Chủ nhật 31/08/2025 02:15
Hotline: 024.355.63.010
Nghiên cứu - Dữ liệu

Đại án Phạm Công Danh: Những kỷ lục và vụ chuyển giao ngân hàng bí ẩn

12/10/2020 00:00
Đại án Phạm Công Danh: Những kỷ lục và vụ chuyển giao ngân hàng bí ẩn

Số tiền rút ra và gây thất thoát nhiều nhất; là vụ án có các bị cáo là cán bộ ngân hàng và giám đốc nhiều nhất; là vụ án có nhiều luật sư và người liên quan nhất. VNCB cũng là ngân hàng âm vốn chủ sở hữu nhiều nhất, có cổ đông nắm quyền chi phối với số cổ phần lớn nhất…

Tội đồ Phạm Công Danh

Tội đồ Phạm Công Danh

Đại án Phạm Công Danh và 35 bị cáo làm thất thoát nghìn tỷ tại Ngân hàng Xây Dựng đang thu hút sự chú ý của đông đảo dư luận. Đây là vụ án mà có nhiều kỷ lục được ghi nhận trong những án liên quan lĩnh vực kinh tế. Có cổ phần của một cổ đông và người liên quan chiếm tỷ lệ cao nhất TrustBank tiền thân là Ngân hàng TMCP Nông thôn Rạch Kiến. Đầu năm 2012 ngân hàng có vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng do nhóm Phú Mỹ do bà Hứa Thị Phấn làm đại diện, sở hữu 84,92% cổ phần. Số cổ phần này sau đó được nhóm Phú Mỹ chuyển nhượng cho nhóm Phạm Công Danh. Hiện cơ quan điều tra đang giữ 21 sổ chứng nhận sở hữu cổ phần tại VNCB và các giấy tờ ủy quyền ký sẵn liên quan đến 84% cổ phần VNCB của Phạm Công Danh. Tất nhiên, các giấy tờ này chỉ có giá trị chứng minh 84% cổ phần đó là của Phạm Công Danh. Danh nhờ người thân quen đứng tên, chứ không còn giá trị thực tế vì VNCB đã bị Ngân hàng Nhà nước mua lại với giá 0 đồng/cổ phần. Dẫu vậy, đây cũng là trường hợp một cá nhân và người liên quan sở hữu số cổ phần trong một ngân hàng lớn đến như vậy, chỉ thua mỗi Nhà nước sở hữu vốn ở BIDV.

Theo luật TCTD 2010 đang áp dụng thì cá nhân và người liên quan chỉ được sở hữu không quá 20% vốn ở ngân hàng và một cá nhân không được sở hữu quá 5%.

Ngân hàng thua lỗ và âm vốn nhiều nhất Từ 9/2/2012 đến 10/7/2012, Ngân hàng Nhà nước quyết định thanh tra TrustBank, kết luận thực trạng tài chính của Trustbank là rất xấu, trong đó vốn chủ sở hữu âm 2.854,8 tỷ đồng, lỗ lũy kế là gần 6.062 tỷ đồng. Kể từ khi nhóm Phạm Công Danh vào điều hành ngân hàng (tháng 7/2012), kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng này không khả quan mà theo chiều hướng ngày càng thua lỗ, vốn chủ sở hữu tiếp tục âm, nợ xấu có khả năng mất vốn tăng cao và thanh khoản luôn ở mức báo động. Cụ thể, theo kết luận thanh tra, ngày 10/7/2012 của NHNN thì tại thời điểm thanh tra, vốn chủ sở hữu của ngân hàng bị âm 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế là 6.061 tỷ đồng. Nhưng đến cuối năm, theo BCTC ngân hàng Xây dựng năm 2012 đã kiểm toán thì kết quả kinh doanh lỗ lũy kế 8.765 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 5.711 tỷ đồng. Theo BCTC năm 2013 đã kiểm toán, ngân hàng ghi nhận lỗ lũy kế 11.348 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 8.293 tỷ đồng. Vào thời điểm khởi tố vụ án (26/7/2014), vốn chủ sở hữu ngân hàng âm 18.469 tỷ đồng, tổng nợ phải trả là 38.255 tỷ đồng, tổng tài sản là 16.745 tỷ đồng. Trong hệ thống ngân hàng, tính đến thời điểm này thì Ngân hàng Xây dựng là ngân hàng có phần thua lỗ và âm vốn chủ sở hữu nặng nhất. Đại án gây thất thoát số tiền nhiều nhất Theo kết luận của Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công An và Cáo trạng của VKSNDTC, Phạm Công Danh và đồng phạm đã thực hiện 10 phi vụ rút tiền khỏi ngân hàng Xây dựng, tổng cộng 18.687 tỷ đồng, trong đó gây thiệt hại cho ngân hàng 15.260 tỷ đồng. Tuy nhiên các hành vi và khoản tiền liên quan đến 3 ngân hàng Sacombank, BIDV, TPBank được tách ra vụ án khác, nên trong đại án lần này chỉ bị xét xử vì liên quan đến 7 phi vụ rút tiền tổng cộng hơn 12.000 tỷ và gây thiệt hại cho Ngân hàng Xây dựng 9.133 tỷ đồng. Số tiền bị rút ra và gây thất thoát cho ngân hàng hơn 9.000 tỷ đồng trong 1 vụ án là lớn nhất trong lịch sử tố tụng từ trước tới nay (gấp đôi đại án Huyền Như). Nhiều bị cáo là giám đốc nhất trong một án kinh tế từ trước tới nay Trong vụ án lần này, ngoài các bị cáo nguyên là chủ tịch HĐQT, Tổng giám đốc ở Ngân hàng Xây dựng, còn có hơn 20 vị mang chức danh Tổng giám đốc, giám đốc, phó giám đốc. Cụ thể, có 2 giám đốc chi nhánh của VNCB là bị cáo (VNCB Sài Gòn và VNCB Lam Giang), 15 giám đốc, tổng giám đốc của các công ty, 1 giám đốc trung tâm công nghệ thông tin ngân hàng, 2 phó giám đốc chi nhánh. Tổng số 36 bị cáo thì có đến 20 người đang công tác tại Ngân hàng Xây dựng trước khi bị khởi tố. Nhiều người liên quan, nhiều luật sư nhất Đại án lần này có 45 luật sư bào chữa cho bị cáo và bảo vệ quyền, nghĩa vụ của các bên liên quan. Đây là một trong 2 đại án kinh tế có số luật sư tham gia nhiều nhất (án Huyền Như có 47 luật sư). Ngoài ra, còn có 156 người/tổ chức là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được tòa triệu tập đến - đại án có số người tham dự nhiều nhất.

Bí ẩn cuộc chuyển giao Ngân hàng Xây dựng từ nhóm bà Hứa Thị Phấn sang ông Phạm Công Danh Trước phiên tòa xét xử vụ án Ngân hàng TMCP Xây Dựng (VNCB), 3 luật sư Phan Trung Hoài, Hà Hải và Nguyễn Văn Sáng là những người bào chữa cho ông Phạm Công Danh đã có kiến nghị gởi Chánh án Tòa án nhân dân và Viện trưởng Viện Kiểm sát nhân dân TPHCM đề nghị làm rõ tính hợp pháp cuộc chuyển giao Ngân hàng Đại Tín (TrustBank) từ nhóm bà Hứa Thị Phấn sang cho ông Phạm Công Danh. Theo đó, từ những tài liệu, chứng cứ đã thu thập, 3 luật sư này cho rằng: Hợp đồng chuyển nhượng cổ phần và Hợp đồng chuyển giao quyền và nghĩa vụ dân sự liên quan tại Ngân hàng Đại Tín ngày 09/10/2012 từ bà Hứa Thị Phấn sang ông Phạm Công Danh là không có căn cứ pháp luật, sai cả hình thức và nội dung. 3 luật sư cũng cho rằng các Biên bản Thỏa thuận và Phụ lục 1, 4, 5 do ông Hoàng Văn Toàn, bà Ngô Kim Huệ ký có nội dung liên quan đến việc chuyển nhượng cổ phần tại TrustBank cho ông Phạm Công Danh là không hợp pháp. Tất cả các cổ đông sở hữu cổ phần tại TrustBank đều ký khống hồ sơ chuyển nhượng cổ phần theo đề nghị của bà Hứa Thị Phấn. Bản kiến nghị trích lời khai của bà Hứa Thị Phấn tại cơ quan điều tra như sau: “Tổng số cổ phần tôi sở hữu là: 14.664.977 cổ phần tương đương 146.649.770.000 đồng. Vào tháng 02/2012 (không nhớ ngày chính xác), sau khi nhóm Phú Mỹ thống nhất với ông Hà Văn Thắm (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Dương hiện đang bị tạm giam) về việc thực hiện chuyển nhượng hơn 84% cổ phần tại TrustBank cho nhóm ông Hà Văn Thắm nhằm thực hiện tái cơ cấu TrustBank, tôi có ký khống các giấy tờ sau: Giấy chuyển nhượng cổ phần (theo mẫu quy định của Ngân hàng Đại Tín) và Hợp đồng chuyển nhượng cổ phần: ký khống có ghi rõ số cổ phần sở hữu, đồng ý chuyển nhương toàn bộ số cổ phần đang sở hữu, nhưng không ghi tên người nhận chuyển nhượng, không ghi ngày chuyển nhượng. Hợp đồng ủy quyền: ký khống, không ghi tên người nhận ủy quyền và ngày tháng. Giao toàn bộ số cổ phần bản chính hơn 84% cổ phần tại Ngân hàng Đại Tín mà tôi và các cổ đông nhóm Phú Mỹ (các cá nhân và công ty) đang sở hữu cho ông Hà Văn Thắm. Tuy nhiên, đến thời điểm tháng 5 và 6/2012 ông Hà Văn Thắm không tiếp tục thực hiện việc nhận chuyển nhượng như đã thông nhất với nhóm Phú Mỹ và chủ động chuyển giao cổ phần sang cho nhóm Thiên Thanh. Ngày 6/6/2012, nhóm Phú Mỹ và nhóm Thiên Thanh ký kết Biên bản thỏa thuận về việc chuyển nhượng hơn 84% cổ phần nhằm tiếp tục thực hiện việc tái cơ cấu Ngân hàng Đại Tín thay cho nhóm ông Hà Văn Thắm. Khi đó tôi được biết nhóm ông Hà Văn Thắm đã chuyển giao toàn bộ sổ cổ phần bản chính của nhóm Phú Mỹ (trong đó có cổ phần của tôi đứng tên) và các giấy tờ ký khống. Sau này tôi được biết thông qua hồ sơ Ngân hàng Đại Tín cung cấp, tôi xác nhận chữ ký trên giấy chuyển nhượng là chữ ký của tôi và sau này đã được bổ sung bằng chữ viết tay tên người nhận chuyển nhượng và có ghi ngày tháng năm và có xác nhận của Ngân hàng Đại Tín.” Như vậy cuộc chuyển giao Ngân hàng Đại Tín có nhiều tình tiết khá bí ẩn khi xuất hiện nhân vật Hà Văn Thắm - nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Dương và Tập đoàn Đại Dương hiện đang bị khởi tố, tạm giam chờ xét xử về hành vi Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Ngoài ra, bản kiến nghị của 3 luật sư cho biết nhóm bà Hứa Thị Phấn không thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ khi chuyển nhượng cổ phần cho ông Phạm Công Danh. Theo đó, từ ngày 28/12/2012 đến ngày 29/6/2013, ông Phạm Công Danh đã trả cho nhóm bà Hứa Thị Phấn số tiền 3.658.672.568.985 đồng. Trong đó nợ gốc: 3.581.720.000.000 đồng; Nợ lãi: 76.952.568.985 đồng. Tuy nhiên, nhóm bà Hứa Thị Phấn đã không bàn giao 24,56 ha đất dự án Nhà Bè, 9 ha đất quận 2, TPHCM cho nhóm Thiên Thanh mà lại đồng ý ủy quyền cho VNCB được toàn quyền xử lý tài sản. Đồng thời cố ý không thực hiện cam kết thu hồi các khoản nợ gần 10.000 tỷ đồng của nhóm Phương Trang phát sinh từ trước năm 2012 khi ông Hoàng Văn Toàn và nhóm Phú Mỹ quản lý điều hành Ngân hàng Đại Tín nên đã gây khó khăn và thiệt hại rất lớn cho ông Phạm Công Danh trong quá trình cơ cấu lại TrustBank... Theo viettimes.vn

Bài liên quan
Tin bài khác
Phú Thọ kích cầu du lịch dịp Quốc khánh 2/9

Phú Thọ kích cầu du lịch dịp Quốc khánh 2/9

Dịp nghỉ lễ Quốc khánh 2/9 kéo dài 4 ngày được xem là “cơ hội vàng” để phát triển du lịch nội địa. Với tinh thần chủ động, các điểm đến, doanh nghiệp du lịch Phú Thọ đã chuẩn bị chu đáo với các gói khuyến mãi và sản phẩm mới nhằm thu hút du khách về với Đất Tổ.
Thời tiết ngày mai 31/8/2025: Bắc Bộ mưa to tập trung vào sáng sớm, chiều tối và đêm

Thời tiết ngày mai 31/8/2025: Bắc Bộ mưa to tập trung vào sáng sớm, chiều tối và đêm

Thời tiết ngày mai 31/8/2025, theo Trung tâm Dự báo khí tượng thuỷ văn quốc gia dự báo Bắc Bộ và Thanh Hóa đến Huế có mưa rào và dông rải rác, cục bộ có nơi mưa to tập trung vào sáng sớm, chiều tối và đêm.
Thời tiết hôm nay 30/8: Bắc Bộ, Bắc Trung Bộ mưa lớn đến ngày 31/8

Thời tiết hôm nay 30/8: Bắc Bộ, Bắc Trung Bộ mưa lớn đến ngày 31/8

Thời tiết hôm nay 30/8, đồng bằng Bắc Bộ trời mát; áp thấp nhiệt đới chiều đến tối nay đi vào đất liền; Bắc Trung Bộ mưa lớn, các sông lũ sẽ lên, Nam Trung Bộ có nắng; Nam Bộ tiếp tục mưa dông.
Phú Thọ cam kết đồng hành cùng doanh nghiệp trong cung ứng lao động

Phú Thọ cam kết đồng hành cùng doanh nghiệp trong cung ứng lao động

Tỉnh Phú Thọ khẳng định không thiếu nguồn cung lao động, song đang tập trung tháo gỡ các điểm nghẽn trong kết nối cung – cầu, nhằm đáp ứng nhu cầu tuyển dụng ngày càng tăng của doanh nghiệp, đặc biệt là khối FDI.
Thời tiết ngày mai 30/8/2025: Bắc Bộ mưa lớn, nhiều nơi có dông rải rác

Thời tiết ngày mai 30/8/2025: Bắc Bộ mưa lớn, nhiều nơi có dông rải rác

Thời tiết ngày mai 30/8/2025, theo Trung tâm Dự báo khí tượng thuỷ văn quốc gia dự báo Bắc Bộ nhiều nơi có mưa rào và dông rải rác, cục bộ mưa to đến rất to. Riêng khu vực trung du và đồng bằng Bắc Bộ xuất hiện mưa vừa, mưa to, có nơi mưa rất to.
Đoàn phường Mũi Né ra quân làm vệ sinh chào mừng 80 năm Quốc Khánh 2/9

Đoàn phường Mũi Né ra quân làm vệ sinh chào mừng 80 năm Quốc Khánh 2/9

Ngày 29/8/2025, nhằm chào mừng Kỷ niệm 80 năm Cách mạng Tháng Tám và Quốc khánh 2/9 (02/9/1945 - 02/9/2025) , Ban Chấp hành Đoàn Phường Mũi Né đã ra thông báo tổ chức hoạt động ra quân làm vệ sinh môi trường.
Hà Nội: Ngăn chặn thả diều, bóng bay, flycam trái phép dịp Quốc khánh 2/9

Hà Nội: Ngăn chặn thả diều, bóng bay, flycam trái phép dịp Quốc khánh 2/9

UBND TP Hà Nội yêu cầu các sở, ngành, địa phương siết chặt quản lý, ngăn chặn thả diều, bóng bay, flycam trái phép để bảo đảm an toàn bay dịp Quốc khánh 2/9.
Thời tiết hôm nay 29/8: Thanh Hoá – Huế mưa rất to từ đêm nay đến 31/8

Thời tiết hôm nay 29/8: Thanh Hoá – Huế mưa rất to từ đêm nay đến 31/8

Thời tiết hôm nay 29/8, Bắc Bộ sáng nắng, chiều mưa dông, mưa to từ đêm nay; lũ trên các sông ở miền Bắc, Thanh Hoá xuống chậm; cao nguyên Trung Bộ trời nắng, chiều tối có mưa dông; Nam Bộ sáng và trưa trời nắng, chiều nay mưa dông.
Đại học Bách khoa Hà Nội dành 1.200 chỗ ở miễn phí cho người dân dự Lễ diễu binh Quốc khánh 2/9

Đại học Bách khoa Hà Nội dành 1.200 chỗ ở miễn phí cho người dân dự Lễ diễu binh Quốc khánh 2/9

Thời gian lưu trú miễn phí tại Đại học Bách khoa Hà Nội kéo dài từ ngày 30/8 đến hết ngày 2/9/2025, thể hiện tinh thần sẻ chia và trách nhiệm cộng đồng của Nhà trường.
Bảo tàng Chứng tích Chiến tranh: Thúc đẩy hòa giải và lan tỏa thông điệp hòa bình

Bảo tàng Chứng tích Chiến tranh: Thúc đẩy hòa giải và lan tỏa thông điệp hòa bình

Với Việt Nam, bảo tàng không chỉ là nơi lưu giữ ký ức dân tộc mà còn là công cụ ngoại giao văn hóa, góp phần khẳng định bản sắc, quyền lực mềm và thúc đẩy đối thoại quốc tế.
Thời tiết ngày mai 29/8/2025: Bắc Bộ mưa to đến rất to kèm dông

Thời tiết ngày mai 29/8/2025: Bắc Bộ mưa to đến rất to kèm dông

Thời tiết ngày mai 29/8/2025, theo Trung tâm Dự báo khí tượng thuỷ văn quốc gia dự báo Bắc Bộ có mưa rào, dông rải rác, cục bộ mưa to; vùng trung du, đồng bằng có mưa to đến rất to kèm dông.
Du lịch Hà Nội bứt phá mạnh mẽ nhờ hiệu ứng đại lễ kỷ niệm Quốc khánh A80

Du lịch Hà Nội bứt phá mạnh mẽ nhờ hiệu ứng đại lễ kỷ niệm Quốc khánh A80

Theo báo cáo từ Sở Du lịch Hà Nội, trong tháng 8.2025, tổng số lượng khách du lịch đến Hà Nội ước đạt 3,18 triệu lượt khách, tăng 27,5% so với cùng kỳ năm 2024.
Cần có có quỹ riêng cho phụ nữ tham gia nghiên cứu khoa học

Cần có có quỹ riêng cho phụ nữ tham gia nghiên cứu khoa học

Phụ nữ chiếm 45% lực lượng nghiên cứu khoa học tại Việt Nam. Theo đó, cần có quỹ dành riêng cho phụ nữ tham gia nghiên cứu khoa học, cũng như có có cơ chế, chính sách tạo điều kiện thuận lợi để tiếp tục khơi dậy, lan tỏa cảm hứng sáng tạo, đổi mới trong nghiên cứu khoa học cho thế hệ nữ trí thức trẻ.
Thời tiết hôm nay 28/8: Bắc Bộ có mưa rào và dông rải rác, cục bộ có nơi mưa to

Thời tiết hôm nay 28/8: Bắc Bộ có mưa rào và dông rải rác, cục bộ có nơi mưa to

Thời tiết hôm nay 28/8, Bắc Bộ và Thanh Hóa đến Huế có mưa rào và dông rải rác, cục bộ có nơi mưa to tập trung vào chiều tối và đêm.
Ra mắt Ban Chấp hành Hội Chữ thập đỏ Khánh Hòa, phát động thư ngỏ ủng hộ Cuba

Ra mắt Ban Chấp hành Hội Chữ thập đỏ Khánh Hòa, phát động thư ngỏ ủng hộ Cuba

Hội Chữ thập đỏ Khánh Hòa ra mắt Ban Chấp hành nhiệm kỳ mới, đồng thời phát động ủng hộ nhân dân Cuba. Gần 800 triệu đồng đã được quyên góp.