Các công ty khởi nghiệp fintech Singapore "cất cánh" trong bối cảnh bùng nổ lĩnh vực tài chính

Với thị trường châu Á khổng lồ, chính quyền Singapore đã nâng cao tầm quan trọng chiến lược của mình đối với các doanh nghiệp bằng các công nghệ và dịch vụ sáng tạo dành cho điện thoại thông minh.

Năm ngoái, các quảng cáo từ nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số Endowus đã xuất hiện ở trung tâm thành phố Singapore và trong các trạm vận chuyển nhanh, thu hút sự chú ý của người đi đường. Quảng cáo của Endowus cũng đã được nhìn thấy trên TV và các dịch vụ phát trực tuyến.

Endowus cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính tự động bằng công nghệ kỹ thuật số. Công ty xây dựng danh mục đầu tư tùy chỉnh cho khách hàng kết hợp các quỹ giao dịch trao đổi và các sản phẩm tài chính toàn cầu khác theo kế hoạch quản lý tài sản của họ, có tính đến rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.

Endowus đã phát triển hơn 100 sản phẩm đầu tư kể từ khi được thành lập vào năm 2017. Điểm hấp dẫn của công ty là phí hoa hồng thấp, chỉ 0,4% mỗi năm, thấp hơn nhiều so với mức hoa hồng trung bình 1,75% mà các nhà quản lý đầu tư ở Singapore tính.

Tài sản do Endowus quản lý đạt mức 1 tỷ đô la Singapore (tương đương 737,7 triệu đô la) vào tháng 7 năm 2020, chỉ 20 tháng sau khi ra mắt dịch vụ. Công ty đã quản lý tài sản trị giá 1,5 tỷ đô la Singapore tính đến tháng 11 năm 2021.

Endowus đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư toàn cầu. Các cổ đông của họ bao gồm ngân hàng Thụy Sĩ UBS, Z Holdings của Nhật Bản và EDBI, chi nhánh đầu tư của Ban Phát triển Kinh tế Singapore. Công ty đã huy động được tổng cộng 67 triệu đô la Singapore vào năm ngoái, số tiền này sẽ được chi để mở thêm chi nhánh ở Đông Nam Á.

“Endowus đang cống hiến, cung cấp khuôn khổ giúp mọi người có thể đầu tư và tôi thực sự nghĩ rằng nền tảng chúng tôi sẽ giúp cải thiện chất lượng cuộc sống của mọi người", Giám đốc điều hành của Endowus, Gregory Van chia sẻ.

Các công ty khởi nghiệp Fintech đang mọc lên ở Singapore. Theo thống kê của kế toán quốc tế KPMG, các khoản đầu tư vào lĩnh vực fintech của Singapore đã tăng 59%, đạt 3,94 tỷ USD vào năm 2021. Số lượng đầu tư vào lĩnh vực fintech cũng tăng nhanh chóng.

Đại dịch COVID-19 đã thúc đẩy sự phát triển của thanh toán trực tuyến khi ngày càng có nhiều người tiêu dùng mua sắm trực tuyến. Đồng thời, kỳ lân công nghệ có trụ sở tại Singapore, Grab và các công ty khởi nghiệp công nghệ khác đã phát triển các siêu ứng dụng, giúp cung cấp dịch vụ tài chính và các dịch vụ khác trên điện thoại thông minh.

Số lượng người tiêu dùng hiểu biết về tài chính ngày một tăng và sự phát triển nhanh chóng của công nghệ tài chính kỹ thuật số đã tạo ra sức mạnh tổng hợp, tạo bàn đạp cho sự phát triển nhanh chóng của các công ty khởi nghiệp fintech.

Sàn giao dịch thị trường tư nhân có trụ sở tại Singapore ADDX cung cấp một địa điểm cho các giao dịch tài chính mới trong không gian kỹ thuật số. ADDX đang gấp rút tạo ra một cơ chế cho phép các nhà đầu tư bán lẻ giao dịch các sản phẩm tài chính bằng cách sử dụng blockchain. Công ty có kế hoạch tạo ra các tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ bởi các quỹ đầu tư tư nhân và quỹ đầu tư mạo hiểm mà cho đến nay vẫn chưa quen thuộc với các nhà đầu tư bán lẻ, chia tài sản kỹ thuật số thành các lô nhỏ để các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể giao dịch chúng trên thị trường ADDX.

Fintech cũng là một chủ đề nóng trong lĩnh vực đầu tư vào môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Công ty fintech có trụ sở tại Singapore Hashstacs đã tạo ra một nền tảng dựa trên blockchain có tên là ESG Registry cho phép các trang trại đăng ký tiêu chuẩn thương mại công bằng (là một xu hướng toàn cầu được khởi tạo từ một mạng lưới các nhà sản xuất, công ty, người mua hàng, người ủng hộ và các tổ chức tập trung vào tuân thủ xã hội, sức khỏe và an toàn, đặt ưu tiên hàng đầu là nguồn nhân lực, cộng đồng và tính bền vững), các nhà điều hành tòa nhà văn phòng đăng ký việc sử dụng điện và các công ty logistic đăng ký dữ liệu về lượng khí thải carbon dioxide của họ.

Hashstacs nhắm mục tiêu đến cả các tổ chức tài chính muốn mở rộng hoạt động đầu tư và cho vay liên quan đến ESG và các công ty hy vọng đảm bảo các khoản đầu tư và cho vay này.

Benjamin Soh, Giám đốc điều hành của Hashstacs cho biết: “Chúng tôi hy vọng sẽ cung cấp thư viện toàn ngành, lưu trữ hồ sơ dữ liệu và chứng nhận ESG, tận dụng công nghệ blockchain”.

Một người chơi khác là TranSwap - nền tảng thanh toán xuyên biên giới dành cho các doanh nghiệp và cá nhân cho phép mọi người gửi tiền đến một quốc gia mà họ không có tài khoản ngân hàng với giá rẻ hơn so với sử dụng ngân hàng. Nền tảng TranSwap cho phép khách hàng trao đổi 120 loại tiền tệ nhanh chóng và thực hiện thanh toán tại hơn 180 quốc gia.

Được thành lập vào năm 2015, TranSwap đã có giấy phép hoạt động tại Singapore, Hồng Kông, Vương quốc Anh và các nơi khác. Khối lượng giao dịch của công ty đã tăng gấp 4 lần vào năm 2021 so với năm trước.

"Phí của TranSwap rất cạnh tranh. Nhưng quan trọng hơn, các sản phẩm và giải pháp hiện tại của chúng tôi sẽ giúp khách hàng cải thiện doanh thu và cung cấp giá trị cho khách hàng của họ", Benjamin Wong, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của công ty cho biết.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính mới cũng có những động thái nhằm kết nối với nhau để xây dựng hệ sinh thái fintech. Socash, cung cấp nền tảng thanh toán bằng mã QR, là một trường hợp điển hình. Trước đây, công ty chủ yếu kinh doanh với các tổ chức tài chính lớn như ICBC, Standard Chartered Bank và HSBC. Nhưng hiện nay các công ty thương mại điện tử và doanh nghiệp kỹ thuật số đang tiến hành nhiều giao dịch hơn với họ.

"Bạn biết đấy, trong hai năm qua, tư duy đó đã thay đổi và ngày càng nhiều nhà bán lẻ, bạn biết đấy, giờ đây yêu cầu thanh toán bằng QR, chấp nhận thẻ tín dụng. Vì vậy, mô hình kinh doanh đã thay đổi", Giám đốc điều hành Socash Hari Sivan cho biết.

Việc tạo ra một hệ sinh thái fintech cũng yêu cầu các công ty cung cấp hỗ trợ vật chất và tài chính cho ngành. GRIT Search, giúp các công ty fintech tìm kiếm nguồn nhân lực kỹ thuật số, công nghệ, là một trong những công ty như vậy.

Giám đốc điều hành GRIT Paul Endacott cho biết: “Thông thường, các công ty chỉ thuê các kỹ thuật viên chung chung. Nhiều công ty hiện nay ngày càng có xu hướng tìm kiếm các chuyên gia về tiền điện tử, thanh toán dịch vụ trả sau..." 

Một điển hình khác là Choco Up, có trụ sở tại Singapore và Hồng Kông, cung cấp vốn cho các công ty khởi nghiệp fintech, vốn thường gặp khó khăn trong việc đảm bảo nguồn vốn từ các công ty đầu tư mạo hiểm hoặc ngân hàng. Choco Up nhanh chóng cung cấp hàng trăm nghìn đô la cho các hoạt động hàng ngày cho các công ty này, chẳng hạn như tiền cho các chiến dịch tiếp thị, sử dụng trí thông minh nhân tạo để kiểm tra mức độ tín nhiệm của họ.

Sức mạnh của Thung lũng Silicon nằm ở việc đã phát triển một hệ sinh thái trong đó những người dẫn dắt các công ty khởi nghiệp thành công chuyển sang tạo ra các công ty khởi nghiệp khác nuôi dưỡng các công nghệ mới. Ở Đông Nam Á, các công ty khởi nghiệp lớn, bao gồm Grab, dịch vụ thương mại điện tử Indonesia Tokopedia và công ty gọi xe Gojek, đã niêm yết cổ phiếu của họ hoặc có kế hoạch làm như vậy. Akshay Bhushan, một đối tác của công ty đầu tư mạo hiểm Lightspeed Venture Partners, cho biết: “Chúng tôi đã chứng kiến ​​rất nhiều nhân viên tài năng rời khỏi các công ty công nghệ lớn này để bắt đầu thành lập doanh nghiệp của riêng mình". 

Bảo Bảo