Phát hiện hơn 1.000 vụ phạm tội liên quan tín dụng đen
- 4
- Pháp luật doanh nghiệp
- 18:10 14/11/2021
DNHN - Đây là thông tin được đưa ra tại hội thảo trực tuyến “Cảnh báo bẫy tín dụng đen, đẩy mạnh kênh tín dụng chính thức” vừa diễn ra tại Hà Nội.
Theo Phó Thống đốc Ngân hàng (NHNN) Nhà nước Đào Minh Tú, mặc dù các tổ chức tín dụng (TCTD) đã tích cực đa dạng hóa sản phẩm tín dụng tiêu dùng, đơn giản hóa thủ tục vay vốn, tuy nhiên một số bộ phận người dân còn vay tiền từ “tín dụng đen” do để phục vụ nhu cầu vay vốn không hợp pháp (cờ bạc, ma tuý, kinh doanh phi pháp,...) hoặc do thói quen tiêu dùng, tâm lý e ngại tiếp xúc với ngân hàng.

Phát hiện hơn 1.000 vụ phạm tội liên quan tín dụng đen. Ảnh minh họa.
Tình trạng các đối tượng hoạt động tín dụng đen chuyển hướng sang sử dụng công nghệ cao khiến việc nghiên cứu, triển khai các giải pháp nhằm phòng ngừa, đấu tranh, xử lý đối với các diễn biến mới của tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen sẽ gặp nhiều trở ngại.
Việc triển khai các giải pháp quản lý nhà nước trên không gian mạng còn hạn chế, nhất là trong việc định danh số tài khoản mạng xã hội, ngăn chặn các số thuê bao không chính chủ, kiểm soát các ứng dụng điện thoại (app), website có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi,...
Trung tá Đỗ Minh Phương, Phó Trưởng Phòng Trọng Án, Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an) cho biết, trong năm thứ 2 thực hiện Chỉ thị 12, qua thống kê các vụ án, vụ việc liên quan đến hoạt động tín dụng đen, lực lượng Công an đã tiếp nhận, phát hiện: 1047 vụ/1718 đối tượng, đã khởi tố 554 vụ/990 bị can; Xử phạt hành chính 375 vụ/593 đối tượng.
“Một bộ phận không nhỏ thanh niên còn có nhu cầu vay tiền để phục vụ tiêu xài cá nhân hoặc thậm chí sử dụng cho các mục đích vi phạm pháp luật như sử dụng ma túy, cờ bạc... Các đối tượng hoạt động tín dụng đen chuyển hướng lợi dụng công nghệ, mạng xã hội… mời chào, dụ dỗ người kinh doanh nhỏ lẻ, người lao động thu nhập thấp, công nhân, thanh thiếu niên… vay tiền.", Trung tá Đỗ Minh Phương cho hay.
Về giải pháp đẩy lùi tín dụng đen, Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú đề xuất, Bộ Công an có giải pháp phù hợp cho phép sử dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về công dân trong việc xác thực khách hàng để giúp các TCTD giảm chi phí, hạ lãi suất, tăng cường khả năng tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng cho doanh nghiệp, người dân, đặc biệt là người dân thuộc nhóm dễ bị ảnh hưởng của tín dụng đen”.
P.V
Bài liên quan
#tín dụng đen

Cảnh báo “tín dụng đen” trá hình hỗ trợ tín dụng
Các loại hình doanh nghiệp đăng ký thành lập như công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty tư vấn tài chính, dịch vụ đáo nợ ngân hàng… Thậm chí, một số đối tượng lợi dụng kẽ hở pháp luật để cho vay nặng lãi thông qua hợp đồng mua bán tài sản, cho thuê tài sản… nhằm tránh việc kiểm tra, xử lý của cơ quan chức năng.

Bộ Công an sẽ trấn áp mạnh mẽ tội phạm liên quan đến tín dụng đen
Trong 2.500 vụ liên quan đến tín dụng đen trong năm 2018, chỉ có 34 vụ là xử theo tội cho vay nặng lãi, chiếm 2%.

Thiếu vốn vay, tín dụng đen bùng phát
Chia sẻ với Thời báo Kinh Doanh bên hành lang Quốc hội, một số đại biểu lo lắng ngành nông nghiệp đang phải hứng chịu các đợt dịch bệnh đối với cây trồng và vật nuôi khiến người nông dân điêu đứng. Do đó, nếu không có sự hỗ trợ của các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô thì vấn nạn tín dụng đen sẽ bùng phát.

Hạn chế tín dụng đen: Người lao động có thể được tạm ứng tới 3 tháng lương
Trong dự thảo Bộ Luật Lao động năm 2012 đang được Bộ LĐ-TB&XH lấy ý kiến dư luận xã hội, việc tạm ứng tiền lương đã được thiết kế gần với mức sống và hạn chế phần nào tình trạng tín dụng đen “bủa vây” người lao động.

Thủ tướng chỉ thị tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với “tín dụng đen”
Thủ tướng Chính phủ vừa có Chỉ thị số 12/CT-TTg về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Núp bóng công tài chính, đẩy lãi suất “cắt cổ”' hơn 700%
Có nhu cầu vay nhanh không cần thế chấp, nhiều khách hàng 'dính bẫy' của những công ty cho vay tiêu dùng với lãi suất 'cắt cổ' chẳng kém gì 'tín dụng đen'.
Đọc thêm Pháp luật doanh nghiệp
Xử lý Công ty TNHH Dược phẩm Smard do kinh doanh TPBVSK vi phạm chất lượng và ghi nhãn
Cục An toàn thực phẩm xác định Công ty TNHH Dược phẩm Smard đã có hành vi vi phạm về chất lượng và ghi nhãn khi kinh doanh sản phẩm Thực phẩm bảo vệ sức khỏe I.R.FUNCTON.
Xử lý sai phạm tại Vicem Hoàng Mai, Vicem Hải Phòng, Vicem Tam Điệp, Vicem Bỉm Sơn và Vicem Bút Sơn
Kiểm toán Nhà nước chỉ rõ 5 công ty thành viên (công ty con) thuộc Vicem đã khai thác vượt công suất được cấp phép hàng triệu tấn đá vôi mỗi năm để sản xuất ximăng, clinker.
Ô tô nhập khẩu không nhằm mục đích thương mại "trốn" thuế: Yêu cầu chuyển sang cơ quan công an
Tổng cục Thuế yêu cầu các cục thuế phải thực hiện chuyển hồ sơ sang cơ quan công an để xử lý theo đúng chức năng, thẩm quyền và quy định của pháp luật đối với các trường hợp nhập khẩu, tạm nhập khẩu, chuyển nhượng xe ô tô, xe gắn máy có nguồn gốc nhập khẩu, tạm nhập khẩu không nhằm mục đích thương mại nhưng không khai thuế.
TP Hồ Chí Minh mạnh tay xử lý doanh nghiệp viễn thông đòi nợ, quấy rối, xúc phạm uy tín tổ chức, cá nhân
Nhiều doanh nghiệp bị lập biên bản với hành vi lợi dụng, sử dụng dịch vụ internet, dịch vụ viễn thông, cung cấp thông tin có nội dung không đúng quy định, đòi nợ, quấy rối, xúc phạm uy tín, danh dự của tổ chức và cá nhân.
Bài 5: Tòa án nhân dân tỉnh Bình Dương tạm đình chỉ giải quyết vụ án hành chính vụ việc cấp GCN ĐKKD thay đổi lần thứ 7 của Công ty Naviland
Công ty CP Naviland được Phòng Đăng ký Kinh doanh thuộc sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Bình Dương cấp Đăng ký kinh doanh thay đổi lần thứ 7 với nội dung thay đổi Người đại diện theo pháp luật- Tổng Giám đốc trong sự bất ngờ của 2/3 cổ đông công ty này do không biết có sự thay đổi này. Hồ sơ xin thay đổi nội dung đăng ký kinh doanh bị phát hiện “đầy rẫy” những điểm không hợp lệ.
Nhiều doanh nghiệp khai khoáng lĩnh án phạt do xả thải sai quy định
Do xả thải, đổ thải sai quy định, hàng loạt doanh nghiệp khai khoáng ở các tỉnh miền núi Hà Giang, Yên Bái bị cơ quan chức năng xử phạt hàng trăm triệu đồng và buộc khắc phục hậu quả.
Hà Tĩnh: Vi phạm khai thác khoáng sản, 4 doanh nghiệp bị xử phạt
Sở Tài nguyên & Môi trường Hà Tĩnh vừa xử phạt 4 doanh nghiệp với số tiền 282 triệu đồng do có các hành vi vi phạm về khai thác khoáng sản
Nghệ An: Thu hồi 41,53ha thuộc giai đoạn 2 Dự án trường Đại học Công nghệ Vạn Xuân do chậm tiến độ
UBND tỉnh Nghệ An vừa đồng ý chủ trương thu hồi diện tích 41,53ha thuộc giai đoạn 2 Dự án trường Đại học Công nghệ Vạn Xuân tại phường Nghi Hương, TX. Cửa Lò vì chậm tiến độ…
Dự án Nhà ở xã hội Thuận Thành Royal: Vì sao UBND huyện yêu cầu Công an vào cuộc?
UBND huyện Thuận Thành- Bắc Ninh đã có văn bản gửi Công an huyện chủ trì phối hợp với Phòng Kinh tế & hạ tầng và các cơ quan chức năng thực hiện kiểm tra, rà soát, yêu cầu chủ đầu tư dừng mọi hoạt động đầu tư xây dựng (nếu có). Đồng thời xác minh, ngăn chặn và xử lý các tổ chức, cá nhân có hoạt động đầu cơ, thổi giá, lừa đảo, rửa tiền, có hành vi trục lợi liên quan đến hoạt động kinh doanh bất động sản tại dự án Nhà ở xã hội Thuận Thành (Thuận Thành Royal).
Nguyên Trưởng ban Quản lý vịnh Hạ Long bị khai trừ khỏi Đảng
Ông Phạm Hồng Hà đã có những vi phạm, khuyết điểm: Trong thời gian giữ chức vụ Bí thư Đảng ủy Ban Quản lý vịnh Hạ Long, Trưởng Ban Quản lý vịnh Hạ Long đã vi phạm nguyên tắc tập trung dân chủ, nguyên tắc tự phê bình và phê bình; làm trái quy định của Nhà nước về đấu thầu, quản lý đầu tư; bản thân và một số cán bộ, nhân viên thuộc quyền bị xử lý hình sự.