Thứ bảy 14/06/2025 08:22
Hotline: 024.355.63.010
Tài chính

Giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

30/04/2023 09:39
Theo Quyết định, từ 1-12-2023, mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là từ 400 triệu đồng trở lên. Hiện nay, quy định phải báo cáo là 300 triệu đồng.

Phó Thủ tướng Lê Minh Khái vừa ký ban hành Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.

Ảnh minh họa
Ảnh minh họa.

Đối tượng áp dụng là tổ chức tài chính; tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan theo quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền.

Theo khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây: nhận tiền gửi; cho vay; cho thuê tài chính; dịch vụ thanh toán; dịch vụ trung gian thanh toán; phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền.

Ngoài ra, còn có bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính; cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ; môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán; quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán; kinh doanh bảo hiểm nhân thọ; đổi tiền.

Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

- Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;

- Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;

- Kinh doanh kim khí quý, đá quý;

- Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;

- Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Quy định trên nhằm góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện trên cơ sở bảo đảm sự độc lập, tự chủ về kinh tế cũng như bảo đảm an ninh tiền tệ, an toàn tài chính quốc gia; nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm rửa tiền nói riêng và công tác phòng, chống tội phạm nói chung.

PV

Bài liên quan
Tin bài khác
Lộ danh tính 17 cá nhân chi 7.500 tỷ đồng mua cổ phiếu ngân hàng Quốc Dân

Lộ danh tính 17 cá nhân chi 7.500 tỷ đồng mua cổ phiếu ngân hàng Quốc Dân

Ngân hàng TMCP Quốc Dân vừa công bố danh sách 17 cá nhân tham gia đợt chào bán 750 triệu cổ phiếu riêng lẻ để tăng vốn điều lệ của ngân hàng này.
Lãi suất ngân hàng ngày 13/6/2025: VPBank giảm mạnh, thị trường nhiều biến động

Lãi suất ngân hàng ngày 13/6/2025: VPBank giảm mạnh, thị trường nhiều biến động

Lãi suất ngân hàng ngày 13/6/2025, VPBank điều chỉnh giảm lãi suất lần thứ tư liên tiếp, trở thành ngân hàng duy nhất có giảm, nhiều "ông lớn" khác duy trì sự ổn định.
Chính phủ ban hành quy định mới về tài chính và quản lý vốn tại tổ chức tín dụng

Chính phủ ban hành quy định mới về tài chính và quản lý vốn tại tổ chức tín dụng

Ngày 12/6/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 135/2025/NĐ-CP, quy định chế độ tài chính đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; đồng thời giám sát tài chính và đánh giá hiệu quả đầu tư vốn nhà nước tại những tổ chức tín dụng có 100% vốn nhà nước hoặc có vốn góp của Nhà nước.
HDBank hợp tác BIDV triển khai nguồn vốn quốc tế thúc đẩy phát triển bền vững

HDBank hợp tác BIDV triển khai nguồn vốn quốc tế thúc đẩy phát triển bền vững

Ngày 10/6/2025, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDBank) tổ chức ký kết Hợp đồng Vay phụ với Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) với hạn mức tín dung ban đầu 500 tỷ đồng, để cho vay lại nguồn vốn tín dụng Dự án Tài chính Nông thôn (TCNT) và Dự án Chuyển đổi Nông nghiệp Bền vững (VnSAT), do Ngân hàng Thế giới (World Bank) tài trợ.
Lãi suất ngân hàng ngày 12/6/2025: Big 4 dao động từ 1,6–4,8%/năm

Lãi suất ngân hàng ngày 12/6/2025: Big 4 dao động từ 1,6–4,8%/năm

Lãi suất ngân hàng tại nhóm Big4 vẫn dao động từ 1,6–4,8%/năm. Nhiều ngân hàng thương mại khác áp dụng mức lãi suất ưu đãi đặc biệt lên đến 9,65% cho khách hàng lớn.
Sẽ xóa bỏ độc quyền vàng miếng hướng đến thị trường cạnh tranh, minh bạch

Sẽ xóa bỏ độc quyền vàng miếng hướng đến thị trường cạnh tranh, minh bạch

NHNN đã sớm xây dựng và hoàn thiện dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 24/2012/NĐ-CP theo hướng thị trường hóa có lộ trình, kiểm soát chặt chẽ. Để làm rõ hơn về những điểm mới, định hướng sửa đổi tại Dự thảo, ông Đào Xuân Tuấn – Cục trưởng Cục Quản lý Ngoại hối NHNN đã có những chia sẻ với báo chí.
Chính sách tiền tệ 2025-2026: Dòng tiền, lãi suất sẽ ra sao?

Chính sách tiền tệ 2025-2026: Dòng tiền, lãi suất sẽ ra sao?

Chính sách tiền tệ 2025-2026 của Việt Nam đang được Ngân hàng Nhà nước linh hoạt điều chỉnh. Các động thái này được kỳ vọng sẽ định hình lại dòng vốn và lãi suất.
Lãi suất ngân hàng ngày 11/6/2025: Sôi động với nhiều mốc lãi suất từ 6%/năm

Lãi suất ngân hàng ngày 11/6/2025: Sôi động với nhiều mốc lãi suất từ 6%/năm

Lãi suất ngân hàng hôm nay 11/6/2025 sôi động với nhiều mốc lãi suất từ 6%/năm. Đáng chú ý, loạt ngân hàng niêm yết không yêu cầu điều kiện đặc biệt về số tiền gửi.
Ngân hàng nhà nước "khoanh vùng" cho vay đặc biệt lãi suất 0%/năm

Ngân hàng nhà nước "khoanh vùng" cho vay đặc biệt lãi suất 0%/năm

Thống đốc Ngân hàng nhà nước (NHNN) Nguyễn Thị Hồng khẳng định, việc cho vay đặc biệt trong các trường hợp cần thiết sẽ được thực hiện từ nguồn tiền phát hành của NHNN, không sử dụng ngân sách nhà nước.
Xu hướng Fintech 2025 – Những “kỳ lân” tài chính số định hình lại ngành ngân hàng

Xu hướng Fintech 2025 – Những “kỳ lân” tài chính số định hình lại ngành ngân hàng

Fintech 2025 tiếp tục bùng nổ với sự trỗi dậy của các “kỳ lân” tài chính số – từ AI, embedded finance đến open finance – tái định nghĩa cách thức vận hành ngân hàng.
Ngân hàng mua lại trái phiếu trước hạn, chuyện gì đang diễn ra?

Ngân hàng mua lại trái phiếu trước hạn, chuyện gì đang diễn ra?

Nhiều ngân hàng tự mua lại trái phiếu trước hạn đang khiến thị trường nửa mừng nửa lo. Đây liệu là chiến lược chủ động quản trị hay dấu hiệu tiềm ẩn rủi ro tài chính?
Lãi suất ngân hàng ngày 10/6/2025: Ngân hàng nào áp dụng lãi suất vượt 7%?

Lãi suất ngân hàng ngày 10/6/2025: Ngân hàng nào áp dụng lãi suất vượt 7%?

Lãi suất ngân hàng ngày 10/6/2025, ghi nhân nhiều ngân hang có lãi suất vượt 7%, cá biệt có nơi chạm mốc 9,65%/năm, nhưng điều kiện đi kèm cực kỳ khắt khe.
Sức khỏe tài chính của BVBank ra sao?

Sức khỏe tài chính của BVBank ra sao?

Việc đẩy mạnh cho vay khách hàng khiến dư nợ xấu của BVBank vọt tăng kể từ khi lên sàn, tỷ lệ nợ xấu theo đó cũng vượt ngưỡng Nhà nước cho phép 3%, gây áp lực lên mục tiêu kiểm soát rủi ro. Tuy nhiên, tỷ lệ bao phủ nợ xấu của BVBank tại cuối tháng 3/2025 lại giảm và nằm trong top 8 các ngân hàng có tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp nhất ngành, bất chấp quy mô nợ xấu và tỷ lệ nợ xấu vẫn tăng.
Ngân hàng nào đang cho vay mua nhà lãi suất hấp dẫn nhất 2025?

Ngân hàng nào đang cho vay mua nhà lãi suất hấp dẫn nhất 2025?

Hiện nay lãi suất đang hạ nhiệt, đâu là ngân hàng có chính sách vay mua nhà tối ưu nhất năm 2025? Cùng khám phá để chọn đúng nơi gửi gắm kế hoạch an cư.
Lãi suất ngân hàng ngày 09/06/2025: Ưu đãi hấp dẫn cho tiền gửi dài hạn

Lãi suất ngân hàng ngày 09/06/2025: Ưu đãi hấp dẫn cho tiền gửi dài hạn

Lãi suất ngân hàng ngày 9/6/2025, ghi nhận lãi suất tiết kiệm kỳ hạn dài vượt 6%, đặc biệt ABBank – 9,65% với điều kiện cụ thể. James phân tích các lựa chọn.