Thứ năm 10/07/2025 11:05
Hotline: 024.355.63.010
Pháp luật

Từ chối giao dịch mua vàng qua thẻ ATM: Dấu hiệu của trốn thuế của doanh nghiệp vàng?

12/10/2020 00:00
Việc nhiều doanh nghiệp (DN) kinh doanh vàng hiện nay không chấp nhận cho khách hàng thanh toán qua thẻ ATM khi mua vàng miếng 9999 đang đặt ra nhiều dấu hỏi về việc lách luật, trốn thuế và nhập nhèm nguồn gốc đầu vào.

Ảnh minh họa

Kiên quyết từ chối thanh toán qua thẻ

Những ngày qua, PV Báo Hải quan đã thực hiện nhiều cuộc khảo sát tại các cửa hàng thuộc hệ thống của Doji, PNJ; Bảo Tín Minh Châu. Thực tế cho thấy, tất cả các hãng vàng lớn này đều từ chối thanh toán qua thẻ với mặt hàng vàng miếng và nhẫn tròn trơn 9999. Điều lạ là dù thanh khoản vàng miếng lớn nhưng các DN lại từ chối cho khách hàng thanh toán bằng thẻ ATM trong khi chấp nhận thanh toán bằng hình thức này với vàng trang sức.

Ghi nhận tại cửa hàng vàng thuộc hệ thống của PNJ cho thấy, khi được yêu cầu thanh toán qua thẻ với mặt hàng vàng miếng, nhân viên tại đây đã từ chối với lý do "kí kết giữa ngân hàng với PNJ".

Còn tại cửa hàng của Doji, DN này cũng từ chối yêu cầu thanh toán vàng miếng qua thẻ với lý do theo quy định từ trước đến nay chỉ sử dụng tiền mặt.

Trao đổi với Báo Hải quan, bà Trần Như My, Giám đốc kinh doanh vàng của Tập đoàn Doji cho biết, phí thanh toán quẹt thẻ của các Ngân hàng đang áp dụng hiện nay từ 1,5% đến 3,5%. Mức phí này tương ứng với 55.200 đồng đến 128.800 đồng/chỉ (tính theo giá vàng ngày 27/6 là 3.680.000đ/chỉ). Trong khi đó, lợi nhuận gộp của sản phẩm vàng miếng là 0,15%/chỉ, tương đương 5.520đ (tính theo giá vàng kể trên). Như vậy, phí thanh toán qua thẻ cao hơn so với lợi nhuận gộp của dòng sản phẩm này. Do vậy, Doji không thể áp dụng hình thức này trong giao dịch.

Riêng tại Bảo Tín Minh Châu, nhân viên bán hàng tại đây lý giải việc từ chối thanh toán qua thẻ với lý do thanh khoản mặt hàng vàng miếng là rất lớn, nhiều người mua vào bán ra liên tục. Do vậy, thanh toán bằng tiền mặt là để tạo thuận lợi cho khách hàng không chỉ với người mua vàng mà còn cả với người bán vàng.

Lách luật trốn thuế?

Theo ý kiến của Luật sư Hà Huy Phong, Giám đốc điều hành Công ty TNHH Luật Inteco, việc DN kinh doanh vàng chấp nhận thanh toán tiền mua vàng trang sức qua thẻ cho thấy DN kinh doanh vàng này đã ký kết hợp đồng thanh toán thẻ với tổ chức thanh toán thẻ.

Khoản 2 Điều 23 Thông tư số 19/2016/TT-NHHH quy định đơn vị chấp nhận thẻ phải tuân thủ hợp đồng thanh toán thẻ đã ký kết với tổ chức thanh toán thẻ. Về nguyên tắc, vàng là một mặt hàng được mua bán hợp pháp nên DN kinh doanh vàng phải chấp nhận việc thanh toán qua thẻ với mặt hàng này. Trong trường hợp thông thường, DN kinh doanh vàng chỉ được từ chối thanh toán thẻ nếu thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều 27 Thông tư số 19/2016/TT-NHHH (ví dụ: thẻ hết hạn sử dụng; số dư tài khoản thanh toán, hạn mức tín dụng hoặc hạn mức thấu chi còn lại (nếu có) không đủ chi trả khoản thanh toán...).

"Nếu hợp đồng thanh toán thẻ không loại trừ vàng miếng ra khỏi các hàng hóa được thanh toán tiền mua qua thẻ và việc thanh toán qua thẻ không thuộc trường hợp được từ chối thanh toán thẻ thì việc DN kinh doanh vàng từ chối thanh toán thẻ đối với vàng miếng là bất hợp pháp", Luật sư Hà Huy Phong khẳng định.

Một chuyên gia kinh tế cũng nhận định rằng, việc từ chối thẳng thừng giao dịch bằng thẻ tín dụng của một số cửa hàng vàng là khá vô lý. Nếu khách thanh toán tiền mặt, cửa hàng thu được 100% tiền và còn có khả năng trốn thuế. Trong khi đó, nếu khách thanh toán quẹt thẻ, cửa hàng phải trả phí quẹt thẻ cho ngân hàng và mọi giao dịch phải kê khai đầy đủ với cơ quan thuế (bao gồm thuế thu nhập DN và thuế giá trị gia tăng).

Trước thực tế DN kinh doanh vàng từ chối thanh toán vàng miếng qua thẻ ngân hàng, một chuyên gia thuế cho biết, Thông tư 219/2013/TT-BTC hướng dẫn thi hành luật thuế giá trị gia tăng có quy định đối với DN, khoản thanh toán trên 20 triệu đồng trở lên phải thực hiện thanh toán qua ngân hàng thì mới được kê khai khấu trừ thuế giá trị gia tăng và hạch toán chi phí. Do vậy, việc DN thanh toán bằng tiền mặt tức là hình thức mua bán trao tay. Việc làm này có khả năng là hoạt động né, lách thuế doanh thu, thuế thu nhập DN.

"Khi khách hàng tới mua vàng thanh toán bằng thẻ thì cơ quan Thuế có thể kiểm soát được hoạt động thu, chi của DN, nhưng nếu thanh toán bằng tiền mặt thì sẽ khó hơn. Việc mua bán khi vào sổ sách thì DN chủ động được giá đầu vào, đầu ra, còn thanh toán bằng thẻ thì không thể. Ở một góc độ khác, hành động này của DN cũng có thể bởi đầu vào của DN là do mua lậu, thu tiền mặt là để giấu doanh số thực bán ra, tránh lộ số vàng nhập đầu vào", vị chuyên gia này cho hay.

Có thể nói, trong bối cảnh Chính phủ đang khuyến khích đẩy mạnh thanh toán không dùng tiền mặt thì việc từ chối giao dịch quẹt thẻ của các DN kinh doanh vàng đang đi ngược lại chủ trương của Chính phủ. Cùng với đó, dấu hỏi về câu chuyện lách luật trốn thuế và dấu hiệu về buôn lậu vàng cũng sẽ được đặt ra nếu DN vẫn tiếp tục từ chối thanh toán qua thẻ ngân hàng với mặt hàng vàng miếng như hiện nay.

Thùy Linh

Tin bài khác
Sắp có khung pháp lý đầu tư và giám sát vốn nhà nước tại doanh nghiệp

Sắp có khung pháp lý đầu tư và giám sát vốn nhà nước tại doanh nghiệp

Luật Quản lý và Đầu tư vốn nhà nước tại doanh nghiệp (Luật số 68/2025/QH15) được Quốc hội thông qua ngày 14/6/2025 và sẽ có hiệu lực từ ngày 1/8 tới đây.
Đổi mới tư duy quản lý vốn nhà nước

Đổi mới tư duy quản lý vốn nhà nước

Luật số 68/2025/QH15 có cách tiếp cận hoàn toàn mới – xác định rõ Nhà nước là một “nhà đầu tư” chứ không phải “người can thiệp”.
Xuất nhập khẩu Việt Pháp bị phạt 235 triệu đồng vì công bố sai lệch

Xuất nhập khẩu Việt Pháp bị phạt 235 triệu đồng vì công bố sai lệch

Hai hành vi vi phạm về công bố thông tin khiến CTCP Đầu tư Thương mại Xuất nhập khẩu Việt Pháp bị xử phạt tổng cộng 235 triệu đồng. Dù con số không lớn, nhưng vụ việc một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về kỷ luật công bố thông tin trên thị trường chứng khoán.
Hà Nội siết chặt kỷ cương trật tự xây dựng: Sẽ xử lý nghiêm cá nhân buông lỏng quản lý

Hà Nội siết chặt kỷ cương trật tự xây dựng: Sẽ xử lý nghiêm cá nhân buông lỏng quản lý

Trước thực trạng vi phạm trật tự xây dựng vẫn diễn biến phức tạp tại nhiều địa bàn, UBND TP. Hà Nội vừa ban hành chỉ đạo yêu cầu xử lý nghiêm các tổ chức, cá nhân thiếu trách nhiệm. Đây được xem là động thái mạnh tay nhằm lập lại kỷ cương đô thị và chấm dứt tình trạng “trên nóng dưới lạnh” kéo dài nhiều năm.
Hà Nội đề xuất đình chỉ kinh doanh vĩnh viễn với vi phạm nghiêm trọng an toàn thực phẩm

Hà Nội đề xuất đình chỉ kinh doanh vĩnh viễn với vi phạm nghiêm trọng an toàn thực phẩm

Chiều 8/7, trong phiên thảo luận tại tổ của kỳ họp HĐND TP Hà Nội, nhiều đại biểu đã bày tỏ lo ngại về tình trạng vi phạm an toàn thực phẩm, hàng giả, hàng nhái ngày càng nghiêm trọng, đặc biệt tại các cơ sở kinh doanh thực phẩm chức năng, bếp ăn tập thể và khu vực xung quanh trường học.
Thanh Hóa: Xử lý 1.444 vụ buôn lậu, gian lận thương mại và hàng giả

Thanh Hóa: Xử lý 1.444 vụ buôn lậu, gian lận thương mại và hàng giả

Tính đến cuối tháng 6/2025, toàn tỉnh Thanh Hóa đã phát hiện và xử lý 1.144 vụ vi phạm, thu nộp ngân sách nhà nước trên 156 tỷ đồng; trong đó đã khởi tố hình sự 194 vụ.
Cảnh báo mạo danh doanh nghiệp du lịch để lừa đảo trên mạng xã hội

Cảnh báo mạo danh doanh nghiệp du lịch để lừa đảo trên mạng xã hội

Bộ Công an cảnh báo về việc các đối tượng sử dụng tài khoản Facebook tích xanh giả mạo các khu nghỉ dưỡng, khách sạn và công ty lữ hành uy tín để chiếm đoạt tiền cọc, cung cấp mã đặt phòng giả.
Sơn La: Xử lý 210 vụ vi phạm trong 6 tháng

Sơn La: Xử lý 210 vụ vi phạm trong 6 tháng

Lực lượng Quản lý thị trường Sơn La đã tăng cường kiểm tra, xử lý hơn 200 vụ vi phạm, thu nộp ngân sách hơn 1,5 tỷ đồng, góp phần lập lại trật tự thị trường, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.
Quảng Trị thành lập Thi hành án dân sự tỉnh mới sau sáp nhập

Quảng Trị thành lập Thi hành án dân sự tỉnh mới sau sáp nhập

Quảng Trị công bố quyết định thành lập THADS sau sáp nhập, bổ nhiệm loạt lãnh đạo mới, đồng thời công bố quyết định nghỉ hưu cho nhiều cán bộ theo Nghị định 178/2024/NĐ-CP.
Bị cưỡng chế 4,2 tỷ tiền thuế, Vietfracht HoChiMinh kinh doanh ra sao?

Bị cưỡng chế 4,2 tỷ tiền thuế, Vietfracht HoChiMinh kinh doanh ra sao?

Ngày 2/7/2025, Hải quan Khu Công nghệ cao TP. Hồ Chí Minh đã ban hành quyết định cưỡng chế hành chính đối với Chi nhánh Công ty Cổ phần Vận tải và Thuê tàu (Vietfracht HoChiMinh) vì chậm nộp thuế kéo dài, với số tiền nợ lên tới hơn 4,19 tỷ đồng.
Bộ Y tế đề xuất siết chặt hậu kiểm thực phẩm trên sàn thương mại điện tử

Bộ Y tế đề xuất siết chặt hậu kiểm thực phẩm trên sàn thương mại điện tử

Trước thực trạng ngày càng nhiều thực phẩm được tiêu thụ qua sàn thương mại điện tử, Bộ Y tế đã đề xuất sửa đổi toàn diện quy định về hậu kiểm trong dự thảo sửa đổi Nghị định 15, với trọng tâm là bổ sung các biện pháp quản lý sản phẩm trên nền tảng này.
Cục Hải quan: Doanh nghiệp không cần nộp chứng từ theo địa chỉ mới

Cục Hải quan: Doanh nghiệp không cần nộp chứng từ theo địa chỉ mới

Cục Hải quan đã ban hành văn bản hỏa tốc gửi các đơn vị trực thuộc nhằm đảm bảo hoạt động xuất nhập khẩu (XNK) được duy trì thông suôt trong giai đoạn chuyển đổi địa giới hành chính.
Đà Nẵng: Cảnh báo tình trạng cho thuê nhà xưởng trái phép trong khu công nghiệp

Đà Nẵng: Cảnh báo tình trạng cho thuê nhà xưởng trái phép trong khu công nghiệp

Tình trạng cho thuê trái phép nhà xưởng trong các khu công nghiệp ở Đà Nẵng đang diễn ra âm thầm, đe dọa an toàn lao động, méo mó môi trường đầu tư và thất thu ngân sách.
Thu hồi 7 sản phẩm, ngừng tiếp nhận hồ sơ công bố của Dược phẩm Toàn Cầu Đông Nam vì sai phạm

Thu hồi 7 sản phẩm, ngừng tiếp nhận hồ sơ công bố của Dược phẩm Toàn Cầu Đông Nam vì sai phạm

Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) vừa có công văn đình chỉ lưu hành, thu hồi trên toàn quốc đối với 7 sản phẩm mỹ phẩm do Công ty TNHH Dược phẩm Toàn Cầu Đông Nam chịu trách nhiệm đưa ra thị trường, với lý do công thức sản phẩm không đúng so với hồ sơ đã công bố, nhãn mác không đáp ứng quy định hiện hành.
Quy định mới về đăng ký hộ kinh doanh theo Nghị định 168/2025/NĐ-CP

Quy định mới về đăng ký hộ kinh doanh theo Nghị định 168/2025/NĐ-CP

Chính phủ đã ban hành Nghị định 168/2025/NĐ-CP quy định chi tiết về việc đăng ký doanh nghiệp, trong đó có những quy định mới liên quan đến hộ kinh doanh và thủ tục đăng ký hộ kinh doanh.