Suýt mất trăm triệu vì chiêu lừa thừa kế Bitcoin

12/10/2020 00:00

Ngân hàng

Gần như thuyết phục bởi quy trình nhận thừa kế Bitcoin rất bài bản, anh Thiện Toàn (TP.HCM) suýt mất 100 triệu đồng.

Ảnh minh họa

Ngày 23/7/2018, anh Thiện Toàn (Tân Bình, TP.HCM) nhận được email xưng là Sở giao dịch chứng khoán Chicago (Chicago Stock Exchange) của Mỹ, với nội dung xác nhận thân nhân để thừa kế tài sản từ cha ruột.

Cụ thể, email thông báo cha của anh là ông Thiện Thắng có gửi tại Sở một Bitcoin (giá ngày 23/7 là khoảng 7.600 USD) cách đây 4 năm. Hiện khối tài sản đã có lãi lên tổng cộng 6,2 Bitcoin (khoảng 47.000 USD, tức hơn 1 tỷ đồng).

Quan trọng hơn, tất cả thông tin nhân thân của ông Thiện Thắng được đề cập trong email đều chính xác, kể cả thời gian qua đời. Điều này bước đầu lấy được lòng tin của anh Toàn để anh phản hồi lại.

Phiếu thông báo lãi tài sản thừa kế sau 4 năm ký gửi Bitcoin của cha anh Toàn.

Không chỉ gửi email với địa chỉ rất chuyên nghiệp, nhóm lừa đảo còn gọi điện thoại trực tiếp bằng tiếng Anh để xác nhận lại thông tin với anh Toàn. Tiếp theo, chúng yêu cầu anh cung cấp thông tin CMND, số hộ chiếu và các thông tin khác để khởi tạo một ví với mục đích nhận Bitcoin về. Sau đó, anh Toàn nhận được thông tin đăng nhập vào ví gồm tên ID chính anh và cả mật khẩu.

"Gần cuối tháng trước, phía mạo danh nói sắp hết hạn hợp đồng nên cần nạp 0,5 Bitcoin vào ví, tức khoảng 100 triệu đồng để gia hạn", anh Toàn kể lại.

Tuy nhiên, do số tiền lớn, anh Toàn bắt đầu nghi ngờ và đã gọi cho hai người quen để xin ý kiến. Một người đang làm việc trong ngành tài chính ở Singapore và một người là chuyên gia về bảo mật công nghệ thông tin. Cả hai đều khẳng định đây là hình thức lừa đảo nên anh quyết định không nạp tiền vào ví.

Về mặt cá nhân anh Toàn, dù bị thuyết phục bởi các thông tin cơ bản chính xác và trình tự làm việc có vẻ chuyên nghiệp nhưng anh cho biết cha anh không rành công nghệ. Bốn năm trước, Bitcoin không phổ biến ở Việt Nam nên việc ông Thắng âm thầm ký gửi đồng tiền ảo này ở nước ngoài khó xảy ra.

Về phía Sở giao dịch chứng khoán Chicago, dù mọi thông tin trong thư thông báo, từ địa chỉ trụ sở đến tên và chữ ký Phó chủ tịch Richard S. Schultz là chính xác, nhưng việc cơ quan này nhận ký gửi đồng Bitcoin từ 4 năm trước cũng kém thuyết phục vì không có thông tin nào đề cập.

Gần đây nhất vào cuối năm ngoái, chỉ có thông tin Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Mỹ (CFTC) thông báo sẽ cho phép hai sàn giao dịch lớn tại Chicago là CME Group và CBOE Futures Exchange (CFE) tiến hành giao dịch các hợp đồng tương lai của đồng Bitcoin.

Nhận định về trường hợp này, chuyên gia Võ Đỗ Thắng - Giám đốc Trung tâm Đào tạo An ninh mạng Athena (TP.HCM) cho biết, với công nghệ hiện nay, các nhóm lừa đảo hoàn toàn có thể giả tạo các đầu số điện thoại gọi từ Mỹ và địa chỉ email như thật của tổ chức bất kỳ để lấy lòng tin.

"Tôi nghĩ rằng đây là một nhóm lừa đảo xuyên quốc gia, có nhân sự tại Việt Nam. Nhóm này kiểm tra khá kỹ năng lực tài chính của 'con mồi' trước khi ra tay chứ không phát tán email đại trà như trước. Thông tin về thân nhân qua đời của 'con mồi' có thể lấy từ phía ngân hàng mà nạn nhân mở tài khoản, bằng cách đánh cắp hoặc bị tuồn ra ngoài", ông Thắng nhận định.

Theo chuyên gia này, để cảnh giác trước các trường hợp kêu gọi thừa kế, người nhận thông tin phải yêu cầu tổ chức tài chính cung cấp các sao kê quá trình ký gửi tài sản, tiền bạc của người thân quá cố. Ngoài ra, ông lưu ý rằng, các ngân hàng hay tổ chức tài chính không tự tiện chuyển nhượng quyền thừa kế của chủ tài sản mà cần có quyết định từ phía tòa án.

Hình thức lừa đảo bằng cách đánh vào niềm tin về những câu chuyện "cổ tích" kiểu bà con xa, thân nhân kết nghĩa, người thân ruột thịt... âm thầm gửi tiết kiệm số tiền lớn và để lại di chúc cho nạn nhân không hề mới tại Việt Nam lẫn trên thế giới.

Năm ngoái, Forbes cũng từng đề cập một số vụ lừa đảo thừa kế tại Mỹ. Còn ở Việt Nam, hình thức phổ biến là email thông báo người nhận là thân nhân của vua ở châu Phi hay tỷ phú ở nước ngoài. Phía gửi email cho biết sẽ cho người nhận hưởng 5 - 10 triệu USD nhằm giúp đỡ làm ăn. Tuy nhiên, để nhận số tiền thì cần chuyển trược 5.000 - 10.000 USD phí thủ tục chuyển tiền về Việt Nam.

Ông Thắng cho rằng, trường hợp của anh Toàn là bước cập nhật mới, ăn theo xu hướng tiền ảo của các nhóm lừa đảo dùng chiêu nhận thừa kế. Ông dự đoán, chiêu thức này sẽ tiếp tục lan rộng ở Việt Nam thời gian tới.

Theo VnExpress

TAGS:

Bài liên quan

Chiêu lừa đầu tư tiền ảo cũ rích vẫn khiến hàng triệu người sập bẫy vì ham lãi khủng

Bitcoin tăng giá khi vàng và chứng khoán suy yếu giữa căng thẳng Trung Đông

Thị trường Crypto Việt Nam giảm sâu do nhà đầu tư cẩn trọng

Tin bài khác

SHB hoạt động ổn định, triển khai tăng vốn đúng quy định, đa dạng nguồn lực tài chính

10/10/2026 15:14

Trước những thông tin chưa được kiểm chứng xuất hiện trên thị trường, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) khẳng định hoạt động kinh doanh luôn được duy trì liên tục, an toàn, ổn định; các kế hoạch tài chính, hoạt động quản trị và điều hành được triển khai theo đúng quy định pháp luật. Ngân hàng chủ động củng cố năng lực tài chính, đa dạng hóa nguồn vốn và nâng cao chất lượng quản trị, tạo nền tảng cho chiến lược phát triển dài hạn, đồng thời bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng, cổ đông, nhà đầu tư và các bên liên quan.

LPBank lan tỏa thông điệp “Khỏe thể chất – Trọn Lộc Phát” tại sự kiện thể thao cộng đồng

09/10/2026 10:35

Đồng hành cùng Lễ phát động Phong trào Toàn dân tập luyện thể thao trong khuôn khổ Chương trình “Vì một Việt Nam khỏe mạnh”, LPBank lan tỏa thông điệp “Khỏe thể chất – Trọn Lộc Phát”, kết nối tinh thần rèn luyện thể thao với lối sống tích cực, chủ động chăm sóc sức khỏe và xây dựng cuộc sống cân bằng, hạnh phúc.

Lãi suất vay mua nhà ở xã hội hiện ở mức 6,5%/năm

08/10/2026 15:36

Sau 6 lần điều chỉnh, lãi suất cho vay trong chương trình nhà ở xã hội hiện ở mức 6,5%/năm đối với người mua nhà và 7%/năm đối với chủ đầu tư; thời gian hưởng lãi suất ưu đãi lần lượt là 5 năm và 3 năm.

Doanh nghiệp làm nhà ở xã hội, KCN và hạ tầng được mở thêm room tín dụng

08/10/2026 14:42

Ngân hàng Nhà nước đang mở thêm dư địa tín dụng có chọn lọc cho những lĩnh vực được xác định là động lực tăng trưởng, trong đó có nhà ở xã hội, khu công nghiệp (KCN) và các dự án hạ tầng quy mô lớn.

Tín dụng cuối năm hướng mạnh vào doanh nghiệp nhỏ và vừa

08/10/2026 09:51

Đến cuối tháng 9/2026, dư nợ tín dụng toàn hệ thống đạt khoảng 20,75 triệu tỷ đồng, tăng 11,59% so với cuối năm 2025. Những tháng cuối năm, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục định hướng dòng vốn vào các động lực tăng trưởng, trong đó ưu tiên các chương trình tín dụng với lãi suất phù hợp cho doanh nghiệp nhỏ và vừa.

LPBank hoàn thành nâng cấp Core Thẻ giai đoạn 1, nâng tầm trải nghiệm thanh toán số

07/10/2026 16:33

Hoàn thành nâng cấp Core Thẻ giai đoạn 1 sau 5 tháng triển khai, Ngân hàng Lộc Phát Việt Nam (LPBank) chính thức đưa phiên bản mới vào vận hành từ ngày 04/10/2026, tạo bước tiến về năng lực xử lý, kết nối và an toàn giao dịch. Không chỉ củng cố hạ tầng thanh toán, đây còn là tiền đề để LPBank nâng cấp Core Thẻ giai đoạn 2 với gần 50 tính năng, giải pháp và dịch vụ mới, góp phần nâng tầm trải nghiệm thanh toán số cho khách hàng.

VIB huy động 285 triệu USD, hướng tới 1 tỷ USD vốn quốc tế

06/10/2026 13:56

Ngân hàng Quốc Tế Việt Nam (VIB) đang triển khai kế hoạch huy động 1 tỷ USD nguồn vốn trung và dài hạn từ thị trường vốn quốc tế trong năm 2026, đánh dấu kế hoạch huy động vốn quốc tế có quy mô lớn nhất từ trước đến nay của ngân hàng. Trong khuôn khổ kế hoạch này, VIB đã hoàn tất khoản vay hợp vốn kỳ hạn 3 năm trị giá 285 triệu USD từ chín định chế tài chính đến từ Singapore, Malaysia, Đài Loan và Hong Kong.

Sống chuẩn tinh hoa cùng bộ đôi thẻ tín dụng cao cấp BVBank

06/10/2026 09:00

Với thông điệp “Sống chuẩn tinh hoa - xứng tầm khác biệt”, bộ đôi thẻ BVBank JCB Ultimate và BVBank Visa Signature mang đến các trải nghiệm và quyền lợi được cá nhân hóa theo phong cách sống của khách hàng, từ du lịch, ẩm thực, chăm sóc sức khỏe đến giáo dục cùng nhiều đặc quyền cao cấp khác.

VIB – Ngân hàng bán lẻ tiêu biểu, dẫn đầu xu thế cá nhân hóa

05/10/2026 16:28

VIB vừa được vinh danh “Ngân hàng bán lẻ tiêu biểu 2026” tại Vietnam Banking Awards. Gần một thập kỷ chuyển đổi đã đưa lựa chọn chiến lược thành tăng trưởng vượt trội, vị thế trong lĩnh vực ngân hàng giao dịch như Top 3 về chi tiêu thẻ và năng lực cá nhân hóa trên quy mô lớn. Những lợi thế ấy tạo nền tảng để ngân hàng tiến tới mục tiêu dẫn đầu trong ngân hàng giao dịch.

Trung Quốc mạnh tay tinh gọn hệ thống ngân hàng

05/10/2026 09:35

Hơn 670 tổ chức ngân hàng Trung Quốc đóng cửa trong năm 2025, đưa tổng số đầu mối toàn hệ thống giảm gần một phần tư chỉ sau bốn năm, khi nhà chức trách đẩy nhanh xử lý các ngân hàng nhỏ yếu kém trong bối cảnh lãi suất thấp, tín dụng trì trệ và thị trường bất động sản suy yếu.

Ngân hàng nước ngoài muốn mở phòng giao dịch phải có vốn thực tối thiểu 3.000 tỷ đồng

03/10/2026 11:34

Từ 1/10/2026, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được mở 1 phòng giao dịch tại khu thương mại tự do hoặc khu phi thuế quan, nhưng phải đáp ứng điều kiện vốn được cấp tối thiểu 3.000 tỷ đồng, nợ xấu không quá 3% và được Ngân hàng Nhà nước xếp hạng A hoặc B.

Ngân hàng giữ nhịp ổn định, bảo hiểm và chứng khoán thêm động lực tăng trưởng

03/10/2026 10:19

Trong 9 tháng năm 2026, hoạt động ngân hàng, bảo hiểm và thị trường chứng khoán duy trì trạng thái tương đối ổn định, với nhiều điểm sáng đáng chú ý. Tín dụng tiếp tục tăng trưởng, thị trường bảo hiểm phục hồi theo hướng tích cực, trong khi huy động vốn qua thị trường chứng khoán tăng mạnh so với cùng kỳ.

Khai mạc Giải Marathon Quốc tế Hà Nội Techcombank mùa thứ 5

02/10/2026 16:43

Ngày 2/10 tại Hà Nội, Giải Marathon Quốc tế Hà Nội Techcombank mùa thứ 5 chính thức khai mạc. Hơn 14.500 vận động viên đến từ 57 quốc gia và vùng lãnh thổ dự kiến tranh tài ngày 4/10, trong khuôn khổ sự kiện kết hợp thể thao cộng đồng với quảng bá văn hóa, du lịch và dịch vụ của Thủ đô.

Giải pháp tài chính trọn vẹn, BVBank phân phối bảo hiểm nhân thọ FWD Việt Nam trong hệ thống ngân hàng

02/10/2026 14:16

Hai bên sẽ phối hợp triển khai hoạt động phân phối bảo hiểm với trọng tâm là chất lượng tư vấn và sự đồng hành cùng khách hàng xuyên suốt hành trình tham gia bảo hiểm. Đây là lộ trình hoàn thiện hệ sinh thái tài chính bán lẻ của BVBank.

LDR ngân hàng tăng lên 95%, nhưng “room” tín dụng không chỉ nằm ở tiền gửi

02/10/2026 11:13

Việc nâng tỷ lệ dư nợ cho vay trên tổng tiền gửi lên tối đa 95% tạo thêm dư địa cân đối nguồn vốn cho các ngân hàng. Tuy nhiên, giới hạn mới được đặt trong một khung quản trị thanh khoản chặt hơn, với LCR và NSFR được triển khai theo lộ trình từ năm 2028.

Xem thêm

Đọc nhiều