Đề xuất thanh toán tiền cá độ bóng đá qua ví điện tử: Kiểm soát thanh toán bất hợp pháp

Bộ Tài chính mới đây đã công bố dự thảo Nghị định sửa đổi Nghị định số 06/2017/NĐ-CP về kinh doanh đặt cược đua ngựa, đua chó và bóng đá quốc tế để lấy ý kiến các bên liên quan. Một trong những điểm mới được đề xuất tại dự thảo Nghị định là người chơi có thể thanh toán bằng các hình thức như qua tài khoản ngân hàng, ví điện tử hay tài khoản điện thoại trả trước.

Điều chỉnh quy định để phù hợp với tình hình thực tế, nâng cao minh bạch hoá

Bộ Tài chính giải thích, quy định hiện nay chỉ cho phép người chơi đặt cược qua điện thoại, thanh toán tiền bằng tài khoản ngân hàng. Nhưng với sự phát triển của công nghệ và phương tiện thanh toán điện tử, cần thiết mở rộng các liên kết thanh toán để tạo điều kiện thuận lợi cho người chơi khi tham gia đặt cược. Do mỗi loại hình thanh toán có những ưu điểm khác nhau, người chơi có thể lựa chọn liên kết mở tài khoản ngân hàng, mở dịch vụ trung gian thanh toán (ví điện tử), DN viễn thông (tài khoản điện thoại trả trước), các tài khoản liên kết của người chơi phải đủ số tiền để tham gia đặt cược.

Hiện nay, thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM) được thực hiện gồm thanh toán qua tài khoản ngân hàng và thanh toán qua tài khoản trung gian thanh toán (ví điện tử và tổ chức không phải ngân hàng cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được NHNN cấp phép). Trao đổi với phóng viên, giới chuyên gia cho rằng các liên kết thanh toán nói trên có thể hữu ích trong công tác trả thưởng, người chơi được DN (hoặc đại lý của DN) chuyển tiền trúng thưởng vào các liên kết thanh toán của người chơi, người chơi có thể rút tiền theo quy định pháp luật về thanh toán điện tử. Việc mở rộng thanh toán qua các kênh trung gian như ví điện tử hay tài khoản điện thoại trả trước tạo điều kiện cho các giao dịch về đặt cược, nhưng quan trọng hơn là có thể giúp cho việc quản lý của cơ quan nhà nước trong giám sát lĩnh vực đặt cược, quản lý dòng tiền, nguồn tiền, các hoạt động đặt cược thông qua các ngân hàng.

Theo quy định, ví điện tử phải liên kết với một tài khoản ngân hàng. Hiện các ví điện tử đều đang triển khai rất rốt ráo việc xác thực định danh. Theo đó, khách hàng phải cung cấp thông tin như số chứng minh thư nhân dân/căn cước công dân/hộ chiếu… Những thông tin này sẽ trở thành dữ liệu quản lý của cơ quan quản lý hay DN đặt cược. Thêm nữa, người chơi cũng sẽ chỉ có thể cá cược trong phạm vi số dư của ví. Trên cơ sở các tài khoản người chơi mở, cơ quan quản lý cũng sẽ nắm bắt được doanh thu từ hoạt động này, phục vụ cho công tác quản lý thuế và những lĩnh vực liên quan tốt hơn.

Tuy nhiên với hình thức thanh toán tiền đặt cược qua điện thoại trả trước vẫn còn nhiều băn khoăn khi mà việc “định danh” khách hàng của phương thức này được các DN viễn thông thực hiện thông qua cơ sở dữ liệu thuê bao di động mà không phải “định danh” thông qua tài khoản ngân hàng.

Song theo TS. Châu Đình Linh – Đại học Ngân hàng TP.HCM, cũng không quá lo ngại về vấn đề quản lý. Bởi trong trường hợp này, các công ty viễn thông sẽ là đơn vị kiểm soát. Họ sẽ nắm được dòng tiền vào - ra thế nào đối với tài khoản viễn thông. Chuyên gia này cũng nhìn nhận, việc hợp thức hoá vấn đề này là cần thiết. Hợp thức hoá ra sao để quản lý được dòng tiền, làm cho những chuyện đó không còn trong “bóng đêm”, vẫn thoả mãn nhu cầu chơi cá cược của một bộ phận người dân; vừa có nguồn thu ngân sách, không tạo ra sự mất mát quá lớn cho những người tham gia để bảo vệ họ.

Nhìn chung, với đề xuất cho cá cược qua ví điện tử, tài khoản viễn thông trả trước sẽ kỳ vọng giảm cá độ bất hợp pháp. “Khi chúng ta đưa ra được một quy định hợp pháp, thì đồng nghĩa với việc sẽ chia sẻ phần nào sự bất hợp pháp qua hợp pháp, bản thân người chơi cá cược cũng sẽ dần dịch chuyển sang chơi theo đúng quy định của pháp luật cho phép. Vì đơn giản, nếu cố tình chơi bất hợp pháp thì cũng sẽ phải đối diện với những án phạt khác nhau. Đã tới lúc trình độ quản lý ngày càng tốt hơn, song cũng nên lưu ý cần triển khai theo quy trình, có sự điều chỉnh phù hợp với tình hình thực tế, để dần cải thiện và đem lại sự chính ngạch”, TS. Linh chia sẻ.

Cũng có ý kiến cho rằng hạn mức thanh toán qua ví điện tử và tài khoản viễn thông là không lớn, liệu có phù hợp để thanh toán cá độ, đặt cược? Trao đổi với chuyên gia, ông này cho rằng với cá độ, đặt cược có nhiều hình thức và theo đó dù số tiền nhiều hay ít, lớn hay nhỏ đều có thể tham gia. Số tiền nhỏ nhưng đặt cược với một trò chơi cá cược có mức độ rủi ro cao thì người chơi vẫn có thể nhận được tiền cao.

Khuê Nguyễn