Thứ bảy 19/07/2025 06:57
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

Từ chối giao dịch mua vàng qua thẻ ATM: Dấu hiệu của trốn thuế của doanh nghiệp vàng?

12/10/2020 00:00
Việc nhiều doanh nghiệp (DN) kinh doanh vàng hiện nay không chấp nhận cho khách hàng thanh toán qua thẻ ATM khi mua vàng miếng 9999 đang đặt ra nhiều dấu hỏi về việc lách luật, trốn thuế và nhập nhèm nguồn gốc đầu vào.

Ảnh minh họa

Kiên quyết từ chối thanh toán qua thẻ

Những ngày qua, PV Báo Hải quan đã thực hiện nhiều cuộc khảo sát tại các cửa hàng thuộc hệ thống của Doji, PNJ; Bảo Tín Minh Châu. Thực tế cho thấy, tất cả các hãng vàng lớn này đều từ chối thanh toán qua thẻ với mặt hàng vàng miếng và nhẫn tròn trơn 9999. Điều lạ là dù thanh khoản vàng miếng lớn nhưng các DN lại từ chối cho khách hàng thanh toán bằng thẻ ATM trong khi chấp nhận thanh toán bằng hình thức này với vàng trang sức.

Ghi nhận tại cửa hàng vàng thuộc hệ thống của PNJ cho thấy, khi được yêu cầu thanh toán qua thẻ với mặt hàng vàng miếng, nhân viên tại đây đã từ chối với lý do "kí kết giữa ngân hàng với PNJ".

Còn tại cửa hàng của Doji, DN này cũng từ chối yêu cầu thanh toán vàng miếng qua thẻ với lý do theo quy định từ trước đến nay chỉ sử dụng tiền mặt.

Trao đổi với Báo Hải quan, bà Trần Như My, Giám đốc kinh doanh vàng của Tập đoàn Doji cho biết, phí thanh toán quẹt thẻ của các Ngân hàng đang áp dụng hiện nay từ 1,5% đến 3,5%. Mức phí này tương ứng với 55.200 đồng đến 128.800 đồng/chỉ (tính theo giá vàng ngày 27/6 là 3.680.000đ/chỉ). Trong khi đó, lợi nhuận gộp của sản phẩm vàng miếng là 0,15%/chỉ, tương đương 5.520đ (tính theo giá vàng kể trên). Như vậy, phí thanh toán qua thẻ cao hơn so với lợi nhuận gộp của dòng sản phẩm này. Do vậy, Doji không thể áp dụng hình thức này trong giao dịch.

Riêng tại Bảo Tín Minh Châu, nhân viên bán hàng tại đây lý giải việc từ chối thanh toán qua thẻ với lý do thanh khoản mặt hàng vàng miếng là rất lớn, nhiều người mua vào bán ra liên tục. Do vậy, thanh toán bằng tiền mặt là để tạo thuận lợi cho khách hàng không chỉ với người mua vàng mà còn cả với người bán vàng.

Lách luật trốn thuế?

Theo ý kiến của Luật sư Hà Huy Phong, Giám đốc điều hành Công ty TNHH Luật Inteco, việc DN kinh doanh vàng chấp nhận thanh toán tiền mua vàng trang sức qua thẻ cho thấy DN kinh doanh vàng này đã ký kết hợp đồng thanh toán thẻ với tổ chức thanh toán thẻ.

Khoản 2 Điều 23 Thông tư số 19/2016/TT-NHHH quy định đơn vị chấp nhận thẻ phải tuân thủ hợp đồng thanh toán thẻ đã ký kết với tổ chức thanh toán thẻ. Về nguyên tắc, vàng là một mặt hàng được mua bán hợp pháp nên DN kinh doanh vàng phải chấp nhận việc thanh toán qua thẻ với mặt hàng này. Trong trường hợp thông thường, DN kinh doanh vàng chỉ được từ chối thanh toán thẻ nếu thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều 27 Thông tư số 19/2016/TT-NHHH (ví dụ: thẻ hết hạn sử dụng; số dư tài khoản thanh toán, hạn mức tín dụng hoặc hạn mức thấu chi còn lại (nếu có) không đủ chi trả khoản thanh toán...).

"Nếu hợp đồng thanh toán thẻ không loại trừ vàng miếng ra khỏi các hàng hóa được thanh toán tiền mua qua thẻ và việc thanh toán qua thẻ không thuộc trường hợp được từ chối thanh toán thẻ thì việc DN kinh doanh vàng từ chối thanh toán thẻ đối với vàng miếng là bất hợp pháp", Luật sư Hà Huy Phong khẳng định.

Một chuyên gia kinh tế cũng nhận định rằng, việc từ chối thẳng thừng giao dịch bằng thẻ tín dụng của một số cửa hàng vàng là khá vô lý. Nếu khách thanh toán tiền mặt, cửa hàng thu được 100% tiền và còn có khả năng trốn thuế. Trong khi đó, nếu khách thanh toán quẹt thẻ, cửa hàng phải trả phí quẹt thẻ cho ngân hàng và mọi giao dịch phải kê khai đầy đủ với cơ quan thuế (bao gồm thuế thu nhập DN và thuế giá trị gia tăng).

Trước thực tế DN kinh doanh vàng từ chối thanh toán vàng miếng qua thẻ ngân hàng, một chuyên gia thuế cho biết, Thông tư 219/2013/TT-BTC hướng dẫn thi hành luật thuế giá trị gia tăng có quy định đối với DN, khoản thanh toán trên 20 triệu đồng trở lên phải thực hiện thanh toán qua ngân hàng thì mới được kê khai khấu trừ thuế giá trị gia tăng và hạch toán chi phí. Do vậy, việc DN thanh toán bằng tiền mặt tức là hình thức mua bán trao tay. Việc làm này có khả năng là hoạt động né, lách thuế doanh thu, thuế thu nhập DN.

"Khi khách hàng tới mua vàng thanh toán bằng thẻ thì cơ quan Thuế có thể kiểm soát được hoạt động thu, chi của DN, nhưng nếu thanh toán bằng tiền mặt thì sẽ khó hơn. Việc mua bán khi vào sổ sách thì DN chủ động được giá đầu vào, đầu ra, còn thanh toán bằng thẻ thì không thể. Ở một góc độ khác, hành động này của DN cũng có thể bởi đầu vào của DN là do mua lậu, thu tiền mặt là để giấu doanh số thực bán ra, tránh lộ số vàng nhập đầu vào", vị chuyên gia này cho hay.

Có thể nói, trong bối cảnh Chính phủ đang khuyến khích đẩy mạnh thanh toán không dùng tiền mặt thì việc từ chối giao dịch quẹt thẻ của các DN kinh doanh vàng đang đi ngược lại chủ trương của Chính phủ. Cùng với đó, dấu hỏi về câu chuyện lách luật trốn thuế và dấu hiệu về buôn lậu vàng cũng sẽ được đặt ra nếu DN vẫn tiếp tục từ chối thanh toán qua thẻ ngân hàng với mặt hàng vàng miếng như hiện nay.

Thùy Linh

Tin bài khác
Nghị quyết 206/2025/QH15: Mở khóa điểm nghẽn pháp lý, tạo đột phá phát triển kinh tế

Nghị quyết 206/2025/QH15: Mở khóa điểm nghẽn pháp lý, tạo đột phá phát triển kinh tế

Quốc hội đã ban hành Nghị quyết 206/2025/QH15 - cơ chế đặc biệt với mục tiêu xử lý những vướng mắc, khó khăn phát sinh từ các quy định pháp luật hiện hành đang cản trở tiến trình phát triển kinh tế - xã hội.
Doanh nghiệp thanh toán hóa đơn trên 5 triệu bằng tiền mặt có bị cấm không?

Doanh nghiệp thanh toán hóa đơn trên 5 triệu bằng tiền mặt có bị cấm không?

Doanh nghiệp thanh toán hóa đơn từ 5 triệu đồng trở lên bằng tiền mặt: không bị cấm nhưng bị thiệt kép.
Phanh phui "công xưởng" hàng giả ở Hưng Yên, giám đốc đối mặt án hình sự

Phanh phui "công xưởng" hàng giả ở Hưng Yên, giám đốc đối mặt án hình sự

Một công ty ở Hưng Yên bị phát hiện sản xuất hàng giả nhái thương hiệu D-nee, Hygiene, Tauau với quy mô lớn, đóng gói tinh vi như thật, gây chấn động thị trường.
Tập đoàn FLC chốt ngày họp cổ đông: Định hướng phát triển sau “cơn bão”?

Tập đoàn FLC chốt ngày họp cổ đông: Định hướng phát triển sau “cơn bão”?

Trong bối cảnh vừa khép lại phiên xét xử phúc thẩm ông Trịnh Văn Quyết, Tập đoàn FLC (UpCOM: FLC) vừa chính thức công bố lịch Đại hội đồng cổ đông bất thường vào sáng 4/8/2025 tại FLC Landmark Tower (Hà Nội).
Thêm loạt chính sách phát triển công nghiệp hỗ trợ

Thêm loạt chính sách phát triển công nghiệp hỗ trợ

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 205/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 111/2015/NĐ-CP về phát triển công nghiệp hỗ trợ.
Novaland bị xử phạt 85 triệu đồng vì vi phạm công bố thông tin

Novaland bị xử phạt 85 triệu đồng vì vi phạm công bố thông tin

Công ty Cổ phần Tập đoàn Đầu tư Địa ốc No Va - Novaland bị xử phạt do vi phạm quy định pháp luật trong việc công bố thông tin trên thị trường chứng khoán.
Không được quảng cáo mỹ phẩm gây hiểu nhầm là thuốc

Không được quảng cáo mỹ phẩm gây hiểu nhầm là thuốc

Tại dự thảo Nghị định hướng dẫn thi hành Luật Quảng cáo, Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch đưa ra quy định chi tiết về quảng cáo các sản phẩm, hàng hóa, dịch vụ đặc biệt- trong đó có mỹ phẩm.
Đà Nẵng: Khách phát hiện dòi trong bánh hamburger, cơ sở bánh mì bị kiểm tra khẩn cấp

Đà Nẵng: Khách phát hiện dòi trong bánh hamburger, cơ sở bánh mì bị kiểm tra khẩn cấp

Sau khi ăn bánh hamburger mua tại một cửa hàng trên đường Nguyễn Văn Thoại (Đà Nẵng), khách hàng phát hiện nhiều dòi bò trong nhân bánh. Sự việc gây xôn xao mạng xã hội, chính quyền địa phương đã lập tức vào cuộc kiểm tra.
Phát hiện liên tiếp các vụ khai thác, vận chuyển cát trái phép tại Quảng Trị

Phát hiện liên tiếp các vụ khai thác, vận chuyển cát trái phép tại Quảng Trị

Lực lượng chức năng tỉnh Quảng Trị vừa liên tiếp phát hiện, xử lý hai vụ vi phạm về khai thác, vận chuyển cát trái phép trên sông Nhật Lệ và sông Gianh trong hai ngày 14-15/7.
Triệt phá "ổ hàng hiệu giả" cực lớn tại Đà Nẵng, xử phạt hơn 100 triệu đồng

Triệt phá "ổ hàng hiệu giả" cực lớn tại Đà Nẵng, xử phạt hơn 100 triệu đồng

Một cửa hàng tại trung tâm Đà Nẵng bị phạt 102,5 triệu đồng vì bán hơn 230 sản phẩm giả mạo nhãn hiệu nổi tiếng. Cơ quan chức năng đã thâm nhập bằng hình thức giả danh hướng dẫn viên du lịch để bóc trần hành vi tinh vi.
Sơn La cưỡng chế thuế hơn 600 triệu đồng một doanh nghiệp tư nhân

Sơn La cưỡng chế thuế hơn 600 triệu đồng một doanh nghiệp tư nhân

Thuế tỉnh Sơn La vừa ra quyết định cưỡng chế thuế hơn 600 triệu đồng đối với Doanh nghiệp tư nhân Thủy Hiếu bằng biện pháp trích tiền từ tài khoản ngân hàng.
Loạt sai phạm nào khiến Chứng khoán SmartInvest và Chứng khoán CV bị xử phạt?

Loạt sai phạm nào khiến Chứng khoán SmartInvest và Chứng khoán CV bị xử phạt?

Hai công ty chứng khoán lớn là SmartInvest và Chứng khoán CV gần đây đã phải đối mặt với các án phạt hành chính từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước do vi phạm nghĩa vụ báo cáo thông tin.
Hà Tĩnh: Triệt phá nhiều đường dây sản xuất, buôn bán cồn y tế giả chứa Methanol độc hại

Hà Tĩnh: Triệt phá nhiều đường dây sản xuất, buôn bán cồn y tế giả chứa Methanol độc hại

Thực hiện cao điểm chống buôn lậu, gian lận thương mại và hàng giả, Công an tỉnh Hà Tĩnh đã liên tiếp phát hiện và xử lý nhiều vụ sản xuất, buôn bán cồn y tế giả quy mô lớn, với nguyên liệu chứa hàm lượng Methanol cao – chất có thể gây mù lòa, tổn thương thần kinh, thậm chí tử vong.
Ban hành 6 thủ tục hành chính mới trong lĩnh vực nhà ở

Ban hành 6 thủ tục hành chính mới trong lĩnh vực nhà ở

Bộ Xây dựng vừa công bố 6 thủ tục hành chính mới trong lĩnh vực nhà ở, trong đó có 3 thủ tục do cấp bộ thực hiện và 3 thủ tục do cấp tỉnh triển khai. Các thủ tục này tập trung vào hoạt động chấp thuận đầu tư, giao chủ đầu tư và điều chỉnh quyết định đối với các dự án nhà ở cho lực lượng vũ trang và nhà ở xã hội.
Chứng khoán APG bị xử phạt và truy thu gần 25,5 tỷ đồng tiền thuế

Chứng khoán APG bị xử phạt và truy thu gần 25,5 tỷ đồng tiền thuế

Công ty Cổ phần Chứng khoán APG (mã chứng khoán: APG) vừa bị Cục Thuế thành phố Hà Nội ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thuế, đồng thời truy thu một khoản thuế lớn với tổng số tiền lên tới gần 25,5 tỷ đồng.