Thứ năm 22/05/2025 06:59
Hotline: 024.355.63.010
Doanh nghiệp - Doanh nhân

VPBank nhận giải thưởng quốc tế trong lĩnh vực quản trị rủi ro về phòng, chống rửa tiền

23/03/2022 15:49
Vừa qua, VPBank đã vinh dự trở thành đại diện duy nhất của Việt Nam được CELENT - Công ty Nghiên cứu và Tư vấn cho ngành Công nghiệp dịch vụ tài chính toàn cầu - lựa chọn trao giải “Model Risk Manager” nhờ áp dụng hệ thống công nghệ tiên tiến .

Giải thưởng “Model Risk Manager” (Đơn vị Quản trị rủi ro kiểu mẫu) hàng năm của Celent nhằm xem xét khả năng ứng dụng công nghệ trong lĩnh vực quản lý rủi ro tài chính, quản lý rủi ro hoạt động, rủi ro chéo và tội phạm tài chính. Hội đồng đánh giá bao gồm các nhà phân tích, chuyên gia của CELENT sẽ lựa chọn đơn vị đoạt giải dựa trên ba tiêu chí cốt lõi: Mức độ đổi mới, công nghệ áp dụng và sự xuất sắc trong triển khai thông qua đánh giá các lợi ích kinh doanh có thể chứng minh được.

Giải thưởng “Model Risk Manager” (Đơn vị Quản trị Rủi ro Kiểu mẫu)
Giải thưởng “Model Risk Manager” (Đơn vị Quản trị Rủi ro Kiểu mẫu).

Trong những năm gần đây, VPBank liên tục mở rộng hợp tác với hàng loạt các doanh nghiệp và tổ chức tài chính lớn trong nước cũng như quốc tế. Điều này khiến VPBank nhận thấy cần đầu tư mạnh mẽ vào hệ thống công nghệ tiên tiến nhằm giải quyết những rủi ro pháp lý, rủi ro tuân thủ, rủi ro tài chính và rủi ro danh tiếng tiềm ẩn đang và sẽ phát sinh trong tương lai.

Qua quá trình dài thử nghiệm, nghiên cứu và sàng lọc, VPBank quyết định lựa chọn Hệ thống ứng dụng phân tích dịch vụ tài chính của Oracle (OFSAA). Đây là hệ thống công nghệ thông tin hàng đầu trên thế giới về phòng, chống rửa tiền, được các tổ chức tài chính lớn thuộc hiệp hội Wolfsberg (nhóm 13 ngân hàng lớn toàn cầu hoạt động nhằm mục đích phát triển các khuôn khổ và hướng dẫn quản lý rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính) như Barclays, HSBC, J.P. Morgan Chase.. sử dụng. Tại Việt Nam, VPBank là ngân hàng nội địa đầu tiên triển khai hệ thống này.

Theo ông Nguyễn Thành Long - Phó Tổng Giám đốc kiêm Giám đốc Khối Pháp chế & Kiểm soát tuân thủ VPBank, OFSAA đã đáp ứng toàn bộ các mục đích mà ngân hàng hướng tới. Hệ thống giúp thực hiện toàn bộ các tác vụ liên quan đến phòng chống rửa tiền (PCRT), chống tài trợ khủng bố (TTKB), chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (PBVK), tuân thủ cấm vận và trừng phạt trên 01 nền tảng thay vì phải sử dụng nhiều hệ thống phân tán như trước đây.

Sử dụng OFSAA, đối với việc kiểm soát đầu vào, VPBank đã ngăn chặn, hạn chế, xử lý, phối hợp có hiệu quả với các cơ quan có thẩm quyền để xử lý đối tượng nghi vấn, đồng thời giảm được thời gian xử lý giao dịch cho khách hàng. Đối với vấn đề tra soát các giao dịch theo các danh sách PCRT, cấm vận, trừng phạt, TTKB và PBVK, với các thuật toán có độ chính xác cao hoạt động tự động 100%, hệ thống OFSAA không những giúp tăng cường khả năng phát hiện các rủi ro liên quan đến cấm vận/trừng phạt/TTKB/TTPBVK mà còn rút ngắn tới 80% thời gian xử lý so với trước kia.

Nhờ tư vấn từ nhiều chuyên gia đầu ngành và kinh nghiệm thực tiễn, VPBank đã thiết lập nhiều kịch bản về PCRT nhằm phát hiện các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ bằng hệ thống tự động. Hệ thống kịch bản liên tục được cập nhật theo tình huống phát sinh thực tế để đảm bảo không bỏ sót, bỏ lọt các giao dịch đáng ngờ.

Ông Thành Long nhấn mạnh, việc trang bị và đưa vào vận hành OFSAA đã giúp VPBank tuân thủ các yêu cầu của pháp luật và thông lệ quốc tế về PCRT trong bối cảnh tội phạm ngành tài chính ngày càng gia tăng về số lượng và mức độ tinh vi. VPBank đã vượt qua được giai đoạn triển khai ban đầu đầy khó khăn, tuy nhiên, bằng việc triển khai đào tạo trên diện rộng, áp dụng chế tài nghiêm ngặt và liên tục cải tiến dựa trên các góp ý, hệ thống đã được vận hành trơn tru nhất, mang lại lợi ích thực sự cho cả khách hàng, đối tác và nhà đầu tư.

Quyết định đầu tư mạnh mẽ vào hệ thống công nghệ tiên tiến nhằm kiểm soát những rủi ro pháp lý, rủi ro tuân thủ, rủi ro tài chính và rủi ro danh tiếng là quyết định táo bạo của VPBank trong giai đoạn dịch Covid-19 đang ảnh hưởng lớn tới hoạt động kinh doanh của Ngân hàng. Tuy nhiên, nhận thấy đây là xu thế tất yếu của ngành tài chính trong tương lai, VPBank đặt mục tiêu đảm bảo an toàn cho giao dịch của khách hàng cũng như cho dòng tiền của nhà đầu tư lên hàng đầu, vì thế VPBank cho rằng đây là một khoản đầu tư hoàn toàn xứng đáng và mang lại lợi ích cho tất cả các bên.

Hạnh Nguyễn

Tin bài khác
Lý giải đà tăng "điên cuồng" của cổ phiếu Vingroup, đưa tài sản của tỷ phú Phạm Nhật Vượng vượt 10 tỷ USD

Lý giải đà tăng "điên cuồng" của cổ phiếu Vingroup, đưa tài sản của tỷ phú Phạm Nhật Vượng vượt 10 tỷ USD

Chỉ trong vòng hai tháng trở lại đây, một loạt thông tin tích cực đã hỗ trợ cho sự “thăng hoa” của cổ phiếu VIC nói riêng và nhóm cổ phiếu họ nhà Vin nói chung. Tài sản của Chủ tịch Phạm Nhật Vượng theo đó cũng vọt tăng vượt mốc 10 tỷ USD, trở thành người giàu nhất sàn chứng khoán và đứng thứ 272 người giàu nhất thế giới.
Sun Group được chấp thuận chủ trương đầu tư hãng hàng không Sun PhuQuoc Airways

Sun Group được chấp thuận chủ trương đầu tư hãng hàng không Sun PhuQuoc Airways

Ngày 20/5/2025, Thủ tướng Chính phủ đã ký ban hành Quyết định số 979/QĐ-TTg, chính thức chấp thuận chủ trương đầu tư, đồng thời chấp thuận nhà đầu tư thực hiện Dự án Hãng hàng không Sun PhuQuoc Airways.
Tỷ phú Nguyễn Phương Thảo lặng lẽ dựng đế chế công nghệ mang Galaxy Holdings

Tỷ phú Nguyễn Phương Thảo lặng lẽ dựng đế chế công nghệ mang Galaxy Holdings

Không ồn ào ra mắt, Galaxy Holdings – tập đoàn công nghệ mới của nữ tỷ phú Phương Thảo – đang lặng lẽ kết nối hệ sinh thái Sovico và quy tụ những "tay chơi" đáng gờm của giới công nghệ Việt.
Vietnam Airlines lại muốn bỏ trần giá vé, xin ưu tiên slot bay

Vietnam Airlines lại muốn bỏ trần giá vé, xin ưu tiên slot bay

Vietnam Airlines tiếp tục đề xuất bỏ trần giá vé máy bay và xin ưu tiên slot bay, gây tranh cãi về tính công bằng, cạnh tranh và định hướng phát triển thị trường hàng không nội địa.
Thủ tướng Phạm Minh Chính đối thoại bất ngờ với doanh nghiệp tư nhân

Thủ tướng Phạm Minh Chính đối thoại bất ngờ với doanh nghiệp tư nhân

Ngay tại Hội nghị quán triệt Nghị quyết 68 về phát triển kinh tế tư nhân, Thủ tướng Phạm Minh Chính bất ngờ đối thoại trực tiếp với doanh nghiệp, lắng nghe và giải đáp những trăn trở của doanh nhân.
Bảo hiểm Petrolimex - PJICO miễn nhiệm Tổng giám đốc và Phó Tổng giám đốc

Bảo hiểm Petrolimex - PJICO miễn nhiệm Tổng giám đốc và Phó Tổng giám đốc

Tổng công ty Cổ phần Bảo hiểm Petrolimex đồng loạt miễn nhiệm Tổng giám đốc và Phó Tổng giám đốc, đồng thời chuyển giao vai trò người đại diện pháp luật.
BIDV và EXIM Thái Lan đẩy mạnh hợp tác toàn diện

BIDV và EXIM Thái Lan đẩy mạnh hợp tác toàn diện

Ngày 16/5/2025, tại Hà Nội, trước sự chứng kiến của Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính và Thủ tướng Chính phủ Hoàng gia Thái Lan Paetongtarn Shinawatra, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) và Ngân hàng Xuất nhập khẩu Thái Lan (EXIM Thái Lan) đã trao Thỏa thuận hợp tác toàn diện.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Doanh nghiệp kinh doanh vàng phải kiểm soát chặt nguồn gốc sản phẩm

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Doanh nghiệp kinh doanh vàng phải kiểm soát chặt nguồn gốc sản phẩm

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, doanh nghiệp kinh doanh vàng phải đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn về cơ sở vật chất, trang thiết bị cũng như các quy định liên quan đến nhãn mác, chất lượng sản phẩm, hóa đơn chứng từ, thuế và xuất xứ hàng hóa.
VRG và Becamex IDC: Hai trụ cột chiến lược trong phát triển bền vững của Bình Dương

VRG và Becamex IDC: Hai trụ cột chiến lược trong phát triển bền vững của Bình Dương

Sáng 13/5, Thường trực Tỉnh ủy Bình Dương đã có buổi làm việc với Đảng ủy Tập đoàn Công nghiệp Cao su Việt Nam (VRG), nhằm đánh giá tiến độ thực hiện các nội dung hợp tác chiến lược giữa hai bên. Buổi làm việc có sự tham dự của lãnh đạo các sở, ngành trong tỉnh cùng đại diện Tổng công ty Đầu tư và Phát triển Công nghiệp – CTCP (Becamex IDC) và VSIP.
Doanh nghiệp xi măng và nỗi lo tìm đầu ra, nhiều công ty tiếp tục thua lỗ

Doanh nghiệp xi măng và nỗi lo tìm đầu ra, nhiều công ty tiếp tục thua lỗ

Hơn một thập kỉ qua, ngành xi măng vẫn chưa giải quyết được bài toán cung - cầu khi ngành phải chứng kiến sự dư thừa nguồn cung trầm trọng. Chi phí đầu vào tiếp tục gia tăng trong khi đầu ra còn đang chật vật tìm kiếm khiến nhiều công ty thua lỗ trong nhiều quý liền.
70 năm và sứ mệnh của doanh nghiệp "dẫn đường"

70 năm và sứ mệnh của doanh nghiệp "dẫn đường"

Vừa qua, tại TP Hải Phòng, ngành bảo đảm an toàn hàng hải Việt Nam long trọng tổ chức Lễ kỷ niệm 70 năm Ngày truyền thống (15/5/1955-15/5/2025) và công bố thành lập Tổng Công ty Bảo đảm an toàn hàng hải Việt Nam.
Cần chính sách chống sốc kịp thời cho doanh nghiệp

Cần chính sách chống sốc kịp thời cho doanh nghiệp

Ông Shin JuBack -Tổng Giám đốc Lotte Mart Việt Nam cho rằng cần sớm áp dụng các biện pháp “chống sốc” thiết thực về tài chính và chi phí, giúp doanh nghiệp trụ vững trước cơn “bão” thuế đối ứng đang đe dọa nhiều ngành xuất khẩu chủ lực.
Doanh nghiệp Việt khẩn trương thúc đẩy hợp đồng với các đối tác Hoa Kỳ

Doanh nghiệp Việt khẩn trương thúc đẩy hợp đồng với các đối tác Hoa Kỳ

Nhiều tập đoàn, doanh nghiệp Việt cho biết, từ nay đến tháng 6/2025 sẽ tiếp tục tăng cường tiếp xúc, làm việc với các đối tác Hoa Kỳ để thúc đẩy việc hiện thực hóa các hợp đồng và thỏa thuận đã ký.
Doanh nghiệp xi măng: Đầu tư công nghệ xanh hay dừng xuất khẩu?

Doanh nghiệp xi măng: Đầu tư công nghệ xanh hay dừng xuất khẩu?

Các doanh nghiệp xi măng Việt Nam đang đứng trước một bước ngoặt quan trọng, khi những yêu cầu mới từ thị trường xuất khẩu đang buộc doanh nghiệp phải đẩy nhanh quá trình chuyển đổi sang công nghệ xanh.
Nghị quyết 68 và cú hích số hóa cho hộ kinh doanh cá thể

Nghị quyết 68 và cú hích số hóa cho hộ kinh doanh cá thể

Nghị quyết 68-NQ/TW giúp thay đổi tư duy, tạo đà mạnh mẽ giúp các hộ kinh doanh nhỏ vượt qua khó khăn, áp dụng công nghệ để phát triển bền vững, tiến đến trở thành doanh nghiệp kinh doanh bài bản.