với Công ty cổ phần Sonadezi Châu Đức (mã SZC – sàn HOSE) với tổng số tiền phạt 507,5 triệu đồng do nhiều vi phạm trong công bố thông tin và sử dụng vốn huy động.
Bộ Xây dựng đề xuất rút ngắn thời gian kiểm tra, đánh giá xe cải tạo xuống còn 3 ngày

Bộ Xây dựng đề xuất rút ngắn thời gian kiểm tra, đánh giá xe cải tạo xuống còn 3 ngày

Bộ Xây dựng đang lấy ý kiến đối với dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của các thông tư trong lĩnh vực đăng kiểm đường bộ, trong đó đáng chú ý là đề xuất rút ngắn thời gian kiểm tra, đánh giá xe cơ giới cải tạo từ 5 ngày xuống còn 3 ngày làm việc.
Sửa đổi, bổ sung Luật Chứng khoán: Tập trung nâng cao hiệu quả chào bán

Sửa đổi, bổ sung Luật Chứng khoán: Tập trung nâng cao hiệu quả chào bán

Nội dung sửa đổi, bổ sung Luật Chứng khoán và các văn bản quy định chi tiết thi hành tập trung vào việc nâng cao tính minh bạch và hiệu quả trong hoạt động chào bán chứng khoán. Qua đó, nâng cao chất lượng của các công ty đại chúng tham gia thị trường và tạo lập môi trường đầu tư an toàn, hiệu quả hơn.
Quảng Trị: Phát hiện đường dây mua bán hồng phiến ở phường Đồng Sơn

Quảng Trị: Phát hiện đường dây mua bán hồng phiến ở phường Đồng Sơn

Công tác tuần tra, Công an Quảng Trị đã phát hiện, khởi tố hai đối tượng có hành vi mua bán, tàng trữ và sử dụng trái phép ma túy, thu giữ lượng lớn hồng phiến và heroin.
Hải quan phát hiện hơn 13.000 vụ vi phạm trong 9 tháng, thu ngân sách tăng gần 10%

Hải quan phát hiện hơn 13.000 vụ vi phạm trong 9 tháng, thu ngân sách tăng gần 10%

Báo cáo từ Cục Hải quan (Bộ Tài chính) cho thấy, từ đầu năm đến hết tháng 9/2025, lực lượng Hải quan đã phát hiện, xử lý hơn 13.000 vụ vi phạm, thu hồi ngân sách đáng kể, đồng thời phối hợp bắt giữ nhiều vụ vi phạm ma túy.
Bộ Xây dựng đề xuất cơ chế kiểm soát, ghìm giá bất động sản

Bộ Xây dựng đề xuất cơ chế kiểm soát, ghìm giá bất động sản

Bộ Xây dựng đang lấy ý kiến các bộ, ngành về dự thảo Nghị quyết của Chính phủ quy định một số cơ chế kiểm soát, kiềm chế giá bất động sản.
Đề xuất ưu tiên phụ nữ sinh đủ 2 con, nam giới có 2 con mà không có vợ được mua nhà ở xã hội

Đề xuất ưu tiên phụ nữ sinh đủ 2 con, nam giới có 2 con mà không có vợ được mua nhà ở xã hội

Dự thảo Luật Dân số đã đề xuất ưu tiên phụ nữ sinh đủ 2 con và nam giới có 2 con mà không có vợ hoặc vợ đã mất được mua, thuê nhà ở xã hội.
Bộ Công an mở rộng điều tra vụ Hoàng Hường: Làm rõ thêm các hành vi vi phạm mới

Bộ Công an mở rộng điều tra vụ Hoàng Hường: Làm rõ thêm các hành vi vi phạm mới

Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C01) đang tiếp tục củng cố hồ sơ, tài liệu liên quan vụ án xảy ra tại Công ty Cổ phần Dược phẩm Hoàng Hường và các đơn vị trong hệ sinh thái doanh nghiệp do Hoàng Thị Hường điều hành, nhằm làm rõ thêm những hành vi vi phạm mới nếu có.
Đơn tố cáo bà Chu Thanh Huyền bán online sản phẩm không rõ nguồn gốc: Có dấu hiệu hình sự

Đơn tố cáo bà Chu Thanh Huyền bán online sản phẩm không rõ nguồn gốc: Có dấu hiệu hình sự

Liên quan đến Đơn tố cáo đối với bà Chu Thanh Huyền (vợ một cầu thủ nổi tiếng) về việc bán hàng online sản phẩm không rõ nguồn gốc, đại diện Bộ Công Thương cho biết vụ việc tương đối phức tạp, một số dấu hiệu có thể liên quan đến hình sự.
Đề xuất phạt đến 20 triệu đồng đối với hành vi vi phạm quy định dạy thêm, học thêm

Đề xuất phạt đến 20 triệu đồng đối với hành vi vi phạm quy định dạy thêm, học thêm

Các cơ sở giáo dục vi phạm quy định dạy thêm trong nhà trường có thể bị phạt từ 5 đến 10 triệu đồng nếu tổ chức dạy thêm sai đối tượng, không có đơn đăng ký học thêm của người học, không công khai kế hoạch tổ chức dạy thêm hoặc không bảo đảm thời khóa biểu, điều kiện cơ sở vật chất theo quy định.
Công an tỉnh An Giang đã truy tìm đầy đủ 314 học viên trốn khỏi Cơ sở cai nghiện ma túy số 2

Công an tỉnh An Giang đã truy tìm đầy đủ 314 học viên trốn khỏi Cơ sở cai nghiện ma túy số 2

Đến 09 giờ 30 phút ngày 08/10/2025, Công an tỉnh An Giang đã vận động và truy tìm đầy đủ số lượng 314/314 học viên trốn khỏi Cơ sở cai nghiện ma túy số 2.
Áp dụng tiêu chí phân loại doanh nghiệp nhà nước đến hết năm 2025

Áp dụng tiêu chí phân loại doanh nghiệp nhà nước đến hết năm 2025

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc vừa ký Quyết định số 2216/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ về việc tiếp tục áp dụng tiêu chí phân loại doanh nghiệp nhà nước và doanh nghiệp có vốn nhà nước thực hiện chuyển đổi sở hữu, sắp xếp lại, thoái vốn giai đoạn 2021–2025.