"Chơi Forex" nguy cơ tiếp tay cho các hoạt động rửa tiền phi pháp
- Tài chính - Ngân hàng
- 10:09 03/12/2020
DNHN - Phong trào “chơi Forex” (viết tắt của cụm từ kinh doanh giao dịch ngoại tệ, ngoại hối) qua mạng internet rộ lên, trong thời gian gần đây. Mặc dù, nhiều người chơi biết rằng hoạt động này vi phạm pháp luật và tiềm ẩn nhiều rủi ro...

Bản chất sàn giao dịch ngoại hối (hay còn gọi là kinh doanh sàn Forex) là hoạt động kinh doanh ngoại hối qua tài khoản, dưới hình thức giao dịch ký quỹ. Thời gian gần đây, khi thị trường chứng khoán trồi sụt thất thường, sàn giao dịch vàng bị đóng cửa thì trong giới đầu tư rộ lên hình thức đầu tư vào ngoại tệ, ngoại hối qua mạng Internet.
Thành viên tham gia kinh doanh trao đổi tiền tệ kiếm tiền trong thị trường Forex bằng cách mua những cặp tiền tệ sẽ tăng và bán những cặp tiền tệ sẽ giảm. Chênh lệch đó là lợi nhuận của giao dịch. Khả năng thu được lợi nhuận luôn tồn tại vì tỷ giá trao đổi luôn luôn dao động. Ngày nay, nhiều nước trên thế giới đã cho phép các Công ty giao dịch trung gian tham gia thị trường. Vì vậy, đối tượng tham gia đã được mở rộng hơn, bao gồm cả các nhà đầu tư cá nhân “nhỏ lẻ”.
Đối với nhiều quốc gia khác trên thế giới có nền tài chính phát triển, hoạt động giao dịch Forex khá sôi động với các công ty môi giới, sàn giao dịch trung gian được cơ quan chức năng cấp phép hoạt động.
Ở Việt Nam, hình thức “chơi Forex” đã bắt đầu du nhập và phát triển nhanh chóng trong những năm trở lại đây. Đây là một lĩnh vực đặc thù, có điều kiện mà ở đó hiệu quả kinh doanh phụ thuộc nhiều vào trình độ công nghệ, sự hiểu biết thị trường tài chính quốc tế đặc biệt là tính nhanh nhạy trong các quyết định kinh doanh.
Tuy nhiên tại Việt Nam, theo quy định Pháp lệnh Ngoại hối, Nghị định 95/2011 của Chính phủ, chỉ các tổ chức tín dụng có giấy phép hoạt động ngoại hối và các đại lý được chỉ định mới được mua bán và cung ứng dịch vụ liên quan đến ngoại tệ, riêng các đại lý chỉ được phép thu ngoại tệ về bán cho tổ chức tín dụng chứ không được phép bán ra. Do vậy, có thể khẳng định, các hoạt động “chơi Forex” hiện nay là trái pháp luật.

Mảng Forex ở nước ta hiện nay mới chỉ được NHNN cấp phép cho các tổ chức tín dụng. Trong đó, các tổ chức tài chính lớn như ngân hàng nước ngoài, các Công ty tài chính quốc tế là những tổ chức hoạt động hiệu quả nhờ có nhiều thế mạnh về trình độ và kỹ thuật. Đối với các tổ chức tín dụng trong nước, chỉ có một vài cái tên có kết quả kinh doanh mang lại hiệu quả cao trong lĩnh vực này là Vietcombank, STB...
Tuy nhiên, với việc tham gia dễ dàng, thủ tục nhanh gọn, ít tốn chi phí cộng với những lời chào mời hấp dẫn từ các tổ chức cung cấp dịch vụ đầu tư Forex không được cấp phép, không ít cá nhân, nhà đầu tư đã tham gia giao dịch trên thị trường này.
Theo số liệu thống kê chưa đầy đủ, hiện cả nước ước tính có khoảng 70 - 80 công ty kinh doanh forex, với hàng nghìn người tham gia kinh doanh loại hình này và hàng nghìn người khác đang gửi tiền vào các công ty để ủy thác kiếm lời, kéo theo đó, lượng tiền mà nhà đầu tư đổ vào kênh này được ước đoán lên tới nhiều trăm tỷ đồng.
Các tổ chức, cá nhân cung ứng dịch vụ này là vi phạm pháp luật Việt Nam về quản lý ngoại hối. Trong khi đó, những người tham gia giao dịch (traders) vừa vi phạm pháp luật, vừa không được pháp luật bảo vệ nếu có tranh chấp, xung đột xảy ra. Không phải các người chơi “traders” khi tham gia đều không biết các hoạt động này là bị cấm. Tuy nhiên, vì lợi nhuận và tâm lý ưa mạo hiểm, họ vẫn sẵn sàng đánh đổi để tham gia.
Ngoài yếu tố rủi ro vì vi phạm pháp luật, người chơi còn phải chịu một rủi ro khác là sàn giao dịch online (broker) vì muốn “ăn” nhiều hơn nên phần lớn các sàn ảo đều không chịu làm trung gian mà đứng ra ôm lệnh của nhà đầu tư - tức làm nhà cái. Trong khi nhiều người cứ tưởng mình chơi và đang giao dịch với thị trường Forex toàn cầu nhưng thực chất là các lệnh chỉ được xử lý trên hệ thống máy chủ của chủ sàn, hầu hết các lệnh đặt mua bán đều được giữ lại.
Sàn đầu tư chứng khoán Forex là phạm pháp

Tại cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 11/2020, Phó Thống đốc Thường trực Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) Đào Minh Tú khẳng định:
Gia Minh
Tin liên quan
Đọc thêm Tài chính - Ngân hàng
Bắc Giang: Tổng thu ngân sách nội địa 2 tháng đầu năm 2021 tăng 13,9%
Hai tháng đầu năm 2021, tổng thu ngân sách nội địa ước 539 tỷ đồng, lũy kế 2 tháng đạt 1.885 tỷ đồng, tăng 13,9% cùng kỳ, đạt 21,1% dự toán.
Nhiều ngân hàng giảm lãi vay hỗ trợ doanh nghiệp và người vay vốn
Lãi suất huy động đã tiệm cận mức thấp nhất lịch sử, nhiều ngân hàng thương mại cổ phần (TMCP) có vốn nhà nước lẫn ngân hàng tư nhân tiếp tục giảm mạnh lai vay sau Tết Nguyên đán.
Số dư đầu tư trái phiếu doanh nghiệp từ phía các ngân hàng tăng vọt trong năm 2020
So với cùng kỳ 2019, năm 2020 vừa qua chứng kiến số dư đầu tư trái phiếu doanh nghiệp từ phía các ngân hàng tăng vọt.
Lần đầu tiên một ngân hàng tại Việt Nam cho phép dùng số điện thoại làm số tài khoản
Theo thông tin từ Ngân hàng Quân Đội (MB), trong tháng 3 ngân hàng sẽ triển khai chính sách chọn số tài khoản là số điện thoại.
Người kinh doanh cần biết gì về đồng nhân dân tệ kĩ thuật số?
Trung Quốc được cho là đang chuẩn bị kế hoạch dẫn đầu thế giới trong phát triển tiền tệ quốc nội kỹ thuật số nằm trong dự án được khởi động từ năm 2014.
Hôm nay ngày 4/3: Giá vàng tiếp tục giảm 100.000 - 200.000 đồng/lượng
Giá vàng trên thị trường thế giới liên tục đi xuống đã khiến giá vàng trong nước trượt khỏi ngưỡng 56 triệu đồng/lượng.
Cảnh báo: Mọi hoạt động của các sàn giao dịch Forex đều bất hợp pháp
Các sàn Forex phát triển khá mạnh, kéo theo nhiều hệ luỵ. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định, tất cả các sàn giao dịch này đều hoạt động bất hợp pháp và khuyến cáo người dân không tham gia hoạt động đầu tư tại các sàn này.
An toàn, thuận tiện, chi phí hợp lý với dịch vụ CF-eBank
Với vai trò là "Ngân hàng của các Qũy tín dụng nhân dân (QTDND)", những năm qua, Ngân hàng Hợp tác xã đã tăng cường đầu tư công nghệ, xây dựng và cung ứng các dịch vụ ngân hàng hiện đại cho các QTDND.
Giá USD ngày 3/3
Sáng 3/3, tại các ngân hàng thương mại, giá đồng USD ổn định và giá đồng Nhân dân tệ (NDT) giảm nhẹ.
Giá vàng ngày 2/3: Giảm mạnh sau nhiều biến động
Trong khi dòng tiền dồn vào chứng khoán, USD tiếp tục tăng giá khi Hạ viện Mỹ thông qua gói kích thích kinh tế 1.900 tỉ USD. Do ảnh hưởng , giá vàng trong nước tiếp đà giảm mạnh.